A pénzügyi szolgáltatási ágazat hatásköre szerint a biztosítási ágazat vonzó befektetési lehetőség a befektetési alapok befektetői számára. A pénzügyi szolgáltatások iparának a kamatlábak várható emelkedése miatt becsült erőssége alapján a biztosítási ágazat várhatóan növekedni fog az elkövetkező években. A pénzügyi szolgáltatásokat és a biztosítótársaságokat célzó befektetési alapok befektetése a legegyszerűbb módja annak, hogy kihasználják az ipar esetleges növekedését. A biztosítási ágazat társaságaira koncentrált legnépszerűbb befektetési alapok a Fidelity Select biztosítási portfólió, a T. Rowe Price Financial Services Fund és a John Hancock Financial Industries Fund.
Fidelity Select biztosítási portfólió
A Fidelity Select biztosítási portfólió az összevont eszközök legalább 80% -át befekteti a személyi és üzleti biztosítási tevékenységet folytató társaságok részvényeibe. Ezekbe a szervezetekbe olyan szállítók tartoznak, amelyek kockázatvállalási, viszontbiztosítási, értékesítési, elosztási és elhelyezési tevékenységeket végeznek élet-, rokkantsági, egészségügyi, vagyoni és balesetbiztosításokkal. Az alap aktív kezeléssel törekszik a tőke felértékelődésére, és nem diverzifikált. 2015 májusától az alap 11, 3% -ot hozott vissza az elmúlt évben, 19, 5% -ot három év alatt és 13, 5% -ot öt év alatt.
T. Rowe Ár Pénzügyi Szolgáltatási Alap
A T. Rowe Price Financial Services Fund eszközeit a pénzügyi szolgáltatási ágazatban működő társaságok közös részvényeibe fekteti be, ideértve a nagy, magas rangú biztosítótársaságokat is. Az alap célja a befektetői eszközök növekedése hosszú távú tőkefelértékelődésen keresztül, a jövedelem osztalékok révén történő biztosítása mellett. 2015 májusától a PRISX egy év alatt 9, 5% -ot, három év alatt 17, 8% -ot és öt év alatt 10, 9% -ot hozott vissza.
John Hancock Pénzügyi Ipar Alap
A John Hancock Financial Industries Fund a tőke felértékelődését a pénzügyi szolgáltatási ágazatban tevékenykedő társaságok, köztük a biztosítási fuvarozók részvényeibe történő befektetés révén törekszik. Az alap diverzifikálja befektetési részesedését a külföldi és a hazai társaságok között, és 1, 29% -os kiadási hányadot visel. 2015 májusától az alap 2, 0% -ot hozott vissza az elmúlt évben, 16, 9% -ot három év alatt és 11, 2% -ot öt év alatt.
