Az ingatlantervezés magában foglalja a jogi, pénzügyi és számviteli tanácsadási szolgáltatásokat, amelyeket az ügyfeleknek adózási szempontból az örökösökhöz történő átruházásának elősegítése érdekében nyújtanak. Számos ingatlantervezési igazolás áll rendelkezésre pénzügyi, számviteli és jogi szakemberek számára, akik releváns tapasztalattal rendelkeznek. A jelentkezőknek először meg kell felelniük a minimum követelményeknek.
Kulcs elvihető
- Ingatlantervezővé váláshoz pénzügyi, adóügyi és számviteli ismeretekre van szükség. Az ingatlantervezők általában jogi, számviteli vagy pénzügyi diplomával és igazolással rendelkeznek. Az általános tanúsítvánnyal rendelkező ingatlantervezők között lehet Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) és Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Az ingatlan-tervezők szerepe
Az ingatlantervezők általában egyéni befektetőkkel, családi irodákkal, vállalkozókkal és nagy nettó értéket képviselő személyekkel működnek együtt. Az ingatlantervező szerepe összetett és sok mozgó részt foglal magában.
Egy ingatlantervező az ügyfelekkel adótervezési stratégia kidolgozásában és végrehajtásában működik együtt, hogy az eszközöket - kívánságaik szerint - az örökösöknek és más kedvezményezetteknek átadhassák. Az ingatlantervezés egyéb szempontjai a jótékonysági hozzájárulások hagyásától az életbiztosítás kiválasztásáig terjednek.
Néhány nagyobb ingatlantervezési szolgáltató integrálja gyakorlatát pénzügyi tanácsadással és vagyonkezelési szolgáltatásokkal. Vagyonkezelők, bizalmi tisztviselők és vagyonkezelők, befektetési tisztviselők, ügyvédek, könyvelők és pénzügyi tervezők mindegyike érdeklődhet a tanúsítás megszerzésében.
Oktatás és szakértelem
A legtöbb ingatlantervezőnek jó okból van jogi, számviteli vagy pénzügyi diplomája és igazolása. Az ingatlantervezés a szövetségi és állami törvények, az IRS-határozatok és a bírósági értelmezések bonyolult labirintusa. Mindezek befolyásolják az eszközök és jövedelmek adózási szempontból történő kezelését, a tranzakciók, transzferek, kiváltó események, egyéni profilok - életkor, egyedülálló vagy házas stb. - és egységek széles skálája alapján. Ezeknek a tranzakcióknak a létrehozása és kezelése megköveteli a megbízott feladatok és felelősség megértését.
A folyamatosan változó törvények, valamint az igazságszolgáltatás és a politikai légkör rendkívül dinamikus teret tesznek az ingatlantervezésnek, amelyben a tanácsadók olyan mérnöki tranzakciókat folytatnak, amelyeknek a hatóságokkal vizet kell tartaniuk. Bizonyos gyakorlatoknak és betekintéseknek rövid eltarthatósági ideje lehet.
A különféle pénzügyi felsőfokú végzettségekkel, jogi diplomákkal és igazolásokkal - MBA, MPA, JD, CPA és CFA - a terület sajátos, összetett és folyamatosan változó jellege segíti a speciális tanúsításokat. Ezek birtoklása növeli a hitelességet az ingatlantervezők számára, ami elősegíti vállalkozásuk növekedését.
Az ingatlantervezési tanúsítás megszerzése általában etikai, pénzügyi tervezési, adójogi, megfelelési és szabályozási környezetvédelmi képzéseket igényel.
Ingatlantervezési tanúsítványok
Az alábbiakban bemutatjuk a leggyakoribb igazolásokat, amelyeket egy ingatlan-tervező tarthat.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
A CTEP kijelölését hitelesítő testület a Globális Pénzügyi és Menedzsment Akadémia, amely hangsúlyt fektet a magas nettó értéket képviselő ügyfeleket kiszolgáló szakemberekre. A CTEP megszerzése legalább három év tapasztalatot igényel az ingatlantervezésben vagy a vagyonkezelésben. Ezen felül a jelölteknek rendelkezniük kell:
- Egyetemi vagy posztgraduális végzettség pénzügyi, adóügyi, számviteli, pénzügyi szolgáltatások, jogi vagy MBA, MS, Ph.D. vagy JD képzésben akkreditált iskolából vagy szervezetből. Öt vagy több jóváhagyott és kapcsolódó tanfolyamA tanúsítási képzésAz évet átfogó továbbképzési követelmények eltérőek
Akkreditált ingatlantervező (AEP)
Az AEP jelölést az Országos Ingatlantervezők és Tanácsok Szövetsége ítéli oda. A jelölteknek a következőknek kell lenniük vagy rendelkezniük kell velük:
- Engedéllyel rendelkezik jogi képviseletre, CPA-ra, vagy jelenleg Chartered Life Insurance (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) vagy Certified Trust and Financial tanácsadó (CTFA) többek között ingatlanügyészi tevékenységekben, mint ügyvéd, könyvelő, életbiztosítási szakember, pénzügyi tervező vagy bizalmi tisztviselő. Legalább öt éves tapasztalattal rendelkezik ingatlantervezési és ingatlantervezési tevékenységekben.Minden legalább 30 órás továbbképzés az elmúlt 24 évben. hónap, ebből legalább 15 órának ingatlantervezésnek kell lennie. Két végzős tanfolyam az Amerikai Főiskolán keresztül (azoknak, akik kevesebb mint 15 éves ingatlantervezési tapasztalattal rendelkeznek)
Hitelesített vagyonkezelői és pénzügyi tanácsadó (CTFA)
A CFTA-t az American Bankers Association ítéli oda. A követelmények a következőket tartalmazzák:
- Legalább három éves vagyonkezelési tapasztalat és egy jóváhagyott vagyonkezelési képzési program befejezéseAjánlási levélEtikai nyilatkozatElemzés
A kijelölés fenntartása érdekében háromévente 45 kredit továbbképzésre van szükség.
Kapcsolódó vagyonkezelési tanácsadó tanúsítások
Számos tanúsítás létezik az ingatlantervezéssel kapcsolatban, amelyek hasznosak lehetnek. Ide tartoznak a következők:
- Chartared Compliance Officer
Alsó vonal
Ingatlantervezővé válni nehéz lehet, tapasztalatot és széles körű ismereteket igényel, ideértve a jogot, a könyvelést és a pénzügyeket is. Ingatlantervezési tanúsítás megszerzése javítja az ingatlantervező készségeit és hitelességét.
