A CFA-t érdemes megfontolni, ha a) a belépési szintű állásra törekszik a befektetési banki tevékenységben, és / vagy b) nem engedheti meg magának, hogy hat számjegyet számoljon be egy MBA-ban, vagy pedig egy kevésbé ismert B- iskola.Ez azért van, mert a befektetési banki szolgáltatások területén a legtöbb belépő szintű pozíció az elemző szintjén van. Ez a pozíció nagyszámú szakértelemre szorul a szám-összetörés és a pénzügyi modellezés terén - olyan készségekre, amelyeket a CFA program ad, és nem egy MBA helyett.
A CFA talán az egyik oktatási program legjobb ROI-ja is, mivel a program összes kemény költsége mindhárom szint felett néhány ezer dollár. Cserébe a CFA chartát megszerző sikeres jelöltek karrierjük során számotokra várhatnak jelentős jövedelemnövekedést.
A CFA chartának megszerzése azonban nem séta a parkban. A jelentkezőknek három szintű vizsgát kell letenniük (amelyek kb. 1000 órányi tanulmányt igényelnek), és négy év szakképzett tapasztalattal rendelkeznek, amely magában foglalja a befektetési döntések meghozatalát. A CFA vizsgák nehézségi szintjük miatt szinte legendásak; a CFA Intézet szerint az I., a II. és a III. szint áthaladási aránya 43%, 47% és 54% körül mozog. Decemberben csak az I. szintű tesztet lehet elvégezni.
Másrészt egy MBA több tízezer dollárt fizethet, azon kívül az alternatív költségek mellett, ha néhány évre ki kell vennie a tanulmányait. Ráadásul az MBA befejezése közvetlen hozzáférést biztosít a befektetési banki munkahelyekhez az egyetemi toborzást végző cégek révén, valamint elősegítheti a jó kapcsolattartó hálózat kiépítését. Ezek az előnyök nem érhetők el a CFA programmal, amely elsősorban önálló tanulás.
Összefoglalva: ha elég szerencsés, hogy egy felső B-iskolába beiratkozott, akkor az MBA-nak elegendőnek kell lennie ahhoz, hogy a lábad az ajtóban legyen a befejezés után. De a CFA egyre inkább életképes alternatívává válik a befektetési banki karrier elindításához, nem utolsósorban azért, mert szűkös értéke. 2017-től kezdve a CFA bérlőinek száma világszerte alig több mint 142 000; ezzel szemben 200 000 hallgató évente ér véget az amerikai üzleti iskolákban.
