Tehát bróker-kereskedővé akarsz válni? Nos, csatlakozhat a meglévő céghez, vagy saját vállalkozást is létrehozhat. Az utóbbi megvalósítása sok munkát igényel, de valóban nagymértékben megtérül. (További információ: Mi a „bróker-kereskedő” és miért érdekelne? )
A vállalkozás megkezdése jelentős kockázatokat és haszonnal jár. Gondolj úgy, mint egy spekulatív játékra, amelynek során befektetsz egy induló vállalkozásba - csak ez a beruházás valójában önmagatokban és a környező emberekben rejlik, nem pedig egy olyan vezetői csapatban, amelyről keveset tudsz. Ez valószínűleg könnyű döntésnek tűnik, de ne feledje, hogy minden munkát elvégz, főleg a kezdeti időkben, hogy az üzleti vállalkozás fennmaradjon. Valaki más indításába történő befektetésnél a munkaterhelés sokkal könnyebb; ez magában foglalja a negyedéves és éves jelentések kezdeti kutatását és nyomon követését. (További információ: Az indítás összefüggésében, Mi a fenntartható növekedés? )
Előnyök
A saját bróker-kereskedő indításának legnagyobb előnye, hogy nincs szükségtelen bürokrácia, szabadon dönthet úgy, hogy saját dolgát csinálja, és lehetősége van jelentős gazdagságra. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A Független Bróker-Kereskedő elutasítása .) Ez az utolsó pont valószínűleg motiválja a legtöbb olvasót, de odajutni nem lesz könnyű. Szüksége lesz méretezhető vállalkozásra, tapasztalt vezetői személyzetre, aki képes vezetni és sikeresen navigálni a nehéz időkben, a tőkeben, valamint a megfelelő licencekhez és tagsághoz, ideértve:
- Engedélyek befektetési termékek eladására
A pénzügyi ágazat szabályozó hatóságának (FINRA) tagsága
Értékpapír-befektetővédelmi társaság (SIPC) tagsága
Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) által jóváhagyott BD formanyomtatvány
Elkezdeni
Az induláshoz legalább 50 000–100 000 USD tőkére van szüksége. 100 000 - 150 000 dollárra lesz szüksége, ha brókered-kereskedője saját számlájára kereskedik. A tapasztalat szintén nagy szerepet játszik. Sokkal könnyebb lesz a siker, ha már önálló vállalkozó volt. Ellenkező esetben a kockázat megnövekszik. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Független bróker-kereskedő munkája szemben egy nagy bankkal .)
Ha Ön jelenleg független vállalkozó, és még mindig kerítésen áll, mennyit nettósít évente? Vegye ki ezt a választ és alkalmazza az egyenlet emberi oldalára. Például elegendő-e tőke ahhoz, hogy kockáztassa az életmód megváltoztatása nélkül? Akár bevallja, akár nem, az életmód óriási szerepet játszik. Még mindig azt akarja, hogy a nyári vakáció, a luxusautó és a szép ház egy jó iskolai körzetben legyen, még akkor is, ha a pénzügyi univerzum legveszélyesebb szavára van szükség: adósság. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Az adósság / jövedelem aránya befolyásolja-e a hitelpontomat? )
Azok az emberek, akik minimális adóssággal élnek, gyakran boldogabbak. Ha már alacsonyan tartja a személyi költségeket, és jól teljesít a jelenlegi bróker-kereskedőnél, akkor ez megkönnyíti az átállást. A legjobb megközelítés természetesen az, hogy a jelenlegi helyzetéből tőkét építsen ki, miközben csökkenti a személyes költségeket. A rendelkezésre álló tőke gyorsan felhalmozódik, ami kevésbé kockázatos vállalkozáshoz vezet a saját bróker-kereskedőnél. A FINRA lényegében azt akarja tudni, hogy tőkéje fedezi a nettó tőkekövetelményeket, plusz az első hat hónap költségeit, jövedelem nélkül. A FINRA az iparág erős tartását akarja tartani. Ezért csak a szükséges tőke, valamint az erős és tapasztalt menedzsment által támogatott pályázatokat hagyja jóvá. (További információ: FINRA: Hogyan védi a befektetőket .)
Annak érdekében, hogy alapvetőbb képet kapjon az indulási költségekről, vegye figyelembe ezt a rövid listát:
- FINRA regisztráció
Állami nyilvántartás (ok)
Mérnöki
Az alkalmazottak
Betétek elszámoló társaságok számára
Lehet, hogy egy rövid lista, de a költségek túl nagyok lehetnek - különösen a váratlan költségek. A siker egyik kulcsa egy olyan vezetői csapat felvétele, amely képes a költségek alacsony szinten tartására a növekedési potenciál feláldozása nélkül; ez egy finom vonal, amelyet nagyon kevés ember képes megkönnyíteni. (További információ: Hogyan segít az erős értéklánc menedzsment csapata a vállalatnak? )
Nem azért, hogy visszatartson téged ettől a vállalkozástól, de tudnia kell azt is, hogy a legtöbb új brókerkereskedő pénzt veszít első évében, átlagos átlaga 10% és 20% között van. Bármely iparág átlagos üzleti vállalkozása nyereséges. Ezért ennek nem szabad visszatartó erejűnek lennie. Mindaddig, amíg olyan emberekkel veszi körül magát, akik jótékonysági, vezetői képességekkel és problémamegoldó készségekkel rendelkeznek, a siker esélye magas lesz. Csak ügyeljen arra, hogy kiegyensúlyozza a csapatot értékesítés-orientált brókerekkel és tapasztalt vezetéssel. (További információ: Váratlan kihívások az önálló vállalkozó pénzügyi szakemberek számára .)
Ha ragaszkodsz az emberek témájához, akkor két igazgatóra és egy pénzügyi műveletre van szüksége - egyéves közvetlen tapasztalattal és kétéves közvetett tapasztalattal -, ha azt akarja, hogy a FINRA jóváhagyja. A vezérigazgatókat regisztrálni kell a FINRA-n, elvégezni a vizsgákat és ujjlenyomatot kell venni. (További információ: Első regisztráció - 63. sorozat.)
A BD formanyomtatványnak a FINRA által üzemeltetett Központi Nyilvántartáson keresztül történő benyújtását követően a SEC 45 nap áll rendelkezésére, hogy eldöntse, jóváhagyják-e Önt. Ha jó hírt kap, akkor a regisztráció megrendelése csak akkor válik hatályossá, amíg önszabályozó szervezet vagy SRO tagjává nem válik. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Végezhetek-e 6. sorozatú vizsga nélküli támogatást? )
A BD űrlap lehetővé teszi a SEC számára, hogy áttekintse személyes és szakmai adatait és hátterét, áttekintse az üzleti partnereire és alkalmazottaira vonatkozó információkat, és segít nekik összeférhetetlenség megállapításában. A SEC magas szintű szakmai színvonalat, fiskális felelősségvállalást, az eladandó értékpapírok részleteit, az üzleti szervezet szervezeti és működési struktúráját, valamint azon államok listáját akarja látni, ahol a termékeket értékesítik. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: SEC: A szabályozás rövid története .)
FINRA
Mivel nagyon sok információ található, ez gyorsan zavarodhat. Készítsünk egy percet egy pillanatra, és nézzük meg, hogy mi szükséges a FINRA tagjához:
- BD forma
U-4 és U-5 űrlapok (brókerkereskedők általi regisztráláshoz, illetve a SEC, SRO és joghatóságok regisztrációjának visszavonásához)
Átfogó üzleti terv
A bankokkal, elszámoló ügynökökkel és szolgáltatási irodákkal kötött megállapodások másolata
A tőke forrásai
A felügyeleti rendszer leírása
Írásos felügyeleti eljárások
Pénzmosás elleni program
A cég továbbképzési programjának leírása
Alsó vonal
A fenti információk lenyűgözőek lehetnek, és a FINRA jó hírnevet élvez a folyamatban lévő dokumentációs igények és az állandó oda-vissza kommunikáció miatt. Ha azonban átjut a jóváhagyási folyamaton, majd megtervezi munkáját és megtervezi a tervét, akkor a sikeres bróker-kereskedő potenciális haszna rendkívül magas. (További információ: 9 tipp a sikeres vállalkozás növekedéséhez .)
