Mi a Ponzi-rendszer?
A Ponzi-rendszer csalárd befektetési csalás, amely magas hozamot ígér, csekély kockázattal a befektetők számára. A Ponzi-rendszer haszonnal jár a korai befektetők számára új befektetők megszerzésével. Ez hasonló a piramisrendszerhez, mivel mindkettő az új befektetői alapok felhasználásán alapul, hogy fizesse a korábbi támogatókat. Mind a Ponzi, mind a piramis sémák végül kimaradnak, amikor az új befektetők áradása kiszárad, és nincs elég pénz a környékre. Ezen a ponton a rendszerek kibontakoznak.
Mi az a Ponzi-rendszer?
Kulcs elvihető
- Hasonlóan a piramis rendszerhez, a Ponzi-rendszer haszonnal jár az idősebb befektetők számára új befektetők megszerzésével, akiknek nagy nyereséget ígérnek kicsit kockázat nélkül. Mindkét csalárd megállapodás feltétele az új befektetői alapok felhasználása a korábbi támogatók kifizetésére. vegyen részt egy Ponzi-programban, és minden energiát arra összpontosítja, hogy új ügyfeleket vonzzon befektetésekhez.
A Ponzi rendszerek megértése
A Ponzi-rendszer befektetési csalás, amelyben az ügyfeleknek nagy nyereséget ígérnek, kevés vagy kockázat nélküli. A Ponzi-rendszerben részt vevő társaságok minden energiát arra fordítanak, hogy új ügyfeleket vonzzon befektetésekhez.
Ezt az új jövedelmet az eredeti befektetők visszatérítésének kifizetésére használják fel, amelyet legitim tranzakcióból származó nyereségként jelölnek meg. A Ponzi-rendszerek folyamatos új befektetésekre támaszkodnak, hogy továbbra is megtérüljenek az idősebb befektetők számára. Amikor ez az áramlás elfogy, a rendszer szétesik.
A Ponzi-rendszer eredete
A Ponzi-rendszert Charles Ponzi nevű csaló nevezték el, aki 1919-ben rendezte az elsõt. A postai szolgálat akkoriban olyan nemzetközi válaszkuponokat fejlesztett ki, amelyek lehetõvé tették a feladó számára, hogy elõzetesen megvásárolja a postai küldeményeket, és azokat levelezésükbe beépítse. A fogadó viszi a kupont egy helyi postahivatalba, és kicseréli azt a válasz elküldéséhez szükséges elsőbbségi postai bélyegekre.
A postai árak állandó ingadozása azt jelentette, hogy a bélyegek gyakorisága egy országban drágább volt, mint a másikban. A Ponzi megbízott ügynökei vásároltak olcsó nemzetközi válaszkuponokat más országokban, és elküldték neki. Ezután kicseréli azokat a kuponokat bélyegekre, amelyek drágábbak voltak, mint az eredetileg vásárolt kupon. A bélyegeket ezután nyereséggel adták el.
A Ponzi-rendszerek folyamatos új befektetésekre támaszkodnak, hogy továbbra is megtérüljenek az idősebb befektetők számára.
Az ilyen típusú csere arbitrázsként ismert, amely nem illegális gyakorlat. Ponzi azonban kapzsi lett és kibővítette erőfeszítéseit.
Vállalatának, az Értékpapír-csere Vállalatának címe alatt, megígérte, hogy 45 nap alatt 50% -ot, vagy 90 nap alatt 100% -ot ér el. A postai bélyeg rendszerében elért sikere miatt a befektetők azonnal vonzódtak. Ahelyett, hogy ténylegesen befektette volna a pénzt, Ponzi csak felosztotta azt, és elmondta a befektetőknek, hogy profitot hoznak. A rendszer 1920 augusztusáig tartott, amikor a The Boston Post megvizsgálta az Értékpapír-tőzsdét. Az újság nyomozása eredményeként a szövetségi hatóságok 1920. augusztus 12-én letartóztatták Ponzi-t, és több számú levélcsalással vádolták őket.
Ponzi rendszer vörös zászlók
A Ponzi-rendszer fogalma 1920-ban nem ért véget. A technológia változásával, a Ponzi-sémával is. 2008-ban Bernard Madoffot elítélték egy Ponzi-rendszer vezetéséért, amely hamisította a kereskedési jelentéseket annak bizonyítására, hogy az ügyfél nyereséget keresett olyan befektetéseken, amelyek nem léteztek.
A Ponzi-rendszerben alkalmazott technológiától függetlenül a legtöbb hasonló tulajdonságokkal rendelkezik:
- Garantált ígérete a magas hozamnak, alacsony kockázattalA megtérülések folyamatos áramlása, függetlenül a piaci körülményektőlA befektetési stratégiák, amelyeket még nem regisztráltak az Értékpapír- és Tőzsdebizottságnál (SEC), titkosak, vagy azokat meglehetősen bonyolultnak tekintik, hogy megmagyarázhassákAz ügyfelek számára nem engedélyezett a hivatalos papírmunka megtekintése befektetésAz ügyfelek nehézségekbe ütköznek pénzük eltávolításában
