Az allokációs ráta a befektető készpénzének vagy tőkéjének a százalékos aránya, amely a végső befektetés felé fordul. Az allokációs ráta leggyakrabban a termékbe befektetett tőke összegére utal, a díjak levonásával, amelyek a befektetési ügylet során felmerülhetnek. Az allokációs rátát akkor is lehet használni, ha meghatározzák a jövedelem százalékos arányát, amelyet egy befektető egy automatikus befektetési terv révén tervezett hozzájárulni a meghatározott befektetésekhez.
Az allokációs ráta lebontása
Az allokációs ráta egy százalékos érték, amely segít a befektetőnek a befektetett tőke teljes összegének mérésében. Hasznos lehet abban, hogy segítsen a befektetőnek megmérni a termékbe történő befektetésért fizetett díjakat. Ez egy metrika is lehet a beruházások automatikus befektetési terv alapján történő meghatározására.
A termékallokációs arány elemzése
A teljes körű bróker szolgáltatást igénybe vevő befektetők általában eladási terhet viselnek, amikor befektetési alapokat vásárolnak és eladnak. Az eladási terhelési ütemtervet a befektetési alap-társaságok határozzák meg, és közzéteszik az alap tájékoztatójában. Az értékesítési terhelések lehetnek front-end, back-end vagy trailing, és általában levonják a termékbe fektetett teljes összeget.
A termékbe fektetett tőke allokációs rátájának meghatározásához a befektető a következő egyenletet használhatja:
(Összes beruházás - fizetett díjak) / Összes beruházás
Az allokációs ráta százalékának kiszámítása segít a befektetõnek jobban megérteni, hogyan használják fel pénzüket. Ez azt is megmutatja, hogy mennyit fektetnek be egy termékbe, amely az összes befektetett eszköz és a jövőbeni tőkenyereség alapját képezi.
Például, ha a befektetési alap 4% -os előtér-terheléssel jár, akkor a befektető kezdeti befektetésének csak 96% -át maga az alapba helyezik, a fennmaradó összeget pedig a közvetítőnek fizetik ki - minél magasabb a díj, annál alacsonyabb a befektető általános allokációs rátája.
Kiosztási arányok az automatizált befektetéshez
Az allokációs ráta általában a jövedelem százalékát jelöli, amelyet a befektető úgy dönt, hogy egy automatikus befektetési tervben meghatározott befektetésekre fordít. Az egyik leggyakrabban követett allokációs arány a 401 (k) -re fizetett allokációs arány a munkavállalói fizetési csekkből. Sok munkavállalói juttatási tervben a munkáltató egy bizonyos százalékig megegyezik a munkavállaló elosztási arányával.
Az allokációs arányok akkor is hasznosak lehetnek, ha minden típusú befektetést különféle automatikus befektetési terveken keresztül hajtanak végre. Sok befektető úgy dönt, hogy nyugdíjazási tervét egyéni nyugdíjszámlán (IRA) keresztül készíti el. A fiókok átalakítása mind a brókercégek, mind a robo tanácsadók útján alternatívát kínál a befektetők számára az automatizált befektetések előre meghatározott allokációs arányon történő végrehajtására.
