A 2004-ben alapított, a genfi székhelyű Dukascopy Bank a banki szolgáltatások teljes skáláját kínálja egy nagy brókerügylet mellett, amely elsősorban a különbözeti szerződésekre (CFD-k) irányul. Az egyedi svájci devizapiac (SWFX) ECN-t is birtokolják és üzemeltetik. A Genfben, Svájcban és Lettországban található külön részlegek Svájc (amely nem tagja az EU-nak) és Európa többi része számára nyújt szolgáltatásokat.
A bróker kiváló munkát végez, és egy viszonylag kicsi termékkatalógusban ismeri el az átlagnál magasabb kereskedelmi költségeket és díjakat. A nagylelkű aktív kereskedő kedvezményprogramja frissítési utat kínál alacsonyabb jutalékok és felárak eléréséhez, miközben az otthoni kereskedési platform megegyezik a Metatrader 4-rel, amely devizapárok és magasabb jutalékok részhalmazát tartalmazza. Ez sajnálatos, mert egyik felület sem biztosítja az összes testreszabási funkciót, amelyet a közép- és felső szintű számlatulajdonosok igényelnek. A bróker nem kínál Egyesült Királyság vagy Írország fogadásait, megtagadva az ügyfelek számára a különleges adókedvezményeket.
Előnyök
-
Saját JForex platformok
-
Speciális térképkészítés
-
Az iOS és az Android szinkronizálása az asztali számítógéppel
Hátrányok
-
Kis termékkatalógus
-
Az átlagnál magasabb kereskedési költségek
-
Nincs két tényezős hitelesítés
Bizalom
3A brókert Svájcban a svájci Pénzpiaci Felügyeleti Hatóság (FINMA), az EU-ban pedig a lett pénzügyi és tőkepiaci bizottság (FCMC) engedélyezi. A svájci divízió brókerek nemteljesítése esetén 100 000 CHF-ig nyújt védelmet az ügyfelek számára, míg az EU védelme 20 000 euróra korlátozódik. A magánbiztosítók nem nyújtanak további fedezetet. Az ESMA szabályai előírják a negatív egyenlegvédelmet, ám a svájci finomnyomtatásban nem találtak hasonló kötelezettségvállalást. A csúszást a platform beállításaival lehet szabályozni, de csak a vásárlás oldalán, és nem garantálják a védettséget.
A Java-alapú JForex asztali és webes platformokon, valamint a mobilalkalmazásokon nincs biztonsági funkciók, kétlépcsős hitelesítés nélkül, de a Metatrader asztali számítógépe megengedi az egyszeri jelszavak (OTP) használatát. A legjobb végrehajtási politikákkal és az átlagos spredekkel kapcsolatos széles körű dokumentáció bizalmat teremt, de a közzétételek elismerik, hogy a bróker SWFX ECN-je a kereskedésekben részt vevő ügyfelekként működik, hasonlóan az ügyviteli irodához, és összeférhetetlenségi kérdéseket vet fel.
Asztali élmény
2.8A szabadalmaztatott JForex 3 asztali platform több száz mutatót, fejlett diagramot, történelmi teszteket, valós idejű híreket és beágyazott ügyfélszolgálatot tartalmaz. Másrészt a testreszabás gyenge, mivel nincs lehetőség a diagramok kiugrására, illetve az összetett asztalok és figyelési listák létrehozására. A Java-alapú szoftver webes verziója biztonsági figyelmeztetéseket vált ki a Chrome-ban és más böngészőkben, de az önálló verzióra nincs szükség Java-telepítésre. A webes verziót szintén akadályozza a csökkentett szolgáltatáskészlet, amely kevesebb, mint 50 indikátort tartalmaz. A megrendeléstípusok túlságosan alapvetőek minden platformon, hiányoznak a rivális európai brókereknél található kifinomult feltételes útvonalak. A Metatrader 4 alternatívát kínál, de kevesebb valutapárt sorol fel, miközben magasabb jutalékokat visel.
Mobil élmény
2.8A JForex mobil verziói lehetővé teszik a szinkronizálást a platformok között a jól szervezett menükkel, de kevesebb diagramolási funkcióval és korlátozott testreszabással. A rendeléstípusok túl alapvetőek, mint például az asztali és a webes verziók, korlátozott feltételes útválasztással. Nincs kétszintű hitelesítés, és a bróker díjat számít fel, ha az ügyfelek havonta 20-nál több SMS-riasztást dolgoznak fel. Ez egy visszaverődés a korábbi internetes korszakhoz, kevés indoklással vagy indokolatlanul 2019-ben.
Az egyedülálló Dukascopy Connect 911 alkalmazás lehetővé teszi az ügyfelek számára a fiókok kezelését, a weboldalon elérhető közösségi tartalmak elérését és a támogatással való csevegést. Az alkalmazást akadályozza az anonim társkereső funkciót magában foglaló nagy mennyiségű nem pénzügyi tartalom, amely elvonja az ügyfelek figyelmét, akik gyors válaszokat keresnek piaci, platform- vagy fiókokkal kapcsolatos kérdésekre.
Kutatási eszközök és betekintés
4.2A bróker átfogó kutatási anyagokat kínál hozzáértő belső elemzők által írt vagy közvetített formában, amelyeket a weboldalon és a mobilalkalmazásokon gyakran frissítenek. A lenyűgöző Dukascopy TV több száz időben elkészített videoklipet, valamint átfogó archívumot, jól megszervezett menüket és dedikált keresési funkciót tartalmaz. Az ügyfelek letölthetnek kullancs adatokat, áttekinthetik a társadalmi hangulatot, elolvashatják a komplex tartalomszűrőkön keresztül összegyűjtött híreket, és tucatnyi alapvetően vagy technikailag orientált kereskedelmi ötletet vizsgálhatnak meg. Az anyagok jól szervezettek, de túlnyomóak lehetnek, így egy alsóbb almenü helyett egyetlen nyitóoldalra van szükség.
Oktatás
1.5A webhely nem tartalmaz külön oktatási részt, az oktatóanyagok többségével a kutatási tartalom, a GYIK vagy a video részek beágyazva. Lehetséges, hogy ezt az információt több témán keresztül vadászva és megcáfolva is megtalálhatja, de a tapasztalatok valószínűleg csalódást okoznak az újabb kereskedők számára, akik készségkészleteket akarnak felépíteni. Eközben a termékrészek és a kereskedési platformok korlátozott "hogyan kell" cikkeket és videókat mutatnak a deviza, CFD, index és kriptovaluták kereskedési helyszíneiről.
Különleges képességek
2.5A kereskedők automatizált és algo stratégiákat hajthatnak végre a JForex és a FIX API-k segítségével. A platformok lehetővé teszik a fedezetet, míg a JForex és a Metatrader egyaránt támogatják a történelmi háttértesztegetést. A bróker nem kínál helyi VPS-t, de a Metatrader felhasználók havi díj ellenében hozzáférhetnek a tárhely programjukhoz. Az aktív kereskedők, szakemberek és intézmények hozzáférhetnek egy olyan termékcsaládhoz, amely támogatja a közvetlen piacrajutást (DMA), és a fejlettebb charting programokat.
Az SWFX Sentiment Index összegyűjti az ECN-en átmenő megrendelésekre vonatkozó információkat és információkat, de a JForex platformok nem támogatják a közösségi vagy másolatkereskedelmet, és arra kényszerítik az ügyfeleket, hogy együttműködjenek a Metatrader Expert Advisors-szal, vagy csatlakoztassanak egy API-t. Az átfogó közösségi oldal elsősorban a szabadidős és más, nem piaci témákra összpontosít, így a komoly gondolkodású kereskedők megnehezítik az ügyfelek érzelmeinek felmérését, készségszintek felépítését vagy új stratégiák kidolgozását.
Befektetési termékek
2.7A Dukascopy Bank viszonylag kis termékkatalógust kínál, 61 devizapárral; 500 plusz részvény CFD; 24 index, kötvény és árucikk CFD; és két kriptovaluta CFD. Az Forex kereskedelme csak CFD-ken keresztül történik, és a bróker nem kínál határidős, határidős, spot piacokat és opciós fedezetet. A megrendeléseket a SWFX ECN-en keresztül továbbítják, amikor csak lehetséges, ezen a helyszínen több likviditásszolgáltatóhoz férnek hozzá egy központi piacon. Noha az ECN célja az összeférhetetlenség elkerülése, a finom nyomtatvány kimondja, hogy a helyszín partnerként működik.
Jutalékok és díjak
3.5A jutalékokat és a felárakat egy csökkenő szintű rendszeren keresztül kiszámítják, az ügyfeleket havi kereskedési volumen, nettó betét vagy alsó részvény tőke szerint csoportosítva. A Dukascopy Bank a szegmentálást konfliktusok esetén a három érték közül a legmagasabbra alapozza. A jutalékok költségeit egyértelműen dokumentálják a kereskedési díjak oldalon az egyes szintek mellett, de az átlagos felárak megállapításához a napi, havi vagy negyedéves SWFX végrehajtási adatok áttekintésére van szükség egy widget segítségével. Ezt az információt dokumentálni kell a kereskedési díjak oldalán is, mivel ez a tranzakciós költségek egészséges csökkenését jelentheti.
A bróker 20 dollár díjat számít fel a lehetséges banki vagy hitelkártya-díjakkal a kivonásokról, amely az egyik legmagasabb az európai brókerek között. A visszavonási díjakat a díjszabási oldalon közzéteszik, amely külön van a kereskedési díjak közzétételétől. A visszavonási eljárásokat egy kiegészítő wikiben temették el, amely csökkenti a bizalom szintjét, mivel nem teszi közzé a díjat vagy azt, hogy mennyi ideig tart az ügyfeleknek a pénzeszközök megszerzése.
Vevőszolgálat
3.5A bróker szokásos 24/5-ös támogatást nyújt helyi vagy ingyenes telefonon, valamint élő chat-en keresztül, amelyhez leendő vagy aktív ügyfelek férhetnek hozzá. A kérdéseket online üzenetküldési funkcióval vagy e-mailben is el lehet küldeni. Három csevegési kérdésre különböző napszakokban válaszoltak azonnal. Fenntartják az aktív közösségi média portálokat, valamint egy külön támogatási fórumot a JForex és az automatizált kereskedelem számára. Kíváncsi, hogy a web-alapú fórum nem kapcsolódik közvetlenül a weboldalra, arra kényszerítve a kereskedőt, hogy használja a keresési funkciót, vagy hozzáférjen hozzá a kereskedési platformon.
Amit tudnod kell
A Dukascopy Bank nagyszerű választékot kínál a piaci szakembereknek és a nagy volumenű kereskedőknek, kiterjedt kutatási anyagokkal és kiváló kedvezményes programmal, hogy az alsó sorrendű költségeket összhangba hozza a versenyképesebb európai brókerekkel. Az átlagnál kisebb termékkatalógus azonban valószínűleg nem felel meg az összes kereskedési stílusnak. Az átlagnál magasabb kereskedési költségek alááshatják az új és kis méretű kiskereskedelmi számlatulajdonosokat, akiknek a gyenge oktatási erőforrások miatt másutt kell keresniük a készségszintet. Ennek ellenére a növekvő számlával rendelkező kisebb kereskedők szeretnék lépni a robusztus közösség és a nagy költségekkel járó nagylelkű fejlesztési út miatt.
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.
Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
