Mi a kereskedelmi engedély?
A kereskedési engedély arra utal, hogy az ügyfél brókert vagy ügynököt ruházott fel hatalmi szintre. A kereskedelmi engedély diktálja, hogy az ügynök milyen műveleteket hajthat végre, például vétel vagy eladás. Ez hasonló lehet a meghatalmazás fogalmához, és gyakran megvitatják, amikor egy befektető új pénzügyi tanácsadóval vagy brókerrel lép kapcsolatba. Egyszerűen fogalmazva: a kereskedési engedély arra utal, hogy kik kapnak hozzáférést a kereskedelemhez a befektető nevében, és milyen engedélyekkel rendelkeznek.
Hogyan működik a kereskedelmi engedély
A kereskedési engedélyek szintjei lehetővé teszik a befektető számára, hogy bizonyos típusú hozzáférést biztosítson egy harmadik félhez egy meghatározott számlán történő kereskedés céljából. A kereskedési engedély tipikusan akkor válik fontossá, ha az egyén úgy dönt, hogy pénzügyi tanácsadóval kapcsolatba lép egy pénzügyi szakembertől. Az egyén esetleg engedélyezheti e szakember számára a már létrehozott befektetési számlák elérését, vagy választhat egy új számlát a hozzáférés megjelölése céljából.
Általában kétféle típusú kereskedelmi engedélyezési szint létezik: teljes kereskedelmi engedély és korlátozott kereskedelmi engedély. E kereskedelmi engedélyezési szintek megállapításához az elsődleges számlatulajdonosnak formálisan dokumentált megállapodással kell hozzájárulnia az engedélyhez.
Kereskedelmi engedélyszintek
Az egyén általában harmadik félnek adhat korlátozott vagy teljes kereskedelmi engedélyt.
Korlátozott kereskedelmi engedély: Az ilyen típusú engedély lehetővé teszi egy bróker, pénzügyi tanácsadó vagy más kijelölt ügynök számára, hogy befektetési számlán lévő pénzeszközökkel vegyen kereskedést. A korlátozott kereskedési engedély harmadik fél ügynöke számára lehetővé teszi az elsődleges számlatulajdonos nevében, hogy jövedelmező kereskedési lehetőségekkel járjon.
Teljes kereskedési engedély: A teljes kereskedési engedély az ügynök rendelkezésére álló legszélesebb engedély. Ezt néha meghatalmazásnak is nevezik. Teljes kereskedési engedéllyel az ügynök elvégezheti az elsődleges számlatulajdonos számára elérhető összes számlatevékenységet. Teljes kereskedési engedéllyel az ügynök pénzeszközökhöz is hozzáférhet és vehet fel pénzt.
Engedélyezési folyamatok és eljárások
A kereskedelem engedélyezési dokumentációja a legtöbb brókercégnél általános gyakorlat. Az iparág brókercégei, Edward Jones-tól a Morgan Stanley-ig, mind ügyfeleiknek lehetőséget kínálnak arra, hogy ügynököknek meghatározzák a kereskedelmi engedélyt. Bizonyos esetekben a kereskedelmi engedélyt a cég brókerjének adhatják, más esetekben az ügynök független harmadik fél lesz. Ezenkívül bizonyos esetekben kereskedési engedélyt kaphat egy családtagnak.
Az engedélyezési folyamatok és a kereskedelmi engedély meghatározására szolgáló eljárások brókerek között is eltérőek lesznek. Általában a legtöbb brókercégnek lesz kereskedelmi engedélyezési formanyomtatványa, amely megtalálható az ügyfélportálon keresztül elérhető egyéb fontos nyomtatványokkal és dokumentumokkal. A befektetők az ügynököt meghatalmazhatják a szükséges dokumentáció kitöltésével és a cég benyújtási folyamatának követésével. Általában a befektetési vállalkozások kapcsolatba lépnek az ügyféllel annak megerősítésével, hogy létrejött a kereskedelmi engedély, amely lehetővé teszi az ügynök számára, hogy az ügyfél nevében eljárjon.
