Mi az a befektetési alap tanácsadó program?
A befektetési alapok tanácsadói programja, más néven befektetési alap-csomagolás, olyan befektetési alapok portfóliója, amelyeket úgy választanak meg, hogy megfeleljenek az előre meghatározott eszközallokációnak. Az előre beállított eszközallokációs modell a befektető céljain alapul, és egyetlen befektetési számlán kínál fel, egy profi befektetési tanácsadó szolgáltatásával együtt.
A befektetőket általában nem külön tranzakciós díjak, hanem időszakos (vagyis havi / negyedéves / éves) vagyonkezelési díjakat számítják fel, a számlán tartott eszközök átlagos értéke alapján.
Bevezetés a befektetési alapokba
Hogyan működik a befektetési alapokkal foglalkozó tanácsadó program
A kezelt számlákkal ellentétben, ahol a pénzügyi tanácsadó teljes mérlegelési jogkörrel rendelkezik a befektetési döntések meghozatalakor, a befektetési alapok tanácsadási programjai lehetővé teszik a befektető számára, hogy a tanácsadóval együtt dolgozzon az optimális eszközallokációs stratégia kidolgozásában. A tanácsadó segítséget nyújt abban, hogy meghatározza, melyik modell a legjobban különböző tényezők alapján, mint például a befektető célja, kockázati tolerancia, időhorizont és jövedelem, miközben folyamatos útmutatást és befektetési támogatást nyújt.
A befektetési alapok tanácsadó programjának előnyei
A befektetési alapokkal foglalkozó tanácsadói programokba befektetők részesülhetnek az alacsonyabb kereskedelmi költségekből és a személyre szabott befektetési érdekeik alapján szakmailag tanácsos portfólióból. Az éves csomagolási díjat általában a program eszközei alapján többszintű rétegezik. A programtól függően körülbelül 0, 25% és 3% között mozog, és kiegészül a portfólióban szereplő alapok által felszámított éves működési díjakkal.
Befektetési alap tanácsadási program vs. Robo-tanácsadó
A befektetési alapokkal kapcsolatos tanácsadói programok jó befektetési lehetőséget jelentenek a befektetők számára. A robo-tanácsadók növekvő jelenléte azonban versenyt teremtett ezeknek a programoknak a számára. Ennek eredményeként sok teljes körű szolgáltatást nyújtó brókercég elkezdte robo-tanácsadói alternatívákat kínálni ügyfeleinek. Egy példa a Schwab intelligens portfóliói.
A Robo-tanácsadói platformok általában ugyanazokat a befektetési profilkészítési és portfólióépítési szolgáltatásokat nyújtják. További előnyökkel jár, mivel a szolgáltatás automatizált, a díjak alacsonyabbak, a befektetési minimumok pedig általában alacsonyabbak. Az alacsonyabb minimális befektetések mellett a robo-tanácsadás csomagoló programokat kínálhatnak azoknak a befektetőknek, akik csak 5000 dolláros kezelt portfóliót akarnak felépíteni. Jelenleg a legtöbb robo-tanácsadás csomagoló program inkább tőzsdei alapokat (ETF) használ, mint kölcsönös alapokat.
Kulcs elvihető
- A befektetési alapok tanácsadói programja, más néven a befektetési alapok bevonása, olyan befektetési alapok portfóliója, amelyeket úgy választanak meg, hogy megfeleljenek az előre meghatározott eszközallokációnak. A befektető egy tanácsadóval dolgozik egy eszköz-elosztási stratégia kidolgozásában, amely megfelel a befektetőnek célkitűzések, befektetési érdekek, kockázattolerancia és időhorizont.A befektetési alapok tanácsadói programjaiban a befektetők részesülhetnek az alacsonyabb kereskedelmi költségekben és a személyre szabott befektetési érdekeik alapján szakmailag tanácsos portfólióban. Sok brókercég robo-tanácsadói szolgáltatással rendelkezik, amelyek befektetők számára alternatívája a befektetési alapok tanácsadási programjainak.
Példa befektetési alapok tanácsadó programjára
Az UBS PACE-t (személyre szabott eszközkonzultáció és -értékelés) kínál, díjalapú, diszkrecionális befektetési alap-tanácsadási programot, amely fegyelmezett megközelítést alkalmaz a befektetési alapok diverzifikált portfóliójának kiválasztására és felépítésére. Így működik a PACE:
- A pénzügyi tanácsadó létrehoz egy befektetői profilt, amely információkat tartalmaz a befektetési célokról, az időkeretekről és a kockázati szintről. Ön és pénzügyi tanácsadója kiválaszthatja a befektetési alapok listájából.Választhat a PACE Multi Advister (széles körű befektetési alap terhelési vagy terhelés nélküli befektetési alapok nettó eszközértéken) vagy PACE Select Advisers (az UBS Global Asset Management által hozott vezető nem terhelő alapok finomított listája). A befektetési alapjait az UBS kutatási szakemberei folyamatosan ellenőrzik. Havonta nyilatkozatokat kapok.
