A pénzügyi tanácsadó alapvető feltétele a pénzügyi ismeretek gyakorlása a pénzügyi területeken, de az igazi szakmai kompetencia sokkal többet igényel. Valójában a pénzügyi tanácsadóknak sok kalapot kell viselniük ahhoz, hogy hatékonyan végezzék munkájukat, és azoknak, akik ezt a területet karriernek tekintik, meg kell tudniuk, hogy mi a valódi a tanácsadók napi életében.
Bárki, aki a pénzügyi ágazatban dolgozik, elmondhatja, hogy a sikeres tanácsadóvá válás első lépése az, hogy megalapozott oktatást szerezzen a pénzügyek mechanikáján, amellyel pénzügyi tevékenységet folytat. Ez bizonyos esetekben lehet alapképzés vagy mesterképzés, szakmai tanúsítás, például az igazolt pénzügyi tervező megnevezése, vagy csak egy vagy két licenc, azok számára, akik egy adott pénzügyi termék típusra kívánnak koncentrálni. De a valódi oktatása ezen a területen még csak akkor kezdődik meg, amíg meg nem kezdte a pénzügyi tanácsadói karriert.
Pénzügyi tanácsadó tipikus napja
Az átlagos pénzügyi tanácsadó napja általában korán kezdődik és gyakran esti órákban fut, különösen azok számára, akik újak az iparban. A tipikus tanácsadók napi ütemterve általában a következőket tartalmazza:
- Kutatás - ennek módja és összege nagyban függ a tanácsadó körülményeitől. Az újonnan bányászott szakember, aki nem készít üzleti könyvet, arra számíthat, hogy minden nap legalább felét úgy tölti, hogy úgy járjon el a járdán, akár referenciahálózat kialakításával, akár személyesen megbeszéléssel kilátásokkal. Azok, akik meleg piaccal indulnak, ahol kilátásba kerülnek, tisztességes időt töltenek kölcsönhatásba ezekkel az emberekkel; például egy új tanácsadó, aki hosszú ideig dolgozott egy másik társaságban, arra összpontosíthat, hogy az adott vállalkozás alkalmazottai számára eseményeket szponzoráljon az üzlet létrehozása érdekében. Más modern módszerek közé tartozik az erős digitális jelenlét létrehozása és a blog írása. Jelenlegi ügyfelek kiszolgálása - Ahogyan a tanácsadók elkészítik üzleti könyveiket, fókuszuk fokozatosan elindul az új üzleti vállalkozások megszerzéséről a jelenlegi ügyfelek kiszolgálására. Számos bevált tanácsadó kezdi a napját az ügyfélportfóliók áttekintésével, az ügyfelekkel kapcsolatos kérdések megválaszolásával és a fennmaradó kérdések megoldásával, mielőtt új vállalkozásra lépne. A legelterjedtebb tanácsadók elmondják, hogy ez a megközelítés a legjobb módja az új vállalkozások generálásának, mivel a kiváló szolgáltatást nyújtó ügyfelek boldog ügyfelek, akik áttételt készítenek. Adminisztratív házimunkák - Noha ez gyakran a kiszolgáló ügyfelek kategóriájába tartozik, minden leendő tanácsadónak fel kell készülnie arra, hogy munkanapjainak jelentős részét bürokratikus feladatokkal - például megfelelőségi jelentésekkel, az ügyfél-nyilvántartások frissítésével, a kereskedelmi jegyek feldolgozásával és egyéb nyilvántartással foglalkoztassa - a munka napjainak jelentős részét töltse el. eljárásokat. Itt valószínűleg el kell mondani, hogy a sikeres tanácsadók többsége képes meglehetősen sok részletet megőrizni fejében folyamatosan. Pénzügyi tervezés - Noha ez nyilvánvalónak tűnik, időt kell szánnia arra, hogy alapvető termékeit és szolgáltatásait az ügyfelek számára átadja - és ez időnként nehéz lehet az ütemtervbe illeszkedni. Az adatok bevitele a pénzügyi tervezési vagy adóprogramokba hosszú és fárasztó folyamat lehet, és a részletekre nagy figyelmet igényel. Még azoknak is, akik fizetnek másokért az adatbeviteli részért, szorosan figyelemmel kell kísérniük ezt a folyamatot. Folyamatos továbbképzés - A pénzügyi tervezés ezen elkerülhetetlen eleme jelentősen túllépheti az ipari vagy a hitelesítő oktatási követelmények puszta kielégítését a beruházások és a termékkutatás bevonásával. Számos értékpapír és biztosítási jármű speciális képzést igényel, mielőtt az eladó jóváhagyja a tanácsadót, hogy eladja őket. Egyes tanácsadók gyakran heti hosszú szemináriumokon vesznek részt, amelyek speciális témákat fednek le, vagy továbbra is új jelölteket keresnek annak érdekében, hogy az ügyfeleknek megfelelő szolgáltatási szintet biztosítsanak. Ez nem csak időigényes, hanem bizonyos esetekben is drága.
Az emberi elem
Amint számíthatna rá, a pénzügyi tanácsadók munkájának másik - és legfontosabb - eleme az ügyfélkapcsolatok kiépítése és kezelése. Ez azzal kezdődik, hogy a kutatási szakaszban professzionális benyomást keltünk, a tervezési szakaszban ígéretét átadjuk, és velük folyamatos kapcsolatot tartunk fenn. És természetesen ez időnként valódi kihívás lehet - például amikor egy ügyfél, akit a szüleik elkábítottak, felhív, és sikoltozik, hogy ezért perelni fog téged, annak ellenére, hogy nem lehetett volna kevésbé részt venni. Az a képessége, hogy ügyfeleit oktassa és meggyőzze őket a helyes cselekedetekről, jelentősen befolyásolja az üzleti vállalkozás általános sikerét és potenciális felelősségét.
És nem csak az ügyfeleknek kell tartaniuk magukat. Meg kell tanulnia, hogyan kell beszélni és tárgyalni nagykereskedőkkel, megfelelőségi tisztviselőkkel, szabályozói tisztviselőkkel és ügyfélszolgálati képviselőkkel, akik esetleg abban a helyzetben vannak, hogy segítsenek vagy dolgozzanak veled, amikor erre szükségük van. A jóindulatuk fenntartásának képessége jelentheti a különbséget a komoly kényelmetlenség és az elveszett üzlet, valamint a zökkenőmentes működés között.
Hogyan készítsünk
Alsó vonal
Pénzügyi tanácsadói munkája sokkal többet foglal magában, mint a befektetési portfóliók kezelése vagy az eladások lezárása. A kutatás, a marketing, az ügyfélszolgálat, a megfelelés, az adminisztráció és az oktatás szintén része a napi rutinnak, és az a képessége, hogy ezeket a dolgokat hatékonyan integrálja az ütemtervébe, végül meghatározhatja az üzleti siker szintjét. A pénzügyi tanácsadóvá válással kapcsolatos további információkért és forrásokért keresse fel a Pénzügyi Tervezési Szövetséget, a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetségét vagy a KHP tanácsát. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: „Pénzügyi tanácsadó karrier: előnye és hátránya”)
