Mi az átutalási ügynök?
Az átutalási ügynök egy vagyonkezelői társaság, bank vagy hasonló intézmény, amelyet egy társaság jelöl ki a befektető pénzügyi nyilvántartásának vezetése és számlaegyenlegének nyomon követése céljából. Az átutalási ügynök nyilvántartja a tranzakciókat, visszavonja és kiadja az igazolásokat, feldolgozza a befektetői leveleket és számos más befektetői problémát kezel, beleértve az elveszett vagy ellopott bizonyítványok újbóli kiadását.
A transzferügynökök szorosan együttműködnek a regisztrátorokkal annak biztosítása érdekében, hogy a befektetők időben megkapják a esedékes kamatot és az osztalékfizetést. Az átruházási ügynökök szintén felügyelik a havi befektetési nyilatkozatoknak a befektetési alapok részvényeseinek küldését.
Kulcs elvihető
- Az átruházási ügynök létfontosságú szerepet játszik a társaság nyilvántartója és a befektető közötti kapcsolatokban. Az átruházási ügynökök szorosan vezetik a befektető számlaegyenlegét, és elektronikus úton vezetik a biztosíték tulajdonjogát igazoló igazolásaikat. ügynökök ellenőrzik, hogy a kötvénytulajdonosok megkapják-e esedékes kamatfizetéseiket, plusz a kötvény névértékét, amint a lejárat eléri.
Transfer Agent
Az átigazolási ügynök lebontása
Hagyományosan, amikor a befektetők értékpapírt vásároltak, fizikai papír igazolást kaptak. Manapság az átutalási ügynökök értékpapírok formájában bocsátanak ki igazolásokat - ez az értékpapírok tulajdonjogának elektronikus módszere, amely hatalmas időt és pénzt takarít meg. Ezek a könyv szerinti értékpapírok a befektetéstől függően változnak. Például a kötvényeket 1000 dolláros szorzóval bocsátják ki, míg a részvényeket és a befektetési alapok részvényeit bocsátják ki. Eközben a befektetési alapok befektetési jegyeket adnak el. Az átutalási ügynökök az értékpapírok minden fajtáját könyvelési formában dolgozzák fel, a szükséges formában.
A közönséges és az előnyben részesített részvényeseknek joguk van szavazni olyan fontos vállalati döntésekről, mint például az egyesülési tevékenységek és a társaságok eladása. Ezeket a szavazatokat az átruházási ügynökök segítik, akik meghatalmazott információkat küldnek a részvényeseknek. Az átruházási ügynökök szintén éves jelentéseket nyújtanak be a részvényeseknek, ideértve a társaságok ellenőrzött pénzügyi kimutatásait.
Az év végén az átruházási ügynökök és a regisztrátorok közösen szövetségi adóinformációkat küldenek a befektetőknek, ideértve az osztalékokat és a fizetett kamatot, valamint az év során végrehajtott értékpapír-kereskedelem adatait.
Az alapok elosztása
Az átigazolási ügynökök fizetik a felosztókat a befektetőknek a regisztrátor nyilvántartása alapján. Például az átigazolási ügynökök kamatfizetéseket küldnek a kötvénytulajdonosoknak, valamint a kötvények névértékét, amint elérik a lejáratot. Hasonlóképpen, az átutalási ügynökök készpénz osztalékot fizetnek a részvénybefektetőknek, mihelyt azok a társaságok, amelyekbe befektetnek, elegendő jövedelmet generálnak.
Az átruházási ügynökök a részvények felosztása után tőzsdei részvényeket is küldnek a befektetőknek. Ha például a társaságnak három az 1-re oszlik, akkor minden részvényes két további részvényt kap minden már meglévő részvényéért. Másrészt, ha 10% -os részvény osztalékot fizetnek ki, az átruházási ügynök további 10 részvényt bocsát ki a 100 részvénytulajdonosnak.
Kölcsönös pénzátutalási ügynökök
A kölcsönös alap-átutalási ügynökök különböznek a részvényátutalási ügynököktől abban, hogy az előbbi soha nem ad ki fizikai igazolásokat, ahol az utóbbinak ezt meg kell adniuk a részvényesek kérésére. A befektetési alapok átutalási ügynökei azonban számos más fontos feladatot látnak el, mint például a részvényesek nyilvántartásainak vezetése, az osztalékfizetések felügyelete és a részvényesek számlanyilatkozatok, jövedelemadó-nyomtatványok és tranzakció-visszaigazolások igénylésének megválaszolása.
