Mi az a befektetési vezérigazgató (CIO)?
A befektetési vezérigazgató egy ügyvezető, aki a szervezet befektetési portfóliójának kezeléséért felel. A CIO általában olyan szakemberek csoportját felügyeli, akik felelőssége, mint például a befektetési tevékenység irányítása és ellenőrzése, a nyugdíjalapok kezelése, a külső elemzőkkel való együttműködés és a jó befektetői kapcsolatok fenntartása. Rövid és hosszú távú befektetési politikákat is kidolgoznak.
A befektetési igazgató szerepének megértése
A szervezetek és vállalkozások széles köre rendelkezik befektetési portfólióval, amelyet kezelni kell. Az egyetemeknek vagy nonprofit szervezeteknek adományokkal kell rendelkezniük, amelyeket kezelni kell. A vállalatok nyugdíjalapokkal rendelkeznek. A bankok és a biztosítótársaságok befektetési portfóliókat tartanak fenn. Alapvetően bármely olyan vállalkozás vagy szervezet, amely eszközportfólióval rendelkezik, például részvényekkel vagy kötvényekkel, befektetési szakembereknek akarja majd felügyelni ezen eszközök kezelését.
A CIO szerepét néha kombinálják a társaságon belüli egyéb pénzügyi területekkel, és a pénzügyi vezérigazgató (CFO) veszi át, ez a vállalati cím általánosabb, mint a CIO. A CIO feladatai között szerepelhet annak eldöntése, hogy egy szervezet működési alapját milyen összegre fordíthatják befektetési tevékenységre, korlátozott általános kockázattal a szervezetre. Ez jellemzően magában foglalja a társaság befektetési portfóliójának testreszabását és módosítását annak érdekében, hogy a kockázatok és a beruházások megtérülése között kívánatos egyensúly jöjjön létre.
A befektetési tevékenység megfelelő irányítása esetén nem jelenthet veszélyt a szervezet likviditására vagy a működésének támogatására való képességére. Noha a CIO követheti az igazgatótanács által megfogalmazott iránymutatásokat, ez az ügyvezető tanácsot és ajánlásokat is adhat az igazgatótanácsnak a befektetési stratégia és politika változásának lehetséges módjairól. A CIO-knak magas elvárásokkal kell szembenézniük az általuk választott beruházások teljesítése szempontjából. Még olyan kihívásokkal teli piaci ciklusokban is, ahol a hozamok hosszabb ideig alacsonyak maradnak, a CIO-któl elvárható, hogy megismerjék ezeket a kihívásokat és megőrizzék szervezeteik fiskális biztonságát.
A CIO-k segítik a befektetési stratégiák kidolgozását, amelyek a legmegfelelőbbek a szervezet céljainak eléréséhez. Például a nyugdíjalap célja korlátozhatja fizetési kötelezettségeinek teljesítését, miközben egy befektetési vállalkozás a piacot meghaladó hozamot kérhet. Ezek a célok meghatározzák, mennyire agresszív vagy konzervatívnak kell lennie a befektetési stratégiának.
A szervezet méretétől függően a CIO felelős lehet a személyzet felépítéséért. A CIO-knak még alkalmazotti alkalmazottakkal is el kell dönteniük, mely külső források felelnek meg a szervezet leginkább a befektetési szolgáltatások és tanácsadás igényeinek.
A pénzügyi elemzőként való minősítés és a pénzügyi piacok elsajátítása szintén előnyösnek tekinthető azok számára, akik ezt a szerepet törekszik. Fontos a tapasztalat és a szervezet általános pénzügyi szükségleteinek ismerete, valamint az, hogy a befektetési stratégia hogyan befolyásolhatja azt.
A kommunikációs készségek elengedhetetlenek a CIO-k számára ahhoz, hogy a stratégiákat és az elvárásokat világossá tegyék az igazgatósági tagok vagy más érdekelt felek számára.
Kulcs elvihető
- A CIO-k vállalkozások vagy szervezetek befektetési portfólióit kezelik. A CIO és a CFO feladatait egyes esetekben egyetlen helyzetbe egyesítik. A CIO-k valószínűleg a bankokkal, biztosítótársaságokkal, befektetési vállalkozásokkal vagy adományokkal rendelkező nonprofit szervezeteknél dolgoznak.
