Mi az eIDV (elektronikus személyazonosság-ellenőrzés)
Az eIDV (elektronikus személyazonosság-ellenőrzés) nyilvános és magán adatbázisok használata annak gyors megerősítésére, hogy valaki az, aki állítja. Az eIDV olyan személyes információkat használ, mint név, születési idő, társadalombiztosítási szám és cím. Az egyén személyazonosságának megerősítésére tett kísérlet eredményeként mérkőzés, nem egyezés vagy részleges egyezés lehet.
Az eIDV lebontása (elektronikus személyazonosság-ellenőrzés)
Az eIDV-t a bankok, brókercégek, pénzügyi tanácsadók és könyvelők használják a csalások minimalizálása érdekében, valamint az ügyfelek ismereteiről szóló törvények, az adatvédelmi törvények, a pénzmosás elleni törvények és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények betartása érdekében. Az eIDV-t a biztosítótársaságok, a kormányok, a kiskereskedők, a kaszinók, az ügyvédek, a munkáltatók, a munkaerő-toborzók és az ingatlanügynökök is használják az átvilágítási folyamataik részeként.
Az eIDV (elektronikus személyazonosság-ellenőrzés) használatban van
Az elektronikus személyazonosság-ellenőrzés egyezik az egyén által szolgáltatott adatokkal, például név, születési dátum, cím és SSN, a különféle adatbázisokkal összehasonlítva, hogy megállapítható-e egyezés.
- A személyes dokumentumok, amelyek adatforrásként szolgálhatnak az ellenőrző szolgálathoz, tartalmazzák a járművezetői engedélyeket, az útleveleket, a születési anyakönyvi kivonatot és az állampolgárságot igazoló tanúsítványokat. Az eIDV-ben különféle típusú nyilvános és tulajdonosi adatbázisok is felhasználhatók, ideértve a hitelintézetek adatait, a rendőrségi adatokat, és járműtörténeti adatok. Az ellenőrzés forrásaként felhasználható adatok magukban foglalják a címadatok, a postai adatok, az ingatlantulajdonosi adatok, a közvetlen marketing adatok, a hitelintézetek adatait, a választói névjegyzék adatait, a közüzemi adatokat (pl. telefon, földgáz, villamos energia) és / vagy vízszolgáltatás), telekommunikációs nyilvántartások és állami adatok (például vezetői engedély, útlevél, nemzeti igazolvány és nemzeti biztosítási számok).
Az eIDV (elektronikus személyazonosság-ellenőrzés) előnyei
Noha az egyén személyazonosságának ellenőrzése költségekkel jár, hosszú távon olcsóbb lehet, ha elkerüljük az üzleti tevékenységet olyan személyekkel, akik úgy tesznek, mintha valakinek lennének. Az eIDV például felismeri a lehetséges csalásokat, ha egy leendő ügyfél által megadott társadalombiztosítási szám visszatér, mint egy elhunyt személyé. Az eIDV felhasználható azon potenciális ügyfelek azonosítására is, akik a nemzetközi megfigyelési listán szerepelnek olyan személyekként, akik politikai helyzetben vannak, kormányzati szankciók listáján vannak, vagy akik pénzügyi bűncselekményekkel gyanúsítottak vagy elítélték őket.
Az eIDV nemcsak új ügyfelek ellenőrzésére használható, hanem a meglévő ügyfelek naprakészségére is. Lehet, hogy a vállalkozásoknak üzletágaiktól és működési országuktól függően különféle ügyfél-ellenőrzési eljárásokat kell követniük. A vállalkozások pénzt fizetnek az eIDV szolgáltatásokért az egyén személyazonosságának ellenőrzése céljából keresett adatbázisok száma és típusa alapján.
Az eIDV szolgáltatás hatékonysága érdekében a lehető legfrissebb és legmagasabb minőségű adatbázisra kell támaszkodnia. Egyes adatbázisok pontosabbak lehetnek, mint mások, attól függően, hogy naponta, hetente, havonta vagy negyedévente frissítik őket. Ezenkívül a keresés sikere részben attól is függ, hogy az adatbázis mennyire átfogó. Még a legjobb esetben is az adatbázis csak az ország lakosságának mintegy 80% -át fedheti le.
