A 65-es sorozat egy vizsga és értékpapír-engedély, amelyet a legtöbb amerikai állam megkövetel befektetési tanácsadóként működő egyének számára. A 65. sorozat vizsga - hivatalos néven egységes befektetési tanácsadói jogi vizsga - törvényeket, rendeleteket, etikát és olyan témákat fed le, mint például a nyugdíjazás tervezése, a portfóliókezelés és a vagyonkezelői felelősség. A vizsga az Észak-amerikai Értékpapír-adminisztrátorok Szövetsége (NASAA) volt, és a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) irányítja.
65. sorozat
A 65. sorozat vizsgájának sikeres kitöltése egy befektetési szakembert bizonyos államokban befektetési tanácsadói képviselőként való betöltésére jogosít fel. A többi FINRA által kezelt képesítési vizsga magában foglalja a 3. sorozat Nemzeti Értékpapír-határidős ügyfelek (NCFE), a 7. sorozat Általános Értékpapír-képviselője (GS) és a 63. sorozat Egységes Értékpapír-ügynöki Államtörvényt.
A 65. sorozat vizsgájának sikeres kitöltése egy befektetési szakembert bizonyos államokban befektetési tanácsadói képviselőként való betöltésére jogosít fel.
A NASAA befejezte a 63., 65. és 66. sz. Vizsgákra vonatkozó kérdések frissítését, tekintettel az adótörvény legutóbbi változásaira. A 2019. januárban kezdődő vizsgák során megjelenő adóügyi kérdések a 2018. évi adószám-változásokat tükrözik. A 65. sorozat vizsgájára való jelentkezéshez a jelöltnek nincs szüksége egy tagvállalat támogatására.
65. sorozat vizsga felépítése
A 65. sorozat vizsgálata 130 feleletválasztós kérdést tartalmaz. A jelentkezőknek 180 perc áll rendelkezésére a vizsga teljesítéséhez. A jelentkezőknek a 130 kérdésből 94-et megfelelő módon kell megtenniük (72, 3% -os pontszámot).
A tesztfelvevők alapvető négyfunkciós elektronikus számológéppel vannak ellátva. A vizsga során csak ezt a számológépet lehet használni. A jelöltek számára száraz törlő táblák és jelölők is rendelkezésre állnak. A vizsga teremben semmilyen referencia anyag nem megengedett, és szigorú büntetések szankcionálják azokat, akik csalás kíséretében készültek el.
Kulcs elvihető
- A 65. sorozat vizsga sikeres befejezése bizonyos befektetési szakemberek számára befektetési tanácsadói képviselőként való részvételt eredményez. A tematikák közé tartoznak az állami és szövetségi értékpapírokról szóló törvények, befektetési tanácsadókra vonatkozó szabályok és etikai gyakorlatok, valamint vagyonkezelői kötelezettségek - ideértve az ügyfelekkel folytatott kommunikációt, a kompenzációt., az ügyfelek alapjai és az összeférhetetlenség.A vizsga kérdései frissítésre kerültek, hogy tükrözzék az adótörvény legutóbbi változásait.
Az egyén cége ütemezheti a jelöltet a vizsga elvégzésére az U4 űrlap kitöltésével és a 175 dolláros vizsgálati díj megfizetésével. Ha az egyént nem regisztrálják cégben, akkor az U10 űrlapot használják a vizsga kérésére és fizetésére.
65. sorozat vizsgatartalma
A NASAA weboldalán naprakész információkat nyújt a vizsga tartalmáról. A vizsga felépítése a következő:
- Gazdasági tényezők és üzleti információk (15%, 20 kérdés): A témák magukban foglalják a monetáris és fiskális politikát, a gazdasági mutatókat, a pénzügyi beszámolást, a kvantitatív módszereket és az alapvető kockázati koncepciókat. Befektetési eszköz jellemzői (25%, 32 kérdés): A témák között szerepel a készpénz és pénzeszköz-egyenértékesek, a fix kamatozású értékpapírok, a fix jövedelemértékelési módszerek, a részvények és a részvényértékelés során alkalmazott módszerek, egyesített befektetések, származékos értékpapírok és biztosítási alapú termékek. Ügyfél-befektetési ajánlások és stratégiák (30%, 39 kérdés): A témák magában foglalják az egyéneket; üzleti egységek és alapok; ügyfélprofilok; tőkepiaci elmélet; portfóliókezelési stílusok, stratégiák és technikák; adóügyi megfontolások; nyugdíjazási tervezés; ERISA kiadások; különleges típusú számlák; értékpapírok kereskedelme; tőzsdék és piacok; és teljesítménymérés. Törvények, rendeletek és irányelvek, beleértve az etikátlan üzleti gyakorlat tilalmát (30%, 39 kérdés): A témák közé tartoznak az állami és szövetségi értékpapírokról szóló törvények; szabályok és előírások befektetési tanácsadók, befektetési tanácsadók képviselői, bróker-kereskedők és ügynökök számára; etikai gyakorlatok; és bizalmi kötelezettségek, ideértve az ügyfelekkel folytatott kommunikációt, a kompenzációt, az ügyfelek pénzeszközeit és az összeférhetetlenségeket.
