Az egyik, ami az ifjú házasok számára megváltozik, a legjobb tipp az adóbevallás benyújtására. Már nem vagy egyedülálló (vagy háztartási vezetője). Most, az IRS által birtokolt hatalommal, házasodsz együtt, vagy akár külön is benyújtod. Az, hogy miként nyújtják be a dokumentációt, meghatározhatja, hogy az adószámlája vagy -visszatérítése növekszik-e vagy csökken. Esküvői párként kövesse az alábbi lépéseket a lehető legalacsonyabb adófizetéshez vagy a legnagyobb visszatérítéshez:
Határozza meg, hogy házaspárként tud-e benyújtani a fájlt
Házasodnia kell annak az adóévnek az utolsó napján, amelyre házastársként házaspárként jelentkezik. Például, ha 2019. január 1-jén házasodott el, akkor 2019-es adóbevallásában nem nyilváníthatja magát házasnak. Ugyanazok a szabályok vonatkoznak az azonos nemű házaspárokra, mint bármely más, törvényesen házas házastársakra.
Kulcs elvihető
- Annak eldöntése, hogy házastársi bejelentést külön-külön vagy együttesen nyújthat-e, ezer dollárt különböztethet meg az adóbevallásban. Házaspárként történő bejegyzéshez az adóév utolsó napján kell házasodnia. levonások, oktatási jóváírások és keresett jövedelem-jóváírások csak akkor érhetők el, ha házastársként nyújtják be bejelentésüket. Ha adótartozása van tartozással, a házastársa nem lesz büntetendő, ha veled közösen nyújtják be - mindaddig, amíg a házastársa benyújtja a sérült házastárs kiosztását. űrlap.Mielőtt eldöntené, hogyan kell benyújtani, adózási szoftver segítségével töltse ki a gyakorlati űrlapokat mind a házasok külön benyújtására, mind a házasok közös benyújtására.
A házassági bejelentés korlátozásait külön vizsgálja felül
A házas házastársi bejelentés a párok számára a leggyakoribb módszer a bejelentés, és rengeteg ok van erre, így például a levonásokhoz és a jóváírásokhoz való hozzáférés. De ez nem igaz minden párra. Néha a külön benyújtás sokkal értelmesebb. Közösségi vagyon államban való lakás, az egyik házastárs adójogi zálogköltségei vagy az adólevonások igénylésének korlátozása dönthet arról, hogy az iratkezelés könnyebbé vagy nehezebbé válik. Itt van, amit figyelembe kell vennie az alábbi kérdések mindegyikében:
Tiltott levonások és jóváírások
Házasként történő külön benyújtás esetén tiltja a hallgatói kamat levonásainak, a tandíj és a díjak levonásának, az oktatási és a megszerzett jövedelem jóváírásainak igénylését. Külön-külön bejelentve csökkentheti az adó-visszatérítést, vagy több mint ezer dollárral növelheti adószámláját.
Ha házas vagy, külön benyújtva, mindkét házastársnak vagy tételeket kell tennie, vagy elvégeznie kell a szokásos levonást - mindegyikük nem tehető meg.
A házas házastársi adóbevallás külön korlátozza a tételes vagy általános levonások lehetőségeit is. Például, ha egyikük elegendő levonással rendelkezik, például üzleti vagy orvosi költségekkel, hogy részletezze adóbevallását, akkor a másik házastársnak részleteznie kell azt is, még akkor is, ha elveszítik az adócsökkentésről és a munkahelyről szóló törvény nagyvonalú szabványát. levonás. Ha a levonások elég nagyok - különösen ha a kevésbé jól fizetett házastársaknak mondjuk 40 000 dollár egészségügyi költségeket az évre - akkor érdemes lehet a külön bejelentés választása.
Közösségi ingatlan államban él
A szabályok államtól függően változhatnak. Kombinált jövedelmét egyenlően lehet felosztani az adóbevallások között, és megnehezítheti a külön bejelentés célját. Fontolja meg az adószoftver használatát - vagy könyvelő felvételét -, ha közösségi ingatlanban él, és külön kíván benyújtani.
Beszéljen meg minden lehetséges adóbiztosításról
Ennek egyik oka, hogy sok házaspár külön-külön nyújt be elszámolást, hogy korábbi adósságuk lejárt, és levonhatók az adókból. Ez magában foglalja a késedelmes gyermek után járó támogatást, a késedelmes diákhitelt vagy az adófizetési kötelezettséget, amelyet az egyik házastárs a házasság előtt felmerült.
Jó hír: Nem feltétlenül szükséges az adóbevallás miatt külön bejelentést tenni. A házastársak minden évben benyújthatják az IRS 8379. sz. Formanyomtatványt, „Sérült házastárs kiosztása” házasság-bejelentés-együttes adóbevallásukkal, mindaddig, amíg a zálogjogos házastárs meg nem ragadja adósságát. Ez megakadályozza az adóssággal nem rendelkező házastársat abban, hogy visszatérésért és az adóvisszatérítésből való részesedés elvesztéséért büntessen. Ráadásul a párosított bejelentés mellett a pár továbbra is beszámolhat azokról a levonásokról és jóváírásokról, amelyek nem állnak a külön bejelentők rendelkezésére.
Vegye figyelembe a jövedelemtényezőt
Ha az egyik házastárs többet keres, mint a másik, akkor a kettőre kivetett adó mértéke lehet a legjobb esküvői ajándék, amit valaha kapott.
Tegyük fel például, hogy Julie és Jane 2019. december 27-én házasodnak össze. Julie olyan marketing menedzser, akinek az adóköteles jövedelme 2019-ben 55 000 USD lesz. Jane 2019. december 15-én fejezte be az MBA-t, és 8000 dollár adóköteles jövedelemben részesül ösztöndíjával. Ha nem lenne feleségül Jane-val, vagy ha különadóként házasodott volna meg adót, Julie-nek adóköteles jövedelmének 22% -át kellett volna fizetnie, amely 39 475 dollár felett van. Együtt és együttesen benyújtva, a határérték nem haladhatja meg a 12% -ot. Sőt, kérni fogják azokat a levonásokat és jóváírásokat, amelyeket a házasságon kívüli külön benyújtás esetén tilos lenne.
Gyűjtsön össze minden szükséges dokumentumot a benyújtáshoz
Mindkét házastársnak be kell gyűjtenie a levonásokat és jóváírásokat alátámasztó igazolásokat és papírokat. Például biztonsági mentésre van szüksége annak igazolására, hogy képes levonni a diákhitel-kamatokat.
Készítsen el két adóbevallást (vagy kérjen könyvelőt)
Ha a választandó opció nem egyértelmű, készítsen adókat mindkét bejelentési lehetőségre: házasodott bejelentés együttesen és házasodott bejelentés külön. Ennek elvégzése további néhány órát igénybe vehet az adószoftver segítségével. A lehetséges megtakarítás azonban megéri. Kevésbé időigényes stratégia az, ha egy könyvelőtől megkérdezi, melyik lehetőség az Ön egyedi körülményei alapján a legjobb.
Alsó vonal
Ha a válasz nem egyértelmű, szánjon időt mindkét lehetőség kipróbálására a gyakorlati űrlap kitöltésével, majd válassza a legjobban működő módot. És mivel a párok küzdelmének egyik legnagyobb oka a pénz, a nagy visszatérítés a legjobb esküvői ajándék, amelyet az IRS adhat neked.
