Mi az automatikus ügyfélszámla-átváltási szolgáltatás (ACATS)?
Az automatizált ügyfélszámla-átviteli szolgáltatás (ACATS) egy olyan rendszer, amely megkönnyíti az értékpapírok átvitelét egyik kereskedési számláról a másikra egy másik brókercégnél vagy banknál. A Nemzeti Értékpapír-elszámolási Társaság (NSCC) kifejlesztette az ACATS rendszert, helyettesítve a korábbi kézi eszközátadási rendszert ezzel a teljesen automatizált és szabványosított rendszerrel.
Kulcs elvihető
- Az automatizált ügyfélszámla-átváltási szolgáltatás felhasználható részvények, kötvények, készpénz, befektetési alapok, befektetési alapok, opciók és egyéb befektetési termékek átutalására. A rendszerre szükség lehet akkor, ha egy befektető át akarja vinni számláját A brókercégről Broker társaságra. B.Csak az NSCC-jogosult tagok és a Betétbiztosító Társaság tagbankjai csak az ACATS rendszert használhatják.
Hogyan működik az automatikus ügyfélszámla-átviteli szolgáltatás (ACATS)
Az ACATS rendszert akkor indítják el, amikor az új fogadó cég az ügyféllel aláírja a megfelelő átadási dokumentumokat. Miután a dokumentumot rendben megkapta, a fogadó cég az ügyfél számlaszámával igényli és megküldi azt a kézbesítő cégnek. Ha az információ egyezik a szállító és a fogadó vállalkozással, akkor kezdődhet az ACATS folyamat. A folyamat általában három-hat munkanapot vesz igénybe.
Az ACATS leegyszerűsíti az egyik brókercégről a másikra történő áttérést. A szállító cég átadja a pontos részesedést a fogadó cégnek. Például, ha az ügyfélnek 100 részvénye van a szállító cégnél a XYZ részvényeinél, akkor az átvevő cég ugyanazt az összeget kapja, azonos vételárral. Ez az ügyfelek számára kényelmesebbé válik, mivel nem kell likvidálni pozíciójukat, majd visszavásárolni őket az új cégnél. További előny, hogy az ügyfeleknek nem kell előre értesíteniük korábbi brókercégüket vagy tanácsadójukat. Ha elégedetlen a jelenlegi brókerjével, egyszerűen áttérhetnek egy újra és elindíthatják az átutalási folyamatot.
Jó értékpapírok az ACATS számára
Az ügyfelek az ACATS rendszeren keresztül átvihetik az összes nyilvánosan forgalmazott részvényt, tőzsdei alapot (ETF), készpénzt, kötvényeket és a legtöbb befektetési alapot. Az ACATS letéti igazolásokat (CD-ket) is átvihet a bankintézményektől az ACATS rendszerén keresztül, feltéve, hogy tagja az NSCC-nek. Az ACATS minden típusú számlán működik, mint például adóköteles számlák, egyedi nyugdíjazási számlák (IRA-k), vagyonkezelői alapok és brókerek 401 (k) -nél.
Nem elfogadható értékpapírok az ACATS számára
Különböző típusú értékpapírok nem mennek keresztül az ACATS rendszeren. A járadékok nem továbbíthatók a rendszeren keresztül, mivel ezeket az alapokat egy biztosítótársaság tartja. A járadék rekord ügynökének átviteléhez az ügyfélnek ki kell töltenie a megfelelő űrlapot a változtatás végrehajtásához és a folyamat kezdeményezéséhez.
Más nem elfogadható értékpapírok a fogadó brókercég vagy bank szabályaitól függenek. Számos intézmény rendelkezik saját tulajdonú befektetésekkel, például befektetési alapokkal és alternatív befektetésekkel, amelyeket esetleg likvidálni kell, és amelyek esetleg nem állnak rendelkezésre új brókeren keresztül. Ezenkívül egyes cégek nem továbbíthatják tőzsdén nem tőzsdén jegyzett részvényeket vagy pénzügyi termékeket.
