Meglehetősen egyszerű megtanulni, hogyan kell kiszámítani a befektetés százalékos nyereségét, és ez minden befektető eszközkészletének kritikus eleme. Fontos, hogy szemmel tartsa brókerszámláját, és megértse, hol tartózkodik pénzügyileg - és ez nem nehéz. Csak egy kis könyvelés és egy egyszerű számológép, vagy egy papírlap szükséges a matematika elvégzéséhez.
Befektetés nyereségének vagy veszteségének kiszámítása
A nyereség vagy veszteség százalékos meghatározása
- Vegye ki azt a összeget, amelyet elnyert a befektetésből, és ossza meg a befektetett összeggel. A nyereség kiszámításához vegye be azt az árat, amelyért eladta a befektetést, és vonja le belőle azt az árat, amelyet eredetileg fizettek érte. Végül szorozzuk meg a választ 100-tal, hogy megkapjuk a befektetés százalékos változását.
Ha a százalékos arány negatívnak bizonyul, mivel a piaci érték alacsonyabb, mint a könyv szerinti érték, akkor elvesztette befektetését. Ha a százalékos arány pozitív, mivel a piaci érték meghaladja a könyv szerinti értéket, akkor megszerezte a befektetését.
Így néz ki a képlet:
Befektetési arány nyereség = beszerzési árEladott ár - vételár × 100
Hipotetikus példaként képzelje el, ha 2016. május 18-án vásárolta meg az Intel Corp. (INTC) @ 30 $ / részvény 100 részvényét, akkor a teljes befektetési értéke 3000 USD. Ha 2017. május 17-én eladta a 100 részvényt 38 dollár / részvény értéken, akkor az eladásból származó bevétel 3800 dollár lenne. A megvalósult nyereség kiszámítható (3800 dollár - 3000 dollár) / 3000 dollár = 26, 67% -kal. Alternatív megoldásként a nyereséget kiszámolhatja a részvényenkénti ár alapján, amely így néz ki (38 USD - 30 USD) / 30 USD = 26, 67%.
Ezt az alapképletet minden nap arra használják, hogy pontosan megtudja, hány százalékpontos index, részvény, kamatláb és így tovább változott egy adott időszakban. Például, ha a Dow Jones ipari átlag (DJIA) 24.000-nél nyit, és ma 24.480-kor zárul, akkor a képlet azt mutatja, hogy a napi százalékos változás 2, 00%.
A tényező figyelembevétele a költségekben és a jövedelemben, illetve az eloszlásban
A befektetés nem jár költségek nélkül, és ennek tükröznie kell a százalékos nyereség vagy veszteség kiszámítását. A fenti ábra szemlélteti a költségek nélküli költségeket, például jutalékokat és adókat.
A költségek beépítéséhez csökkentse a nyereséget (piaci ár - vásárolt ár) a befektetés költségeivel. E költségek beépítésével pontosabban ábrázolhatja nyereségét vagy veszteségét.
Továbbá, ha a beruházás bármilyen jövedelmet vagy felosztást fizetett, például osztalékot, ezt az összeget hozzá kell adnia a nyereség összegéhez.
