Tartalomjegyzék
- Soha ne hagyd abba a tanulást
- Csatlakozzon személyesen az ügyfelekkel
- Fektessen be a szakmai növekedésbe
- Alsó vonal
A Cerulli Associates 2014. évi jelentése szerint a pénzügyi tanácsadók csaknem egyharmada az 55–64 éves korosztályba tartozik, amely szerint a bróker-kereskedők és letétkezelők azért veszítenek, hogy eszközöket veszítenek, mivel a tanácsadók kilépnek az iparból. Ugyanakkor az adatok azt mutatják, hogy ezek az öregedési tanácsadók húzták a lábát az utódlás tervezéséhez. A fiatal pénzügyi tanácsadók hamarosan megtapasztalhatják az álláskeresők piacát, amelynek eredményeként a tanácsadók rohannak, hogy támogassák gyakorlataikat.
Íme néhány tipp a fiatal pénzügyi tanácsadók számára, amikor az iparágba lépnek, és így maximalizálják sikerüket.
Kulcs elvihető
- A fiatal pénzügyi tanácsadóknak nagyon sok a lehetősége, hogy sikeres üzleti vállalkozást hozzanak létre, és ügyfeleik számára is segítséget nyújtsanak. A fiatal szakemberek inkább olyan digitális eszközökhöz vannak csatlakoztatva, amelyek segítenek számukra az ügyfeleknek egyaránt leszállni, például a roboadvisoroknak. interperszonális készségek, amelyek szükségesek ahhoz, hogy az ügyfelek emberi érintéssel elégedettek maradjanak. Sok éven át előtte fektessen be korai vállalkozásaba, hogy összekapcsolja a növekedést, és engedje ki a kockázatos lehetőségeket.
Soha ne hagyd abba a tanulást
A globális pénzügyi piacok folyamatosan fejlődnek, ami azt jelenti, hogy a pénzügyi tanácsadóknak folyamatosan tanulniuk kell a sebesség fenntartására. Például számos nemrégiben végzett gazdasági kutatás támogatta azt a gondolatot, hogy passzív befektetést folytassanak az alacsony költségű indexált tőzsdei alapokba (ETF) és a befektetési alapokba, mivel ezek a lehető legjobb hosszú távú hozamot nyújthatják, míg az új technológiák folyamatosan megjelennek. hozzájárulhat az ügyfélportfóliók optimalizálásához és a hosszú távú, kockázattal korrigált hozamok javításához.
A kutatáson túl a pénzügyi tanácsadóknak figyelemmel kell kísérniük a legújabb szabályozási tendenciákat is az útközben felmerülő problémák elkerülése érdekében. A pénzügyi tanácsadóknak figyelemmel kell kísérniük mind a kutatást, mind az ipari tendenciákat, iratkozva fel iparági publikációkkal, részt venve konferenciákon és más olyan tevékenységekbe kezdve, amelyek célja az ügyfelek számára javasolt értékparancslás javítása. A változások tetején tartásával a fiatal pénzügyi tanácsadók biztosíthatják, hogy a legjobban pozicionálják magukat a jövő számára, miközben segítenek öregedő munkaadóiknak az új és a közelgő tendenciákhoz való alkalmazkodásban.
Csatlakozzon személyesen az ügyfelekhez
Soha nem volt több olyan lehetőség, hogy valaki pénzügyi tanácsadást keressen: a tőzsdén forgalmazott alapok megkönnyítik a csináld magad megközelítést, és a robo-tanácsadók gondoskodnak a részletekről. A pénzügyi tanácsadók sok szempontból elkülönülnek egymástól azáltal, hogy személyes kapcsolatba lépnek az ügyfelekkel annak érdekében, hogy hosszú távon jobb értéket biztosítsanak. A fiatal pénzügyi tanácsadók ne felejtsék el a kapcsolatok fontosságát az egyre digitalizálódó társadalomban.
A személyes kapcsolatok iránti igény sokkal több, mint bármilyen gyakorlat kedvező tulajdonsága. A MyPrivateBanking Research szerint 2020 végéig világszerte több mint négy billió dollárt fognak kezelni a robo-tanácsadók és az automatizált befektetési platformok. A fiatal pénzügyi tanácsadóknak sokkal inkább küzdeniük kell ezekkel a tendenciákkal, mint az öregedési tanácsadókkal a pénzügyi tanácsadási üzletben maradó néhány év alatt.
A pénzügyi tanácsadók érdemes lehet fontolóra venni a robo-tanácsadókkal való partnerséget a pénzügyi tervezés automatizált aspektusainak kezelése érdekében, miközben ők irányítják a nagyobb képet és a hirtelen eseményeket. Ha ezt a megközelítést alkalmazzák, a fiatal tanácsadók a legjobb helyzetbe kerülhetnek azáltal, hogy azokra a területekre összpontosítanak, amelyek hozzáadott értéket teremtenek, ahelyett, hogy megpróbálnák közvetlenül versenyezni, ami osztalékot tudna fizetni az úton, amint az iparág érett.
Fektessen be szakmai növekedésébe
A pénzügyi tanácsadók valószínűleg szorosan ismerik a kamatkeverék fogalmát a pénzügyek vonatkozásában, de ugyanezek az elvek vonatkoznak a szakmai növekedésre fordított időre. Például a fiatal tanácsadóknak mindig olvasniuk kell könyveket és cikkeket, online képzéseket kell folytatniuk, önkénteseknek kell lenniük a szakmai szervezeteknél, és idővel új oktatási bizonyítványokat kell szerezniük annak érdekében, hogy továbbra is értéküket növeljék mind az ügyfelek, mind a munkáltatók számára.
Amellett, hogy felépítik a saját érdemeiket, a fiatal tanácsadóknak arra kell törekedniük, hogy korán és gyakran visszaadják másoknak. A fiatalabb pénzügyi tanácsadók vagy hallgatók mentorálása nagyszerű módja annak, hogy lépést tudjon tartani az alapvető ismeretekkel, miközben másoknak segítséget nyújt és erős kapcsolattartót építhet. A politikai információkkal kapcsolatos kormányzati információkérésekben való részvétel újabb nagyszerű módja annak, hogy mindenki érdekeit támogató módon visszaadjuk a társadalmat.
Alsó vonal
Az öregedő pénzügyi tanácsadó üzletág hamarosan számos munkalehetőséget teremt azoknak a fiatal, vágyakozó tanácsadóknak, akik helyet keresnek az üzleti életben. Amikor eljön az idő, ezek a fiatal tanácsadók beállíthatják magukat a sikerhez, mindig tanulva, személyes kapcsolatot tartva fenn, és befektetve magukba és másokba.
