A Fidelity Investments a világ egyik legnagyobb és legismertebb vagyonkezelő vállalata. Az 1946-ban indult társaság 2018 októberétől több mint 2, 5 trillió dollár kezelt vagyonnal rendelkezik, és befektetési alapokat és tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) kínál; befektetési tanácsadást nyújt és képesített nyugdíjazási terveket kezel.
A befektetési alapok között a Fidelity rendkívül olcsó termékek széles skáláját kínálja. Az alacsony költségek és díjak különösen előnyösek, mivel a díjak közvetlenül visszatérítést eredményeznek. L. Noha az egyének sok befektetésből származó potenciális megtérülése ismeretlen, és a költségeket az egyrészes befektetők ellenőrizhetik. Az alacsonyabb kiadások több pénzt jelentenek portfólióikban és végül zsebükben.
Az index befektetési alapok általában a rendelkezésre álló legolcsóbb termékek. Az index alapok passzív módon replikálják a választott referenciaértéket, és nem igénylik az alapkezelés és a kutatócsoportok további költségeit. Mivel sok aktívan kezelt alap esetében nehézségekbe ütközik a referenciaértékkel, az indexalapok a legtöbb portfólióban ideális alapvető részesedést biztosítanak. Számos Fidelity index befektetési alap, például az alábbiakban felsorolt alapok, szilárd múltbeli teljesítmény és alacsony díjak kombinációját kínálják.
Fidelity Spartan 500 Index Alap
A Fidelity Spartan 500 Index Fund (FUSVX) nem csak az egyik legnagyobb befektetési alap, amely nyomon követi a Standard & Poor's (S&P) 500 indexet, és ez egyben a legolcsóbb. Csak a 0, 04% -os nettó kiadási arány mellett ez az alap a legalacsonyabb költségű befektetések közé tartozik a teljes befektetési alapok univerzumában. Ez a költségarány azt jelenti, hogy az alapba fektetett minden 1000 dollárért a Fidelity évente mindössze 40 centt számít fel díjakkal.
Hűség NASDAQ Composite Index Fund
Az olcsó fogalom néha relatív. Noha a Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) 0, 29% -os költségaránya nem mozgatja ezt az alapot a legolcsóbb kategóriába, továbbra is a legolcsóbb alapok között szerepel a NASDAQ Composite Indexben. Ez az alap megkülönbözteti azt is, hogy a Morningstar ötcsillagos besorolást kap a nagy kapitalizációs kategóriában.
Hűség Spartan Nemzetközi Index Alap
A nemzetközi befektetési alapoknak általában magasabb költségaránya van olyan tényezők hozzáadott költségeinek köszönhetően, mint például a globális kutatás és a devizakockázat. 1997-ben indult, a Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) általában nagyobb globális névvel ragaszkodik a kockázat korlátozásához, és a nettó ráfordítási aránya mindössze 0, 20%. Ugyancsak a legkevésbé drága a külföldi befektetési alapok kategóriájában.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Alap
A Fidelity különösen erőteljes felosztást kínál a közepes kapitalizációjú alapok között, nyolc különböző alap segítségével, amelyek négycsillagos vagy ötcsillagos Morningstar besorolást kapnak. A Fidelity Spartan Mid Cap Index Alap (FSCKX) az egyik ilyen. 0, 025% -os kiadási arány mellett ez az egyik legolcsóbb módszer a közepes méretű állományok kitettségének elérésére.
Fidelity Spartan Real Estate Index Alap
Az ingatlan hírhedten kockázatos hely lehet a befektetők számára a dollár működésbe helyezéséhez, ám figyelemre méltó a diverzifikáció előnye, amely abból származik, ha ezt az eszközosztályt hozzáadják a portfólió diverzifikálásához. A Fidelity Spartan Real Estate Index Alap (FSRVX) viszonylag rövid múltra tekint vissza (2011-ben indult), de a nettó kiadási aránya 0, 07% -a az ágazat egyik legalacsonyabb szintje.
Fidelity Inflációval védett kötvényindex Alap
A kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS) viszonylag új kiegészítésként jelennek meg a befektetési környezetben, ám a gazdasági kockázatokkal szembeni védelmet keresõk nagy érdeklõdést szereztek. A Fidelity Inflációval védett kötvényindex-alap (FSIYX) a jelenlegi alacsony kamatlábú és alacsony inflációs környezet miatt nem sok eredményt hozott a befektetők számára, ám négycsillagos Morningstar besorolást és 0, 09% -os nettó költséget hordoz. hányados.
Hűség Spartan teljes piaci index alap
A Fidelity Spartan teljes piaci index alapja (FSTVX) hasonló a Fidelity Spartan 500 Index alapjához, azzal az eltéréssel, hogy ez az alap hozzáadja a kis- és közepes tőkeértékű kitettségeket a keverékhez. Ideális "all-in-one" portfólió-birtoklást eredményez, és évente csak 0, 04% -ot számít fel.
