Noha a részvényárak lenyűgözően magas ponton vannak, a recesszióra utaló jelek arra késztették a leggazdagabb befektetőket, hogy tegyenek 5 kulcsfontosságú lépést a jövőbeni befektetéseik védelmére, olyan vagyonkezelési tanácsadók szerint, mint Ashley Folkes, a Moors & Cabot, alaposan a Business Insider jelentése. Ez az 5 lépés magában foglalja: kötvények eladását, készpénz készletezését a likviditás növelése érdekében, az ETF-ek felé fordulást, mint pajzsot a lehetséges piaci problémákhoz, adósság lefizetését és biztonságos lejátszását a piacon. A rendkívül gazdag befektetők megtették ezeket a lépéseket, még akkor is, ha más befektetők időnként ellentétes irányba haladtak; Míg sok befektető rohamosan vásárolt kötvényeket, a vagyonkezelők a visszafordítást ösztönzik a fordított hozamgörbe eredményeként, amely sok kötvény értékét megrontotta.
Az előkészítés lépései
A közelmúltban bekövetkezett tőzsdei csúcsok ellenére a nevezetes személyek, köztük a Deutsche Bank vezető GLobal stratégája és az eszközallokáció vezetője, Binky Chadha rámutattak a recesszió folyamatban lévő jeleire. Chadha kifejti, hogy cége "azzal érvel, hogy védekező helyzetben akar lenni", és hogy "az amerikai részvénypiac jó úton halad, jóval a növekedés előtt", egy Barron jelentése szerint. Íme néhány lépés, amelyet a befektetők fontolóra vehetnek a befektetéseik védelme érdekében:
Értékesítsen kötvényeket
A kötvényekkel való kitettség korlátozásával a befektetők csökkenthetik a kamatlábak ingadozásait és az általános piaci zavarokat is. A recesszióban ez a két elem bőséges lesz.
Fokozza a likviditást készpénzzel
A recesszió során elengedhetetlen a likviditáshoz való hozzáférés. A befektetések nagyobb részének készpénz-állományként történő megtartása elősegítheti az általános portfóliókockázat korlátozását, és további előnye, hogy eszközt biztosít a befektetési lehetőségek megragadására, amelyek recesszió idején esetleg elérhetők.
Ölelje meg az ETF-et
Folkes szerint azoknak a befektetőknek, akik nem akarnak túl sokat feladni a részvények részesedéséből, amíg a recesszió még valószínűbbnek nem tűnik, az alacsony volatilitású ETF-ek jó választás lehetnek. A kiváló minőségű osztalékfizető részvények, amelyek jelentős sikertörténettel járnak, szintén biztonságosabb tét lehet.
Csökkentse az adósságot
Használja ki a viszonylag alacsony kamatlábakat azáltal, hogy refinanszírozza és megfizeti tartozásait, ezáltal több pénzt takaríthat meg.
Ne próbáld meg a piacot játszani
Minden befektető számára, akár rendkívül gazdag, akár más módon, a recesszió elkerülésének kulcsa az, hogy ne játsszon túl sokat a rendszerrel. Valójában, ha túl sok jelentős változtatást hajt végre egy portfólióban, akkor kizárható a kockázati tolerancia, az eszközallokáció és így tovább.
Mi a következő lépés?
Bár a Barron által a közelmúltban készített jelentés kiemeli a „végső napok forgatókönyveit”, ideértve a folyamatban lévő USA – Kína kereskedelmi háborút, a kiberbotrányok vagy a széles körű defláció eredményeként jelentkező jelentős infrastrukturális károkat, fontos szem előtt tartani, hogy a hosszú távú befektetési stratégiák általában úgy tervezték, hogy befogadja a gazdasági zavarok idejét. Azok a befektetők, akik szeretnék követni az ultragazdagok védekező stratégiáit, bölcs dolog ezt szem előtt tartani, mielőtt a befektetési megközelítést teljesen felveszik.
