A Putnam Investments az egyik legrégebbi befektetési alap-társaság. 1937-ben kezdte meg alapok felajánlását a befektetők számára, 177 milliárd dolláros vagyont kezelt és 201 szeptemberétől több mint 100 különböző befektetési alapot kínál befektetőinek.
Számos alapja jó jelöltek nyugdíjmegtakarításokra, jövedelmet, stabilitást, növekedést és diverzifikációt biztosítva a befektetők számára. Az alapok közötti egyensúly az egyéni befektető igényeitől függ. A nyugdíjazáshoz közeledő befektetők általános ökölszabálya, hogy konzervatívabb megközelítést alkalmazzanak a jövedelemmel szemben, míg a nyugdíjazásra megtakarító befektetőknek inkább a növekedésre kell összpontosítaniuk. Az IRA vagy a Roth IRA befektetők további adókedvezményben részesítik a portfólióbevételeket, mint kiegészítő előnyöket.
A következő alapok megfelelőek a nyugdíjazási tervben történő felhasználáshoz.
Részvényjövedelem-alap (PEYAX)
Ideális alap a nyugdíjazási diverzifikációs portfólióhoz a részvényjövedelem alap. Az alap nagy amerikai vállalatokba fektet be, amelyek osztalékot fizetnek és alulértékeltek. Olyan társaságokra törekszik, amelyeknek hosszú távú felértékelődése van a részvényértékben, és képesek folyamatosan növelni az osztalékokat. Az osztalékok kulcsfontosságúak, mivel az S&P 500 hosszú távú teljes hozamának körülbelül 40% -a osztaléknak tulajdonítható.
Ez a magas besorolású alap évente 11, 35% -ot hozott vissza az elmúlt öt évben (az eladási díj előtt), 2018. szeptember 30-tól. Hozama 1, 29%, 2018. november 5-től kezdődően. a befektetői alapok ellenértékét, és rendkívül alkalmas akár Roth IRA, akár a hagyományos IRA számára.
George Putnam kiegyensúlyozott alap (PGEOX)
A Kiegyensúlyozott Alap 1937 óta kínál befektetőknek részvényeket és kötvényeket. A hosszú hozamú, állandó hozamokkal rendelkezik, és alapja Putnam befektetési filozófiájának. A kötvényekbe történő befektetés rossz ötlet lehet, amikor a kamatlábak emelkednek - a kötvények értéke a kamatlábak emelkedésével csökken. Az alap portfóliójában szereplő kötvények nagy része rövidebb lejáratú kötvények. Amikor ezek a kötvények lejárnak, a pénzt magasabb kamatlábban lehet újrabefektetni új kötvényekbe, a tőke elvesztése nélkül. Ez a pozicionálás megmutatja a megfelelő irányítást.
Az alap részesedéseinek 60% -a nagy belföldi vállalatok részvényei. Az alap sok ágazatban és számos társaságban diverzifikált. Ötéves éves hozama 8, 69% (az eladási díj előtt) 2018. szeptember 30-án. Jelenlegi hozama 1, 32%, 2018. november 5-én.
Öregségi Jövedelem Alap 1. életstílusa (PRMAX)
Az Öregségi Jövedelem Alap életmódja 1 azoknak szól, akik közel állnak vagy már nyugdíjba vonulnak, és akik meg akarják osztani a megtakarításaikat, miközben megőrzik a tőkét. Az alap konzervatív megközelítést alkalmaz, és a részvényekhez viszonyítva a történelmileg alacsonyabb volatilitású eszközöket részesíti előnyben, mint például a fix jövedelem és az abszolút hozam.
Az alap a fix kamatozású befektetésekben lévő részesedéseinek közel 75% -át bocsátja ki, és 2018. szeptember 30-tól öt éves, 3, 12% -os hozamot hozott (az eladási díj előtt). 1, 75% hozamot kínál a befektetőknek, mivel (2018. november 5.).
