A tőkebefektetéssel járó, célzott időpontban működő alapok általában osztalékot fizetnek rendszeresen. A céltámogatási alap elosztási politikájától függően negyedévente vagy félévente fizethet osztalékot. Egyes céltámogatási alapok lehetővé teszik a befektetőknek, hogy az osztalékfizetéseket az alapokba visszakapják, ahelyett, hogy ténylegesen pénzt fizetnének.
Céldátum alapok
A célzott alapok segítik a befektetőket egy életkorú nyugdíjportfólió felépítésében és fenntartásában. A célidőszakos alapok megválasztása a befektető meghatározott életkorától függ, mivel az alapok módosítják eszközallokációjukat, amikor az idő közelebb kerül a célidőponthoz. Minél távolabb van a befektető a kitűzött időpontotól, annál agresszívebb és kockázatosabb az alap allokációja a célidőpontig, mivel a nemzetközi és a hazai részvénybefektetések a teljes portfólió több mint 80% -át teszik ki. Mivel azonban a határidő közeledik, az alapok részesedésének egyre nagyobb részét fix kamatozású értékpapírokba osztják át, csökkentve portfóliójuk kockázatát.
Céldátum alapok és osztalékok
Gyakori, hogy a célidőszakos alapok befektetnek olyan társaságok számos részvényeibe, amelyek osztalékot fizetnek. Például a Fidelity Freedom 2030 Alap ("FFFEX") egy olyan alapok, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy 2030 körül várható nyugdíjba kerüljenek. 2015 szeptemberétől az FFFEX eszközeinek 84% -át különféle Fidelity tőkebefektetési alapokba osztotta. és vagyonának 16% -át a Fidelity kötvény befektetési alapokba. Mivel az alapul szolgáló Fidelity részvényalapok osztalékkal rendelkező társaságok részvényeibe fektetnek be, az FFFEX osztalékot kap, és félévente újra felosztja részvényeseinek. Az FFFEX utóbbi két osztalékfizetését 2014 decemberében és 2015. májusában végezték. A FFFEX 12 hónapos hozamának 1, 78% -a volt.
