A Credit Muling MEGHATÁROZÁSA
A hitelbeszélgetés magában foglalja a hitel felhasználásával csalással megszerzett tételek megszerzését és kézbesítését, ez a hitelcsalás példájává válik. Csakúgy, mint egy kábítószer-öszvér illegális drogokat szállít, úgy a hitel-öszvér tisztességtelen módon nyert tárgyakat is szállít, amelyeket hitelként vásároltak meg. A hitelminősítők nem tudják, hogy csalásban vesznek részt, és valószínűleg azt gondolják, hogy jóhiszeműen dolgoznak valamely legitim szervezet, például titkos vásárlói üzlet alkalmazottjaként vagy független vállalkozóként.
BREAKING DOWN Credit Muling
Számos nagy horderejű hitelmining a mobiltelefonokat érintett. A bűnözők fizetnek az embereknek új, nagy értékű telefonok beszerzéséért, amelyek kedvezményes áron érkeznek, vagy ingyen vannak, ha a fogyasztó beleegyezik egy mobiltelefon-szerződésbe. A telefon teljes ára be van építve a szerződésbe, és figyelembe veszi a szerződés minden egyes hónapjának számláján, amely gyakran két évig tart. Miután az „ügyfél” megszerezte a szerződéses telefont, átadja azt a bűnözőnek, aki teljes áron vagy még ennél is magasabb áron viszonteladja a fekete piacon (nyitott, csúcskategóriás telefonok különösen magas árakat adnak neki).
A hitelöszvér azt gondolja, hogy titkos vásárlóként fizetik ki neki, és azt mondhatják neki, hogy „munkáltatója” megszünteti a mobiltelefon-szerződést. Egy másik lehetőség az, hogy a „munkáltató” elmondja a hitelpénz-muszlimnak, hogy ő a felelőssége a szerződés megszüntetéséért. Mindkét esetben a hitel-öszvér megtudja, hogy a telefon olyan értékénél van, aki már nem rendelkezik, és nem tud visszatérni a mobiltelefon-hordozóhoz. Lehetséges, hogy pénzügyi felelősséggel tartozik a havi szolgáltatási díjakért és a korai felmondási díjakért is.
Az ezeket a csalásokat folytató bűnözők általában fiatal, naiv vagy kétségbeesett embereket céloznak meg, hogy öszvérükké váljanak. A öszvér jó hitelképességgel használja fel a telefonok megszerzését, párszáz dollár készpénz kifizetését a munkájáért, majd később rájönnek, hogy hitelük megsérült, és akaratlanul részt vettek a szervezett bűnözésben.
Mivel a hitelminősítők valódi személyazonosságukat használják, a kereskedőknek nehéz felismerni az ilyen típusú csalást, amikor ez történik. Sok kereskedő elszámolja ezeket a veszteségeket. Azoknak a személyeknek, akik gyanítják, vagy áldozatává válnak a hitel-muling rendszerek, értesíteniük kell a rendőrséget és a Szövetségi Kereskedelmi Bizottságot.
