Mi történik a sep ira-val, ha elhagyom a jelenlegi munkáltatómat?

Mivel az egyszerűsített munkavállalói nyugdíj (SEP) finanszírozási eszköze egy hagyományos egyedi nyugdíjazási számla (IRA), ugyanazok az átutalási és átváltási szabályok vonatkoznak, amelyek a hagyományos IRA-ra vonatkoznak, a SEP IRA-ra is. Alapvetően a SEP IRA-t tradicionális IRA-ként kezelik, azzal a különbséggel, hogy megengedett a munkaadói hozzájárulások elfogadása.

Tehát egy olyan munkavállalónak, aki részt vesz egy SEP-ben, és már nem dolgozik az SEP-t szponzoráló munkáltatónál, a következő lehetőségek állnak rendelkezésre:

• Tartsa meg az eszközöket a SEP IRA-ban (ha feltételezzük, hogy a társaság lehetővé teszi az ex-alkalmazottak számára).A SEP IRA egyenlegét átutalja egy hagyományos IRA-ra vagy egy másik SEP IRARoll-ra az egyenleg felett egy minősített tervre, 403 (b) vagy 457 (b) számla, amelyben az egyén részt vesz.