Vágy és készségek
Tőzsdei brókerként való munka elbűvölő karrierként hangzik, de az a tény, hogy sok első évben működő bróker elhagyja az üzletet, mert a munka általában hosszú órákat igényel, túlságosan stresszes lehet, és az üzleti vállalkozás jelentős mennyiségű elkötelezettséget igényel.
Kulcs elvihető
- Tőzsdei brókerek vásárolnak és adnak el befektetési értékpapírokat ügyfeleik nevében.A tőzsdei ügynökké váláshoz nem vonatkoznak speciális oktatási követelmények, de sok cég megköveteli, hogy a pályázó főiskolai végzettséggel rendelkezzen.A tőzsdei ügynökké váláshoz a 7. és a 63. sorozat engedélyezési vizsgáira van szükség. Míg egyes brókerek teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeknél dolgoznak, és magas nettó értékű ügyfelekkel foglalkoznak, mások diszkont brókerekkel dolgoznak, és minden típusú egyéni befektetőt kiszolgálnak. Sok bróker végső célja az ügyfélkör felépítése, amely az ő üzleti könyveik.
Noha a brókerré váláshoz nincs szükség különleges személyiségjegyekre, általánosságban elmondható, hogy a sikeres személyeknek megvan a belső hajtóereje a sikerhez, és elutasítást is vállalhatnak. Ezek fontos tulajdonságokkal bírnak, mivel a brókerek napjának nagy részét valószínűleg telefonon töltik, tőzsdei ötletekkel bírnak a leendő vagy meglévő ügyfelek számára. Egyéb alapvető készségek, amelyek hasznosak lehetnek, a következők:
- Értékesítési képességA hatékony kommunikáció képességeAz összetett ötletek magyarázata anélkül, hogy látszólag lebomló lenne
Noha osztályokat és szemináriumokat kínálnak a kommunikációs képesség és az értékesítés fejlesztésére, ez időbe és pénzbe kerül. Ezért általában a legjobb, ha már rendelkezik a képességekkel, mielőtt belépne a mezőre.
A tőzsdei kereskedő karrier áll az Ön számára?
Oktatási követelmények
A főiskolai oktatás manapság általában kötelező, mivel a verseny bizonyos vállalkozásokba és képzési programokba való bejutáshoz elég intenzív lehet. Nem hallhatatlan azonban olyan sikeres értékesítőkkel találkozni, akiknek csak formális képzésük van, kivéve az engedélyezési vizsgákra való tanulást.
Noha a brókerré váláshoz nincsenek formális oktatási követelmények (mivel CPA-ként vagy pénzügyi elemzővé kell válni), sok cég olyan jelölteket keres, akik legalább alapképzettséggel rendelkeznek, lehetőleg üzleti vagy pénzügyi szempontból összpontosítva; Azok a személyek, akik ezekben a témákban nagy jelentőséggel bírnak, valószínűleg felteszik a versenyt. Ezenkívül a mesterfokozat segíti a jelöltet abban, hogy kitűnjön a tömegből, mivel ez további kommunikációs és pénzügyi készségeket von maga után, amelyek hasznosak lehetnek a munka során.
Engedélyezési követelmények
A regisztrált képviselővé váláshoz és a gyakorláshoz minden tőzsdei brókernek ugyanazokat az általános értékpapír-engedélyeket kell szereznie. Meg kell tenni a 7. és a 63. sorozat vizsgáit, amelyeket a Pénzügyi Szabályozó Hatóság (FINRA) igazgat. Ezek a tanúsítások felhatalmazzák a képviselőket részvények, kötvények, befektetési alapok és egyéb típusú értékpapírok vételére és eladására, valamint ügyfeleik jogi tanácsadására.
A 7. sorozat vizsgaát hagyományosan a kezdő brókerek teszik. Ez egy általános értékpapír-engedély, amely lehetővé teszi az egyének számára értékpapírok, például részvények eladását, míg a 63. sorozat vizsga az állami törvényekre és rendeletekre összpontosít.
A leendő brókereknek meg kell érteniük, hogy ezek a vizsgák nem könnyűek. Ezen túlmenően törvényes brókertől kell szponzorálnia őket, és a vizsgára szponzoráló cég azt várja, hogy sikeres lesz.
Számos tőzsdei ügynököt ezután a munkáltató (vagy úgy dönt), hogy más engedélyeket is megszerezzen (vagy úgy dönt), mint például az áruk és kezelt határidős határidők 3. vagy 31. sorozatának licencei, a 65. vagy a 66. sorozat regisztrált befektetési tanácsadóvá válása vagy élet és / vagy egészségbiztosítási engedély élet, fogyatékosság és tartós ápolási termékek eladására, valamint rögzített és változó járadék-szerződésekre.
Egyre fontosabbá válik egy szigorú háttér-ellenőrzés átadása, amely megvizsgálja a leendő bróker bűnügyi és pénzügyi történetét. Azokat, akiknek nemrégiben vannak csődjei, adózási zálogjogok vagy újból megszerzéseik, valószínűleg ugyanolyan gyorsan el kell távolítani a potenciális jelöltek listájáról, mint azokat, akik bármilyen említhető jogi problémában vannak.
Döntés a versengő brókercégek között
Hogyan lehet bejutni egy támogató cégbe? Legyen olyan vállalatok figyelője, amelyek jó hírű és strukturált képzési programokkal rendelkeznek. Ezek a vállalatok rendkívül hasznosak lehetnek bizonyos értékesítési technikák, időgazdálkodási készségek, valamint az iparág bonyodalmainak megtanításában. Ezen információk megtalálásához végezzen keresést az interneten, keressen álláshirdetéseket, pontosabban a weboldalakon. az egyes cégek.
Ezen felül fontolja meg azokat a vállalatokat, amelyek megfelelnek az Ön személyiségének és preferenciáinak. Például, mint potenciális bróker, fontolja meg, hogy egy nagy, nemzetközileg ismert pénzügyi szupermarketben vagy egy kisebb speciális cégnél szeretne-e dolgozni.
A nagyobb cégeknél induló brókerek néha úgy érzik, mint egy kis hal egy látszólag végtelen tóban. Egy kisebb cég hátránya azonban, hogy kevésbé ismert neve miatt nehezebb lehet az ügyfelek kiszállítása vagy a vállalkozásba vetett bizalom biztosítása.
Tőzsdei brókerek típusai
Háromféle tőzsdei bróker létezik, és melyiké válik, nagyban függ a személyes preferenciáitól, valamint attól, hogy képes ügyesen kezelni az ügyfelek körét.
Teljes körű szolgáltató bróker: A befektetések értékesítésének legszokásosabb módja továbbra is a teljes körű szolgáltatást nyújtó cégnél vagy a drótházaknál, például a Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) vagy a Morgan Stanley (NYSE: MS). Azokban a brókerekben, akik ezekben a vállalatokban dolgoznak, átfogó képzési csomagot kapnak, amely tartalmazza az értékesítést és a termékek képzését, valamint az adminisztratív eljárásokkal és a megfelelési szabályokkal kapcsolatos oktatást. Emellett általában irodaterülettel (vagy legalább íróasztallal), névjegykártyákkal, garantált fizetéssel vagy jutalék levonásával, valamint magas eladási kvóttal kell rendelkezniük, amelyet viszonylag rövid időn belül meg kell felelniük, ha foglalkoztatni akarnak maradni..
Néhány cég megváltoztatta modelljét, és hosszabb ideig engedélyezi az ismétlést nagyobb induló fizetéssel, hogy nagyobb esélyük legyen a sikerre. Azonban az egyes hallgatók osztályának viszonylag nagy hányada fog kimosni ezeket a programokat, mert nem képesek elegendő üzletet létrehozni a kvóta teljesítéséhez.
Sok sikeres bróker végül elhagyja ezeket a teljes körű szolgáltatást nyújtó cégeket, és továbbmegy független brókerkereskedőkhöz, mint például Raymond James (NYSE: RJF) vagy a Linsco Private Ledger. Ezek a cégek általában szélesebb termékskálát és szolgáltatást kínálnak, és nem igénylik képviselőiktől bármilyen védett termék eladását. Általában sokkal magasabb jutalék kifizetéseket kínálnak, mint a teljes szolgáltatást nyújtó cégek, és néha melegebb és barátságosabb légkört kínálnak. Általában azonban csak back-office adminisztratív támogatást tudnak nyújtani, és nem nyújtanak olyan kényelmi szolgáltatásokat, mint például irodahelyiség. Azoknál, akik ezeknél a cégeknél dolgoznak, meg kell fizetniük saját költségeiket és általános költségeiket.
Előzetes képzés vagy engedéllyel nem rendelkezők számára bölcs dolog lehet egy teljes szolgáltatást nyújtó cégnél kezdeni, amely ezeket a dolgokat költség nélkül biztosítja; még akkor is, ha egy ilyen ruhában végül ott vannak, ahol akarnak lenni, olyan készségeket fognak szerezni, amelyek távozásuk során sokkal piacképesebbé teszik őket.
Kedvezményes brókerek: Ha nem természetéből adódóan szuperkereskedő, de továbbra is meg akarja próbálni a kezét a befektetések kezelésében, akkor kedvezményes bróker, például Charles Schwab (NYSE: SCHW) vagy Fidelity (NYSE: FNF) lehet a hely az Ön számára. Ezek a cégek arra irányulnak, hogy hatékony szolgáltatást nyújtsanak a bejutó ügyfelek számára, és általában átalánydíjat fizetnek brókereiknek (bár kisebb bónuszokkal vagy más ösztönzőkkel).
Sok bróker, aki nem teljes szolgáltatással foglalkozik, diszkont cégekkel végződik, ahol esélyük van az üzleti ismeretek megismerésére és a piacok érzésének megismerésére. Néhány bróker végül elegendő informális ügyfélcsoportot felépíthet, hogy végül visszatehessen egy teljes szolgáltatást nyújtó vagy független bróker-kereskedőhöz, és ott élhessen.
A diszkont brókerek valószínűleg sokkal szélesebb tapasztalati alapot szereznek, mint sok olyan teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker, akik általában bizonyos területeken szakosodtak, például IRA átváltások vagy munkavállalói részvényopciók. A képviselőtől, aki olyan vállalkozásban dolgozik, mint a Schwab vagy a Fidelity, elvárható, hogy széles körű kutatást és szolgáltatást nyújtson, ideértve az alapvető műszaki és alapvető elemzéseket, a meghosszabbításokat, a részvényopciókat, a fedezeti elszámolást, a származékos ügyleteket, a kötvény létrákat, a befektetési alapokat, zártvégű alapok, tőzsdén kereskedett alapok, társulások, jótékonysági adományozás, 1035 tőzsdék és sok más befektetési, nyugdíj- és ingatlantervezési terület.
A képviselők gyakran szükségesek olyan adminisztratív feladatok elvégzésére, mint például pénzeszközök készítése, új számlák megnyitása, készletgazolások feldolgozása és egyéb papírmunka. De ezekre nem vonatkozik az értékesítési nyomás, mivel teljes körű szolgáltatást nyújtó társaik, és általában nagyon alacsonyak vagy nem rendelkeznek semmilyen termelési kvótával.
Bank brókerek: Brókerként dolgozni egy bankban egy teljesen más javaslat, mint a Merrill Lynchnél vagy a Fidelitynál dolgozni. A legtöbb diszkontvállalathoz hasonlóan, sok bank korábbi tapasztalattal rendelkező engedéllyel rendelkező brókereket is keres, ám a bankrendszer annyira eltér a brókeri világtól, hogy általában az új belépőknek eltart egy darabig, hogy megszerezzék magukat.
A bankokban dolgozó brókerek technikai értelemben teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek, ám gyakran alacsonyabb jutalékot kapnak jutalékukban, a bank ügyfélköréhez való hozzáférés ellenében. A bankközi bróker pozíciókat egykor zsákutcaként tekintették, amelyek kizárólag azon brókerek számára voltak képesek, akik máshol kudarcot valltak, de ez a felfogás nagyjából eltűnt a brókeripar ezen szegmensének növekedésével.
A legtöbb bank és hitelszövetkezet ma már házon belüli befektetési tanácsadókat alkalmaz, akik nem-FDIC biztosított termékeket és szolgáltatásokat kínálhatnak. Egyre több bank azt várja el, hogy ismét az ügyfelek ápolják a bankon kívüli ügyfeleket, és kidolgoztak egy rendszert, amely jutalmazza a bank alkalmazottait az ügyfelek felé történő átirányításuk érdekében, valamint valamilyen kutatási platformot hoz létre új üzleti vállalkozások bevezetésére.
A tapasztalt brókerek megértik, hogy láthatónak kell lenniük és jelen kell lenniük a bank munkatársainak, és arra törekedniük, hogy oktatják őket munkájukról, és képesek legyenek maradni az útjától is, amikor elfoglalják banki feladataikat. Közülük sokan nagykereskedőket és más termékértékesítőket fognak felkérni, hogy ebédeket hozzanak a személyzet számára, majd elmagyarázzák, hogy termékeik hogyan járhatnak elő a bank ügyfelei számára.
A bankkörnyezetben működő brókereknek gyakran külön erőfeszítéseket kell tenniük annak érdekében, hogy ügyfeleik megértsék, hogy az általuk kínált - a szokásos bankszámlákkal ellentétben - nem a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) biztosítja.
A bankközvetítők azt is elvárhatják, hogy egy konzervatívabb ügyféllel működjenek együtt, mint ahol másutt találkozni fognak, és sokan nagymértékben támaszkodnak a rögzített járadékokra és más alacsony kockázatú termékekre vállalkozásuk felépítésében. De a bank brókerek általában elkerülik a magas értékesítési kvótákat és a termékek értékesítésére nehezedő nyomást, amellyel más teljes szolgáltatást nyújtó cégeknél dolgozók szembesülnek.
Ügyfélépítés
Bármelyik bróker leszáll, erőfeszítésük lényege egy üzleti könyv készítése. Az ügyfelek keresésének számos módja van, ideértve:
- Telefonkönyv és a „mosoly és tárcsázás” megrendelés, amely azt jelenti, hogy hideg hívásokat kezdeményez a számlák megnyitása érdekében.Előzetesen képzett kilátások listája, ahonnan kapcsolatba léphet a dobos vállalkozással (ezeket az Ön cégtől vagy marketing cégektől vásárolt.) rokonok vagy barátok megkeresése az áttétel megszerzése érdekébenOrganizációs tagság, például a helyi kereskedelem kamarája a hálózat kialakítására és a potenciális ügyfelekkel való találkozásra.
Alsó vonal
A pénzügyi iparban manapság több lehetőség kínálkozik azok számára, akik hajlandóak keményen dolgozni és foglalkozni azokkal a negatív szempontokkal (hosszú órák, nagy stressz), amelyek kísérik a karrier kezdeti szakaszát a területen. A modern tőzsdei brókernek számos nagy területe van, ahol fel lehet építeni egy üzletet, de a gyakorlás előtt meg kell szereznie a szükséges engedélyeket. Ez a teljes folyamat időigényes és költséges kaland lehet, ám sokan úgy érzik, hogy a pénzügyi haszon megéri az első küzdelmet.
