Ha Ön olyan befektető, aki támogatja a vásárlás és tartás stratégiáját, amely lehetővé teszi, hogy a gondosan ellenőrzött befektetések idővel jelentősen megtérüljenek, az index alapú tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) lehet a megfelelő eszköz az Ön számára. Még a Warren Buffett befektetési ikonja is tudja, hogy nehéz legyőzni az index alapokat, ezért híresen megbízta, hogy a feleségének örökölt pénz 90% -át S&P 500 alapba fektesse.
Természetesen nem kell olyannak lennie, mint Buffett, és az összes pénzt egy index alapba kell parkolnia. De a hosszú távú beruházások mentén ezek a járművek vonzó és jellemzően olcsó választás mind a nagy, mind a kis befektetők számára.
Mi az ETF?
Mint a befektetési alap, az ETF egy olyan pénzkészlet is, amely részvényekbe, árukba, kötvényekbe vagy egyéb eszközök kosarába fektet be. A befektetési alapokkal ellentétben az ETF a tőzsdei részvényekkel hasonlóan kereskedelmet folytat. Eközben az index alapok célja az olyan referenciaértékek teljesítményének nyomon követése, mint az S&P 500 Index.
Kulcs elvihető
- Az ETF-k saját mögöttes eszközeikkel osztják el az eszközök tulajdonjogát részvényekre, amelyeket a befektetők brókercégén keresztül vásárolhatnak és adhatnak el. Az index alapot úgy tervezték, hogy tükrözze egy olyan népszerű index teljesítményét, mint például az S&P 500 index vagy a Dow Jones ipari átlag. A Vanguard Total Stock Market ETF és az SPDR 500 Trust két olcsó indexű ETF, amelyet a befektetők vásárolhatnak, hogy részt vegyenek az amerikai tőzsde teljesítményében. Az Észak-Amerikán kívüli piacokra való kitettséget kereső befektetők fontolóra vehetik az iShares Core MSCI EAFE alapba történő befektetést. (IEFA).
Ha hosszú távú befektető, aki portfóliót tervez, és index alapokat szeretne hozzáadni a mixhez, sok közül választhat. Az alábbiakban a legjobb a kezelt eszközök (AUM), a hosszú távú teljesítmény és a költségarány alapján a három legjobb közül
A Vanguard teljes tőzsdei ETF (VTI)
- Kibocsátó: VanguardA kezelt vagyon: 823 milliárd dollárEgy éves teljesítmény: 9, 00% Kiadási ráta: 0, 03%
Ha nem biztos benne, hogy melyik indexet kell követnie, vagy ha különféle szektorokban és piaci kapitalizációval kíván befektetni, akkor ez lehet az alap az Ön számára. Ahogy a neve is sugallja, a Total Stock Market ETF az Egyesült Államok teljes hazai részvénypiacát lefedi, követve a CRSP USA teljes részvénypiaci indexét.
A VTI kiegyensúlyozott alap, egészséges keveréke a kis kapitalizációjú, a midcap és a blue-chip részvényekkel. A VTI rendkívül hatékony alap, alacsony költséghányaddal. Az AUM szintén lenyűgöző, több mint 800 milliárd dollár.
10 tipp a sikeres hosszú távú befektető számára
Az SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Kibocsátó: State Street Global AdvisorsAz irányítás alatt álló eszközök: 262 milliárd USD egyéves teljesítmény: 10, 15% Költségarány: 0, 09%
Először a piacra dobásakor az ETF nagyszülött nagy figyelmet vonz a taktikai kereskedők és a buy-and-hold befektetők körében. Az alap nyomon követi az S&P 500 indexet, amely az Egyesült Államok tőzsdén jegyzett részvényeinek - többnyire nagy tőkésítésű - csoportja. Technikailag az SPDR 500 ETF egységi befektetési alap (UIT), azaz nem tudja újra befektetni a készpénz osztalékot a felosztások között. Ez a kisebb részlet miatt az alap teljesítménye kissé eltérhet attól az indextől, amelyen alapul. Ez az alap egy egy éves, több mint 10% -os eredményességgel büszkélkedhet.
A 3 legnépszerűbb ETF
Az alapok kiválasztása az időbeli teljesítmény, a költségarány és az AUM kombinációja alapján történt. Az összes adat 2019. szeptember 12-ig volt aktuális.
Az iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Kibocsátó: iSharesAz kezelt vagyon: 63 milliárd dollár egyéves teljesítmény: 0, 15% Kiadási arány: 0, 07%
Az IEFA Európában, Ázsiában és a Távol-Keleten fejlett piaci részvényekkel jár, kivéve a belföldi és a kanadai részvényeket. Referenciaindexe, az MSCI EAFE, a globális részvénypiacok 98% -át fedezi Észak-Amerikán kívül. Ezenkívül magában foglalja a kis kapitalizációjú részvényeket a piac arányában - valami versengő alap általában nem tartozik ide. Japán és az Egyesült Királyság az alap portfóliójának két első helyét foglalja el.
Közel 3000 részvényt tartalmazó IEFA jól diverzifikált alap, alacsony tulajdonosi költségekkel rendelkezik, ezáltal elsődleges választás mind rövid távú, mind hosszú távú befektetők számára, akik Észak-Amerikán kívüli piacokra keresnek kitettséget. Az alap újabb, mint a többi, az indulási dátum 2012. október 18. Az elmúlt évben az ETF ára kissé ingadozott, ám még nem történt jelentős előrelépés. Ennek ellenére az elmúlt öt évben évente 2, 6% -ot, a kezdete óta pedig 6, 5% -ot hozott vissza.
