A nagy nettó értéket képviselő személyek ingatlantervezési céljai között szerepel az örökösök örökölésének védelme, az ingatlanadók minimalizálása, a hagyatéki eljárás elkerülése és a megfelelő vagyonkezelő kinevezése. Az alábbi információkat kell kiindulási pontnak tekinteni a megfelelő ingatlantervezési ügyvéd kiválasztásához. Sajnos néhányan nem az ügyfelek érdekében járnak el. Időnként egy olyan útvonalat választanak, amely a legtöbb jövedelemszerző lehetőséget biztosítja számukra, nem pedig az, amely csökkenti a költségeket és garantálja, hogy az eszközök a megfelelő kezekbe kerüljenek.
Az ingatlanadók minimalizálása
Ez egy széles kategória, amely bontható jövedelemadóra, ajándékadóra, ingatlanadóra és generációt átugoró adóra. Ha kizárja a jövedelemadókat ebből a listából, a fennmaradó három csoportot vagyonátadási adónak nevezik. A csoporton belüli egyes adófajták esetében a szövetségi adók mért értékének 40% -át teszik ki. Van még az úgynevezett egységes hitel, amely legfeljebb 5, 6 millió dollár adómentességre vonatkozik.
Például, az ajándékadók esetében az ajándék értékének 40% -a van adónál, de az első 5, 6 millió dollár nem adóköteles az élethosszig tartó ajándékadó-mentességnek köszönhetően. Ön is adhat ajándékokat évente 15 000 dolláronként (annyi embernek, amennyit csak akar) adózás nélkül. Ezeket éves kizárási ajándékoknak hívják. Nem számítanak bele az 5, 6 millió dolláros élettartamú ajándékadó-mentességbe.
Ugyanezek a szabályok vonatkoznak az ingatlanadókra, de az 5, 6 millió dolláros ingatlanadó-mentességet csökkenti az életed során adott ajándékok értéke. Például, ha 3 millió dollár értékű ajándékokat adtál az élethosszig tartó ajándékadó alóli mentességgel, akkor az ingatlanadó alóli mentesség most 5, 6 millió dollár helyett 2, 6 millió dollár lesz.
A generációt átugoró adókat bármikor meg kell fizetni, amikor gyermeket vagy unokát adományoz. A fizetett adó ismét az ajándék (ok) értékének 40% -án alapul, és adómentesség van még 5, 6 millió dollárig. Ha kíváncsi, ez az adó létezik, így a támogatók (bizalom alapítói) nem kerülik meg a következő generációt az adókötelezettségek elkerülése érdekében.
A fenti fenti adók esetében valószínű, hogy az állam adót vet ki. Kérdezze meg az államot, hogy megtudja.
Munkaképtelenség tervezése
- Gondoskodjon az eltartottak gondozásáról. Válasszon ki egy megbízottat, garantálja vagyonának szabályos kezelését. Adja meg életkorának kezelését tartós vegetatív állapotban
E célok eléréséhez meg kell győződnie arról, hogy bizonyos lépéseket megtettek.
Kinevezzen tartós meghatalmazást a következőkre:
- Kezelje bankszámláitVásárlás és eladásTulajdonságok kezeléseEz egyéb eszközök kezeléseNyissa meg e-mailjét
Kinevezzen egy egészségügyi ellátási meghatalmazást a következőkre:
- Meghatározza az orvosi kezelést (beleértve az orvos és a kórház kiválasztását). Meghatározza a hosszú távú gondozást
Kinevezzen egy egészségbiztosítási hordozhatóságról és elszámoltathatóságról szóló törvényt (HIPAA) kiadó ügynököt a következőkre:
- Kapcsolódás a védett orvosi információkhoz
Teljesíts egy élő akaratot:
- Jelölje meg, hogy szeretne-e eltávolítani egy adagolócsövet. Stop kezelés a természetes halál esetére
Hozzon létre visszavonható bizalmat:
- Kinevezzen utódkezelőt
Hozzon létre gyámsági nyilatkozatot:
- Határozza meg, hogy ki fog gondoskodni kiskorú gyermekekről
Kerülje a szonda
Amint arra a bevezetésben utaltunk, sok ingatlantervezési ügyvéd vezet a tradicionális akarat felé. Miért? Mert többet fognak profitálni belőle, mint ha élõ bizalommal lenne. Vigyázzon az ingatlantervezési ügyvédeknél, akik megpróbálják eladni téged azzal az elképzeléssel, hogy az élő bizalom drágább, és így nem jobb választás, mint akarat. Az élő bizalom előbbinél drágább, de nem hosszú távon. Ha el akarja kerülni a felesleges pénzügyi és időköltségeket, el kell kerülnie a bizonyítási eljárást.
E cél elérése érdekében egyszerűen inkább az élő bizalmat kell választania. Mivel ez bizalom, nem minden lesz a nevedben, ami azt jelenti, hogy megkerülheti a tanúsítást. Annak ellenére, hogy nem minden van a neveden, még mindig életben fogja maradni vagyonának ellenőrzése (tehetetlenség esetén utódot jelölhet ki).
Az élő bizalom más előnyöket is kínál. Ha visszavonható bizalomról van szó, akkor bármikor módosíthatja, módosíthatja vagy visszavonhatja. A visszavonható bizalom ugyancsak minősül adományozó bizalomnak, amely lehetővé teszi az eszközök adóbefizetés nélküli be- és kikerülését a bizalomból.
Ha aggódik attól, hogy a potenciális kedvezményezett hogyan viselkedni fog örökségével, korlátozásokat állíthat be. Beállíthat például egy korlátozást, hogy a kedvezményezett csak az egészségügyi vagy oktatási célokra használja fel az örökséget. Kinevezhet egy független megbízottat is, akinek jóvá kell hagynia az összes disztribúciót.
Annak garantálása érdekében, hogy eszközei a megfelelő kezekbe kerülnek, feltétlenül hozzon létre egy kifejezetten erre a célra létrehozott bizalmat, ahol a bizalom részesedése a bizalom nevében marad, és az örökösökhöz kerül, ha meghal. Ez megakadályozza a házastársat abban, hogy vagyontárgyakat ruházza át gyermekeire egy korábbi házasságból. Ez azt is megtiltja, hogy a házastárs átadja vagyonát egy új házastársnak. Ezenkívül ez a bizalom megvédi örököseit a hitelezőktől és a csődtől.
Alsó vonal
Most már ismeri az alapvető adókat, hogyan lehet minimalizálni az ingatlanadót, megtervezni a cselekvőképtelenséget, elkerülni a bizonyítási eljárást, és megvédeni a kedvezményezetteket az erkölcstelen szándékoktól. Ezeknek az információknak hasznosnak kell lenniük ingatlan tervezési ügyvéd felvételekor.
