A csomagolási díj egy átfogó díj, amelyet a befektetési menedzser vagy befektetési tanácsadó az egyes ügyfeleknek kiszab egy szolgáltatáscsomag biztosításáért. Az ilyen szolgáltatások magukban foglalhatják befektetési tanácsadást, befektetési kutatást és brókeri szolgáltatásokat. A csomagolási díjak lehetővé teszik, hogy a befektetési tanácsadók egyértelmű díjat számítsanak fel ügyfeleiknek, egyszerűsítve a folyamatot mind a tanácsadó, mind az ügyfél számára.
Becsomagolási díj lebontása
A csomagolási díjakat általában a kezelt eszközök százalékos arányában állapítják meg, és fedezhetik mind a nyugdíjazási, mind a nem nyugdíjba vonuló eszközöket. A csomagolási díj célja az ügyfelek által nyújtott összes közvetlen szolgáltatás kifizetése, valamint a befektetési vállalkozás által felmerült adminisztratív költségek fedezése, amelyek általában teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek vagy kapcsolt vagy kapcsolt bróker / kereskedő cégek. A csomagolási díj egyik előnye, hogy az ügyfél biztos lehet abban, hogy a bróker nem próbálja megcsalogatni a kereskedelmet, hogy túlzottan jutalékot generáljon. A Tiburon stratégiai tanácsadói szerint a Wrap díjszámlák várhatóan több mint kétszeresére növekednek és 1, 1 trillió dollárra növekednek a következő öt évben.
Wrap Díj kritika
A csomagolási díjak drágák lehetnek. Ezek körülbelül 0, 75% és akár 3% között változhatnak. Bizonyos tevékenységek más díjakat vonhatnak maguk után, például ha egy bróker egy wrap-díj ügyfelet vásárolna egy befektetési alapot, amely költségarányt számít fel. Az ilyen magas díjak gyorsan ronthatják a hozamot. Ennek megfelelően a csomagolási díjrendszer később már nagyobb fokú ellenőrzést vonzott a szabályozók részéről.
A csomagolási díjprogramoknak különféle neve lehet, például eszközallokációs programok, befektetéskezelési programok, vagyonkezelési programok, külön kezelt számlák és mini-számlák. Bármi legyen is a név, egy ilyen számla további nyilvánosságra hozható. Az 1940. évi befektetési tanácsadókról szóló törvény 204-3. F) pontja értelmében. Ez a szabály úgy határozza meg a csomagolási díjat, mint egy olyan programot, amelynek keretében bármely ügyfélnek meghatározott díjat vagy díjakat számítanak fel. nem közvetlenül az ügyfél számláján szereplő tranzakciókon alapulnak befektetési tanácsadási szolgáltatások (amelyek magukban foglalhatják a portfóliókezelést vagy más tanácsadók kiválasztásával kapcsolatos tanácsadásokat) és az ügyfelek tranzakcióinak végrehajtása. ”2017 decemberében az Értékpapír- és Tőzsdebizottság kiadta egy Investor Bulletin-t, amely alapvető információk a wrap díjprogramokról és néhány kérdés, amelyeket érdemes feltenni egy befektetési tanácsadó felkérése előtt, mielőtt számlát nyitna egy wrap díj programban.
Kinek megfelelő a csomagolási díj?
A kördíj megfizetése előnyös lehet azoknak a befektetőknek, akik a bróker teljes szolgáltatási körét ki akarják használni. Bárki másnak olcsóbb lehet fizetni a befektetési szakembereknek az egyes szolgáltatásokért, szétválasztva.
