Befektetési alapok Pénzpiaci alapok: áttekintés
A befektetési alapok és a pénzpiaci alapok két lehetőség a befektetők számára, függetlenül attól, hogy a cél rövid távú pénzügyi cél vagy hosszú távú vagyon. A kettő között a legfontosabb különbség a befektető által vállalt kockázat mértéke.
A befektetési alap pénzt fektet különféle értékpapírokba, elsősorban részvényekbe és kötvényekbe. Alapok ezrei állnak a befektetők rendelkezésére, az alapoktól kezdve az erősen spekulatív részvényeket vásárló alapoktól kezdve az alapokig, amelyek elkötelezték magukat a blue-chip részvényekkel, kiváló minőségű kötvényekkel vagy mindegyikükkel. Mindenesetre a befektető elfogadja az elvesztés bizonyos mértékű kockázatát. Míg a pénzpiaci alap olyan típusú befektetési alap, amely csak olyan rendkívül biztonságos befektetésekbe fektet be, mint például az amerikai kormány által garantált kincstárjegyek. Csak példátlan méretű katasztrófa veszélyeztetheti megbízóját. Az alacsony kockázat mellett alacsonyabb jutalom jár.
Befektetési alapok
A befektetési alap egyesített alap. A hozzájárulásokat egyesítik, hogy az alapkezelők különféle befektetéseknek tegyék lehetővé az egyes befektetők számára. Befektetõik pontosan elmondhatják, hogy pénzt fektettek be például olajba, aranyba és banki szolgáltatásokba. Ez olyan szélesség, amelyet a legtöbb befektető nem lenne képes utánozni.
A befektetési alap tartalmazhat befektetéseket vállalati részvényekbe, vállalati kötvényekbe, önkormányzati kötvények kibocsátásába vagy államkincstárba. Számos alap fektet be ezen pénzügyi eszközök valamilyen kombinációjába.
Az alapot fontoló befektetőnek figyelembe kell vennie a "költségarányt". Ez az eszközök százalékos aránya, amelyeket évente levonnak a díjakból.
A befektetési alapokat szakszerűen kezelik. Ez a beruházónak fizeti a számláról levonandó díjakat. A díjak nagyban különböznek a befektetési társaságok között. Ezek az alapok között is eltérőek, magasabb díjakkal járnak a legaktívabban kezelt alapok. Ezenkívül a vállalatok díjakat számítanak fel a reklám-, adminisztratív és egyéb költségekért.
Az alapot fontoló befektetőnek figyelembe kell vennie a "költségarányt". Ez azt jelzi, hogy a befektető eszközeinek százalékos arányát évente levonják az összes díjért.
Mindenesetre a befektetési alap célja az, hogy aktív menedzsment befektetési stratégiák révén felülmúlja a piacot. A "piac" ebben az esetben változó, az egyes alapok célja egy adott referenciaérték meghatározása. Egy technológiai szempontból nehéz alap például megpróbálhatja felülmúlni a Nasdaq-indexet vagy az S&P észak-amerikai technológiai ágazati indexét. Amikor a befektető megkapja az alap pénzügyi jelentését, annak teljesítményét összehasonlítják az indextel.
Pénzpiaci alapok
A pénzpiaci alapok egyenesen a tőke megőrzésére összpontosítanak, és ezt csak rövid lejáratú kincstári értékpapírokba és más alacsony kockázatú likvid befektetésekbe fektetik be. Minden befektetésük kamatfizető adósságba tartozik, de ez alacsony kockázatú adósság.
A pénzpiaci számlák célja, hogy az egyes részvények nettó eszközértékét 1 dollárban tartsák, miközben állandó, bár viszonylag alacsony hozamot hoznak létre a befektetők számára.
A kiadási arányok viszonylag alacsonyak a pénzpiaci számláknál, mert nem olyan aktívan kezelik őket, mint a részvényalapok. A pénzpiaci alapok vásárlásához szükséges értékesítési terhelés szintén alacsony vagy egyáltalán nem létezik.
Az aktív befektetők gyakran használják a pénzpiaci alapokat tartós számlákként a hamarosan befektetni kívánt pénz és más értékpapírok eladásából származó pénz számára.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok és a pénzpiaci alapok egyaránt a professzionális pénzkezelők által befektetett pénzkészletek. Több ezer befektetési alap áll rendelkezésre, és kockázataik nagymértékben változnak a konzervatív bankoktól az erősen spekulatívig. Egy pénzpiaci alap csak az alacsony kockázatú rövidtávú befektetésekbe fektet be. hosszú lejáratú adósságok, mint például kincstárjegyek. A pénzpénz alapok értékelik a tőke biztonságát a nagy nyereség esélye felett.
