A Pacific Life Insurance által támogatott, kaliforniai automata befektetési szolgáltatás, a Swell Investing e-mailt küldött ügyfeleinek, amelyben tájékoztatta őket, hogy "nem képesek elérni a jelenlegi piacon történő működés fenntartásához szükséges méretet". 2019. július 24-én, szerdától kezdve a Swell már nem fogad új ügyfeleket vagy betéteket, és minden olyan számlát bezárnak, amelyek 0 dollárral vagy negatív egyenleggel rendelkeznek.
A Swell nemes küldetéssel jött létre: segíteni ügyfeleit olyan vállalkozásokba történő befektetésben, amelyek az Egyesült Nemzetek fenntarthatósági célkitűzéseinek legalább egyikének elérésére törekszenek. Rendezték a nyilvánosan forgalmazott társaságok kurzuslistáit, amelyek témák szerint lettek rendezve, beleértve a zöld technológiát, a megújuló energiát, a tiszta vizet és a betegségek felszámolását.
A számlanyitás minimum 50 dollár volt, kezelési díja évente 0, 70% volt a kezelt eszközöknél. Ez magasabb díj, mint a legtöbb robo-tanácsadó vagy az automatizált befektetési platformok által felszámított díj, de a cég sok munkát végzett az ügyfelek számára a részvények kiválasztásában. A vállalatokat átvizsgálták annak ellenőrzése érdekében, hogy vállalkozásuk pozitív hatást gyakorol-e, és hogy a vállalatok milyen környezeti vagy társadalmi kérdésekkel foglalkoznak. "Portfóliónk olyan társaságokból áll, amelyek úgy gondoljuk, hogy a termés tejszíne" - mondja Swell a készletek kiválasztásának módjáról.
Őszintén szólva, szomorú vagyok, hogy leállítom őket, és buzgón remélem, hogy az ellenőrzési eljárás beépül egy másik automatizált befektetési vállalkozás üzletébe. A robo-tanácsadókról szóló véleményeink összeállítása során kisméretű számlát nyitottam meg, és elégedettem voltam a visszatérítésekkel és azok bemutatásának módjával.
Az ügyfeleket arra utasították, hogy 2019. augusztus 30-ig vonják ki pénzeszközeiket, és hogy befektetéseik biztonságosak, mivel minden pénzt és értékpapírt brókerszámlán tárolnak minden ügyfél nevében a Folio Investments, Inc.-nél. Egy másik lehetőség az, hogy a a Swell számlát egy másik brókernek. Ezt a folyamatot 2019. augusztus 15-ig kell megkezdeni. Minden olyan számlát, amelynek 2019. augusztus 30-án, pénteken az üzleti végén még mindig van egyenlege, felszámolják és bezárják, és a készpénz visszakerül a számlatulajdonoshoz.
Ha olyan hatásorientált portfóliót keres, amely egyedi részvényekből épül fel, akkor nézd meg az M1 Investing és a Motif Investing oldalt. Ezeknek a cégeknek nincs a helyén az ellenőrzési módszer, amelyet a Swell használt, de lehetővé teszik az Ön igényei szerint épített portfólió finomítását és az egyéb lehetséges befektetések széles skáláját.
RIP duzzanat.
