Ha átváltom az IR-t a részvényekről és a kötvényekről készpénzre, adóztatni fognak?

Csak akkor fizet adót, ha a pénzt az IRA-tól veszi át, és nem hajtja át egy másik nyugdíjszámlára a szükséges időn belül. Ezt eloszlásnak vagy kivonásnak nevezzük.

Fel kell azonban kérdeznie az esetleges tranzakciós díjakat vagy más kapcsolódó költségeket, mivel ezek felmerülhetnek, és valószínűleg különböznek az IRA letétkezelői között. Érdemes lehet beszélni egy pénzügyi tanácsadóval is általában a számlájának egyensúlyba állításáról. Egy tanácsadó segíthet abban, hogy ezt megtegye, hogy minimalizálja a lehetséges veszteségeket, és esetleg enyhítse néhány aggodalmát.