A felbomlás nehéz lehet. Ez különösen igaz a pénzügyi tanácsadóra. Végül is nem csak mindent tud a pénzügyeiről, hanem az álmaidat és céljait is. Míg a pénzügyi tanácsadói kirúgása soha nem könnyű, néha szükséges. Az elérhetetlenségtől a célok szem előtt tartásáig a következőkben bemutatjuk a pénzügyi tanácsadói felbukkanásának négy okát.
1. Pénzügyi tanácsadója kiszabadít
Bármely kapcsolat sarokköve a kommunikáció. Anélkül könnyű a dolgok félreértése és a harag söpredése, amely a bizalmatlansághoz vezet. A rossz kommunikáció gyorsan meggyógyíthatja a kapcsolatot, különösen akkor, ha pénz van szó, ezért egy minőségi pénzügyi tanácsadó meghatározza az alapvető szabályokat annak függvényében, hogy mennyi időnként és mikor fog bejelentkezni veled. Ha tanácsadója hirtelen leállítja a hívások vagy e-mailek visszatérését, vagy túl sok időt vesz igénybe, hogy visszatérjen hozzád, ami bizonyosságot jelenthet, szükség lehet új tanácsadóra. Végül is az emberek pénzügyi tanácsadókhoz fordulnak a kézfogásért, és ha nem ezt kapják meg, akkor miért fizeted az embernek?
2. A pénzügyi tanácsadó veled beszél, nem veled
Pénzügyi céljainak elérése érdekében pénzügyi tanácsadójának sokat kell tudnia rólad, a kockázati toleranciáról, a befektetési horizontról és az agresszív vagy konzervatív természetről. Nem fogja tudni megszerezni ezt a tudást anélkül, hogy leült és veled beszélne, és ami még fontosabb, hogy meghallgat. De ha pénzügyi tanácsadó vagyunk, akkor az ülésein elmondja, hogy mit kell tennie, anélkül, hogy meghallgatná a céljait, álmait és félelmeit, akkor ő nem szem előtt tartja az Ön érdekeit. Ha pénzügyi tanácsadója egyre inkább ezt csinálja, akkor a legjobb, ha újat vásárol.
3. Túl sok zsargon és nem elég információ
A beruházás sok ember számára bonyolult és zavaró lehet, ezért van olyan sok pénzügyi tanácsadó. De nem mindenki fog jó munkát elvégezni azzal, hogy elmagyarázza, hogy mire fekteti be a pénzét. Pénzügyi tanácsadók, akik az Ön žargonát veszik fel, de nem tudják magyarázni, hogy mi zajlik, vörös zászlót kell feltenniük veled. Vagy a pénzügyi tanácsadó nem akarja, vagy nem tudja megadni a befektetésekkel kapcsolatos szükséges információkat. Akárhogy is, ez nem jó neked és pénzügyi jóléte számára.
4. A beruházások túl drágák
Az egyik leggyorsabb módja annak, hogy csökkenjen a hozama, ha túl sok fizeti a díjakat és költségeket. Noha a pénzügyi tanácsadó feladata, hogy összehangolja befektetéseit a céljaival és elvárásaival, ügyelnie kell a költségekre. Nem akarod olyan helyzetbe kerülni, amikor a tanácsadója nagy jutalékkal irányítja a befektetések felé, és nem akarja, hogy túlzott összeget fizessen egy alap számára, ha hasonló befektetés kevesebbel is elérhető. A havi vagy negyedéves kimutatás áttekintése egy jó módszer annak megállapítására, hogy mennyit fizetnek a költségek és költségek. Lásd a nagy összeget, és itt az ideje, hogy felhívja a tanácsadót. Ha nem tudja helyrehozni a helyzetet, vagy nincs jó ok arra, hogy miért ilyen magas a kiadások, ez az a jele, hogy szüksége lehet a pénzügyi tanácsadó felbocsátására.
Alsó vonal
Ebben a bonyolult befektetési világban a pénzügyi tanácsadók fontos és szükséges szerepet játszanak abban, hogy a szokásos embereket a megfelelő befektetésekre irányítsák. De ezek a szakemberek csak annyira jók, mint az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatások. Ha pénzügyi tanácsadója nem fordít elég figyelmet rád, nem hallgat rád, vagy megalapozott pénzügyi ötletek helyett összezavarja az iparági zsargonnal, akkor ideje felhívni a kilépést és találni egy új tanácsadót, aki hajlandó tegyen meg további mérföldet, hogy ügyfélként tartsa magát.
