Mi az a kezelt pénz?
A kezelt pénz olyan befektetési eszköz, amelynek során a befektetők a professzionális befektetési alapkezelők befektetési döntéseire támaszkodnak, nem pedig a saját magukra. Ezek a beruházások díjakat vonnak maguk után, amelyek a szakmai pénzkezelés típusától függően változhatnak.
A kezelt pénz megértése
A kezelt pénz számos előnyt és előnyt kínál a befektetők számára. Alapvetően a kezelt pénzeszközökkel rendelkező befektetők úgy gondolják, hogy magasabb hozamot érhetnek el, ha valaki másnal foglalkoznak, hogy szakmai tanácsokkal szolgáltassák befektetéseikkel kapcsolatban. A kezelt pénz kevesebb személyes befektetési elemzést és kevesebb tranzakciós költséget igényel az egyes értékpapírok vásárlásából és eladásából.
A befektetési piacon a befektetőknek néhány különféle lehetősége van arra, hogy befektetéseiket eloszthassák a professzionálisan kezelt szolgáltatók között. A pénzügyi tanácsadók, a záró számlák és a kezelt alapok három alapvető lehetőség, amelyeket a befektetők a kezelt pénzszolgáltatásokra keresnek.
Kulcs elvihető
- A kezelt pénz olyan stratégiára utal, amelyben a befektetők professzionális befektetési kezelők szolgáltatásait használják, akik díjakat számítanak fel szolgáltatásaikért. A pénzügyi tanácsadók, a beépített számlák és a kezelt alapok a professzionális befektetési kezelők három példája, amelyeket a befektetők használnak.
Pénzügyi tanácsadók
A pénzügyi tanácsadók teljes körű portfóliókezelést kínálhatnak a befektetők számára. Ez magában foglalhatja a holisztikus portfóliókezelést, amely meghatározza az eszközallokációs százalékokat, és kiválasztja az egyes alapokat és értékpapírokat a portfólióhoz. Sok befektető aktívan részt vesz portfóliójának befektetési döntéseiben, ám egyes befektetők teljes mértékben a pénzügyi tanácsadóra támaszkodnak, hogy minden pénzt kezeljék. Az ilyen típusú szolgáltatások esetén a pénzügyi tanácsadók éves díjat számítanak fel az ügyfél kezelt vagyonának alapján. Az éves díjak 0, 50% és 5% között mozoghatnak, az alacsonyabb díjak pedig általában azoknál a befektetőknél állnak rendelkezésre, akiknél magasabb a kezelt vagyon.
Wrap számlák és Robo tanácsadók
Wrap számlák és robo tanácsadói platformok más típusú kezelt pénz. Ezek a számlák gyakran nyújtanak befektetőknek befektetési előirányzatokat és javaslatokat a kockázati profiljuk alapján. A zárószámlák bármilyen brókerszolgáltatáson keresztül elérhetők, és gyakran tartalmaznak kis befektetési alapok széles választékát, kis összegű tanácsadási díj ellenében. A Robo tanácsadói platformok elsősorban az automatizált tanácsadásokra koncentrálnak, és választásuk általában a tőzsdén forgalmazott alapokat foglalja magában. A robo-tanácsadók díjai általában alacsonyabbak, mint a legtöbb szokásos befektetési alap-befizetési program.
Kezelt alapok
A kezelt alapok egy másik típusú kezelt pénz. A befektetési ágazat egészében a befektetőknek széles skálájú kezelt alapjai vannak, amelyek közül sokféle befektetési céllal és stíluslal lehet megválasztani. A kezelt alapok lehetővé teszik a befektető számára, hogy portfóliót építsen egy adott befektetési stílus körül, miközben részesülhet a diverzifikáció és a professzionális kezelés előnyeiből is. A kezelt alapok éves kezelési költségeik részeként kezelési díjat is tartalmaznak. A költségek kezelési díj része a kezelési stílustól függően 0, 15% és 2, 50% között változhat.
Példa kezelt pénzre
Rahul 100 000 dollár megtakarítással rendelkezik, amelyet különféle eszközök portfóliójába akar befektetni. Például nemrégiben fedezte fel kriptovalutákat, és pénzének egy részét a kockázatos eszközosztályba akarja tenni. Ugyanakkor készpénzének egy részét is passzív befektetésekbe kívánja önteni, amelyek tartós és rendszeres jövedelmet biztosítanak számára.
Rahul konzultál pénzügyi tanácsadójával egy portfólió összeállításában. Noha nem ajánlhatja a kriptovalutákkal kapcsolatos befektetéseket, Rahul pénzügyi tanácsadója részletezi a kriptovaluta befektetők kockázatait. Ezenkívül lehetőségeket is kínál neki, hogy nyomon kövessék az ezen eszközosztályra vonatkozó kutatásaikat. Emellett lehetőségeket kínál tőzsdei és befektetési alapokra, amelyek elősegítik a rendszeres jövedelemszerzést.
