Ezek a szolgáltatások a legjobbak egy koncentrált társadalmilag felelős portfólió felállításához. Mindegyik egyedi tőzsdei szedést kínál a portfólió kialakításának legfinomabb szintje érdekében. Újra súlyoztuk a pontozási rubrikát úgy, hogy a robo-tanácsadók társadalmilag felelős, egyéni portfóliókat kínálnak, amelyek átláthatóak voltak a portfólió tartalmában. Túlbecsüljük a portfólió testreszabási képességét is.
Az egyes részvények jobb módszernek tekintjük a társadalmilag felelős portfólió létrehozását, mint a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-ek), amelyek célja a rossz szereplők kiszűrése. Az, hogy törölni tudja az egyes vállalatokat, elveszítheti az eszközállományt, de a társadalmilag felelős és a befektetőket befolyásoló tényezőknek fontos egy koncentrált portfólió létrehozása.
A társadalmilag felelős befektetésekhez a legjobb
A társadalmilag felelős befektetéssel foglalkozó négy legfontosabb robo-tanácsadó listánk:
- M1 Pénzügyi Motívum Interaktív Tanácsadók Személyi Tőke
A Swell Investing eredetileg a társadalmilag felelős befektetők listáján volt, de 2019. augusztus 30-án leállt. Nézze meg a listán szereplő többi szolgáltatást, ha társadalmilag felelős vagy befektetési alapon alapuló portfóliót kíván létrehozni.
M1 Pénzügy
5
- Számla minimum: 100 USD (500 USD minimum a nyugdíjszámláknál)
- Díj: 0%
Az M1 Finance az automatizált befektetés egyedülálló kombinációját kínálja a magas szintű testreszabással, lehetővé téve az ügyfelek számára, hogy a pontos specifikációikhoz szabott portfóliót készítsenek. Készíthet portfóliókat, amelyek alacsony költségű ETF-eket tartalmaznak, vagy egyedi részvényeket használhat - vagy mindkettőt. Az M1 cél ügyfele hosszú távú figyelmet fordít és tapasztalattal rendelkezik a hagyományos online bróker használatával részvényekbe és ETF-ekbe történő befektetés céljából.
Két, társadalmilag felelős címmel rendelkező portfólió áll, amelyek Nuveen ETF-ekből állnak, felsorolva a "Szakértői pitek" alatt, vagy elkészítheti a társadalmilag felelős készletek gyűjteményét. Elfogadhatja az M1 által javasolt súlyozást, vagy saját maga újra súlyozhatja. Még egy "Pot Pie" is elérhető azok számára, akik befektetni akarnak a kannabiszkészletekbe. Az oldal rendkívül rugalmas, és a legtöbb szolgáltatás, amelyet az M1 kínál, ingyenesen elérhető.
Előnyök
-
Részes részvények kereskedelme
-
Nincs kereskedési vagy eszközkezelési díj
-
Rugalmas portfólióépítés, több mint 80 "szakértői" portfólióval
-
A portfólió összetétele és az egyensúlyteremtés bármikor elérhető
-
Különálló részvényeket / ETF-megrendeléseket is tehet
Hátrányok
-
A tranzakciókat naponta egyszer helyezik el egy „kereskedési ablakban”, amely kiszűri a tranzakciók időzítését a kezedből
-
Azok a számlák, amelyek 20 dollárnál kevesebb és 90 napig nem folytatnak kereskedelmet, karbantartási díjat számítanak fel
-
Nincs online csevegési lehetőség, és a legtöbb támogatás általában e-mailben történik
-
A platform nagyon kevés segítséget nyújt a pénzügyi célok kitűzésében
Befektetési motívum
4.9
- Minimális számla: 1000 USD
- Díjak: kezelt portfóliók esetében 0, 25%, mások esetében 0–0, 50%
A Motif Investing 2017-ben indította el Impact Portfólióját, három nagy portfólióval bővítve a fenntartható iparágakba, a tisztességes munkavégzés gyakorlatába vagy az etikai gyakorlatokba a nagy befektetési témákkal. Hardeep Walia vezérigazgató inkább azt szeretné, ha ezeket a portfóliókat ne lehessen automatizáltnak tekinteni, bár az automatizált befektetés számos tulajdonságát kínálják, ideértve a rendszeres betéteket, az újbóli kiegyenlítést és az adóveszteség betakarítását. Szüksége lesz egy külön Motif hatás-fiókra minden olyan értékhez, amelybe befektetni szeretne, de az irányítópulton megtekintheti az összes Motif-számlájának összegzését. Rendszeres Motif-bróker-számlát is nyithat, ha meg akarja fedezni a platformon elérhető, nem hatással összpontosító portfóliókat.
Miután kiválasztotta motívumát, áttekintheti az egyes eszközosztályokat, és törölheti azokat a vállalatokat, amelyekbe nem kíván befektetni. Vannak olyan grafikonok, amelyek megmutatják az egyes portfóliók megtérülését annak kezdete óta. A finanszírozás után megvásárolják portfólióját, amely tartalmazza az egyes vállalatok részarányos részvényeit, a Motif algoritmusai szerint súlyozva.
Előnyök
-
Az eszközmodellek folyamatosan frissülnek, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a vállalatok átjutnak az MSCI képernyőin
-
Alacsony költségű portfólióbefektetés
-
A portfólió tőke részét külön részvényekbe fektetik be
-
Oszd meg a befektetési ötleteket a Investing Circle-rel, egy másik Motif ügyfelek csoportjával
Hátrányok
-
Csak három elérhető portfólió érhető el
-
Külön hatáskörű portfólióba történő befektetéshez külön számlát kell nyitnia a Motif-en
-
Nagyon kevés a célmeghatározási képességek szempontjából
Interaktív tanácsadók
4.8
- Minimális számla: 1000 USD az interaktív tanácsadók által kezelt portfóliók számára. 10 000–120 000 USD a butikpénzkezelők által kezelt portfóliók számára.
- Díjak: 0, 08–1, 5% évente, a választott tanácsadótól és portfóliótól függően
Az Interactive Advisors, az Interactive Brokers által nyújtott szolgáltatás széles portfólió-választékot kínál. A sok választás között szerepelnek azok a portfóliók, amelyek társadalmilag felelős és a befektetésre összpontosítanak. Választhat a társadalmilag felelős portfóliók közül az ajánlatok közül, vagy végigmehet azon jelölő szimbólumok bevitelének folyamatán, amelyeket ki szeretne zárni az egyes részvényeket tartalmazó portfólióból.
A portfóliók egy részét az Interactive Brokers fejleszti és kezeli, míg másokat vagyonkezelő cégek és nagy alapkezelő cégek kínálják, mint például az FTSE Russell, a Wisdom Tree és a State Street Global Advisors. Az irányítási díjak változnak, és azokat a portfóliókat felajánló cégek határozzák meg.
Előnyök
-
Kínált portfóliók széles választéka
-
A legtöbb portfólió inkább részvénykosarat tartalmaz, mint ETF-et
-
A PortfolioAnalyst eszköz lehetővé teszi az összes pénzügyi számla konszolidálását és nyomon követését
Hátrányok
-
Néhány kínált portfólió nagyon magas minimumokkal rendelkezik
-
A számlanyitás és -finanszírozás folyamata nehéz
-
Nem egyértelmű, hogy mennyit fizet, mivel a díjak tartalmazzák a tőzsdei ügyletek jutalékait
Személyes tőke
4.3
- Minimális számla: 100 000 USD
- Díjak: 1 millió dollárt meghaladó számlák esetén 0, 89% –0, 49%
A Personal Capital nem akarja, hogy robo-tanácsadóként sorolják be, és inkább digitális eszközkezelési szolgáltatásnak tekinti, amely magában foglalja a pénzügyi tervezők személyre szabott tanácsát is. A legtöbb személyes tőkét befektető fiók elsődleges hangsúlya a nyugdíjazás tervezése, és egy számlanyitáskor pénzügyi tervezőt rendelnek hozzá.
A Personal Capital megközelítése a társadalmilag felelős portfóliók létrehozása során az exkluzív és inkluzív szűrők kombinációját használja, és arra törekszik, hogy a társaságok jobban végezzék a környezeti, társadalmi és irányítási (ESG) kérdések kezelését. A portfóliók célja a hozam maximalizálása, a kockázat minimalizálása és a befektetés adóhatásának csökkentése. Személyes tőke partnerei a Sustainalytics társaságnak, egy ESG kutatóintézetnek és egy hitelminősítő cégnek az Egyesült Államokban működő cégek felkutatására, ahol nagyon magas a társadalmi felelősségvállalás. A személyi tőke portfóliók egy részét az ETF-ekben tartják, elsősorban a fix kamatozású és a nemzetközi befektetésekre, tehát ezeket nem lehet szűrni az ESG-minősítésekre.
Előnyök
-
Minden ügyfelet hozzárendelnek egy pénzügyi tervezőhöz
-
Kizárólag a nagyon magas ESG pontszámmal rendelkező vállalatok szerepelnek benne
-
A portfóliók tervezéséhez és kezeléséhez használt adóoptimalizálási stratégiák minimálisra csökkentik az adóterhet
Hátrányok
-
A befektetési számlával rendelkező ügyfelek a nagyon magas minimum, 100 000 dollár
-
A mobilalkalmazásból hiányzik néhány olyan alapvető szolgáltatás, amely csak az asztali weboldalon érhető el
-
A társadalmilag felelős portfóliók egy részét az ETF-ekben tartják
-
Az új ügyfeleknek a feliratkozás során beszélniük kell egy emberi pénzügyi tervezővel
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó áttekintést és minősítést nyújtson a robo-tanácsadókról. A 2019-es robo-tanácsadói áttekintésünk hat hónap alatt készült, a 32 robo-tanácsadó platform összes aspektusa értékelésének eredménye.
A társadalmi felelősségteljes befektetés (SRI) a vállalkozásokba vagy ágazatokba történő befektetés olyan gyakorlata, amely figyelembe veszi a környezetvédelmi, társadalmi és vállalatirányítási (ESG) kritériumokat hosszú távú versenyképes pénzügyi hozamok és pozitív társadalmi hatások elérése érdekében.
Az ilyen típusú befektetésekbe beletartoznak a társadalmi igazságossággal, a környezeti fenntarthatósággal, az alternatív energiával és a tiszta technológiával foglalkozó vállalatok. Ebben a kategóriában olyan platformokat ítéltek oda, amelyek a felhasználók számára számos SRI befektetési lehetőséget kínáltak, és képesek voltak testreszabni saját portfóliójukat.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszert a robo-tanácsadói platformok rangsorolására a befektetők számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
