Mi a fekete pénz?
A fekete pénz olyan pénz, amelyet bármilyen illegális tevékenységgel keresnek, amelyet az ország szabályozása szabályoz. A fekete pénzből származó bevételeket általában készpénzben kapják a föld alatti gazdasági tevékenységből, és mint ilyen, nem adóznak. A fekete pénz kedvezményezettjeinek el kell rejtenie, csak az underground gazdaságban kell költenie, vagy a pénzmosás révén meg kell próbálnia legitimitást megjeleníteni.
Hogyan működik a fekete pénz
A legegyszerűbb formában a fekete pénz olyan pénz, amelyen nem fizetnek adót a kormánynak. Az a bolt, amely készpénzt fogad el az árucikkekért, és nem ad ki nyugtát ügyfeleinek, fekete pénzben fog tranzakciót folytatni, mivel nem fizetne adót a nem elszámolt eladásokért. Ezenkívül egy ingatlanvásárló, aki 200 000 dollár értékű földet vásárol, amelyből 50 000 dollárt jelentenek a könyveken, és 150 000 dollárt fizetnek az asztal alatt az eladónak, 150 000 dollár értékű fekete pénzben fog tranzakciót folytatni. Mindkét példában az eladók pénzt kerestek legális forrásokból, de kijátták az adókat.
A fekete pénz olyan pénz, amelyen nem fizetik meg az adót a kormánynak; általában illegális eszközökkel történik.
A fekete pénz leggyakoribb forrása az illegális eszköz, például a kábítószer-kereskedelem, a fekete piacon vagy a földalatti gazdaságon keresztül; fegyverkereskedelem; terrorizmus; prostitúció; hamisított vagy ellopott áruk, például hitelkártyák értékesítése; vagy szerzői joggal védett termékek, például szoftverek és zenei felvételek kalózverzióinak értékesítése.
Az ország jövedelmének azon része, amely a feketegazdaságához kapcsolódik, befolyásolja az ország gazdasági növekedését. A feketegazdaság pénzügyi szivárgást jelent, mivel a be nem jelentett bevételekből származó adóbevételeket a kormány nem kapja meg, ezáltal a bevételkiesés jelentkezik. Ezenkívül, mivel ezek az alapok ritkán lépnek be a bankrendszerbe, a gazdaságok elfojtottak, mert a pénz rejtett marad, amelyet a bankok egyébként felhasználhatnának a gazdaság ösztönzésére a kisvállalkozások tulajdonosai és vállalkozói finanszírozásával.
Ezenkívül a fekete pénz alábecsüli egy nemzet pénzügyi helyzetét. Mivel szinte lehetetlen megbecsülni a fekete pénz mennyiségét bármely gazdaságban, a be nem jelentett bevételeket nem lehet beleszámítani az ország bruttó nemzeti termékébe (GNP) vagy a bruttó hazai termékbe (GDP). Így egy nemzet becslései a megtakarításokról, a fogyasztásról és az egyéb makrogazdasági változókról félrevezetőek lennének, mivel a pontatlanságok hátrányosan befolyásolhatják a tervezést és a politika kialakítását.
Példák a fekete pénzmosásra
A legtöbb fekete pénz birtokosai megpróbálják a pénzt legális pénzré konvertálni, más néven fehér pénznek. Ez általában pénzmosással történik, amelyet többféle módon meg lehet próbálni. Fontolja meg azt a fogyasztót, aki fizeti a kiskereskedelmi áruk forgalmi adóját, de nem ténylegesen vásárolja meg az árut. Ha a fogyasztó értékesítési bizonylatot kap, és visszatérítést kap az áru áráért, a visszatérítést fekete pénznek kell tekinteni. Az eladó ezt a hatást méri úgy, hogy árut ad el egy másik vevőnek, aki megvásárolja a terméket, de nem kap nyugtát a vásárlásért.
A pénzmosás a hawala tranzakciós rendszer felhasználásával is elkövethető. A hawala rendszer egy informális és olcsó módszer a pénzeszközök átvitele egyik régióból a másikra tényleges pénzmozgás és bankok igénybevétele nélkül. Kódokon és kapcsolatokon működik, és nincs szükség papírmunkára vagy nyilvánosságra hozatalra. Ha az Egyesült Államokban egy pénzmosó úgy dönt, hogy 20 000 dollárt küld egy hawala-kereskedőn keresztül egy indiai címzettnek, akkor az elfogadott árfolyamot a hivatalos árfolyamnál lényegesen magasabb árfolyamon rögzítik.
Az adóparadicsomok, mint például Svájc, anonimitást kínálnak a pénzmosók számára az országukban letétbe helyezett pénzeszközök laza politikája miatt. A fekete pénz további forgalmazási pontjai között szerepel az ingatlan, ékszer, informális és pénzgazdálkodás, veretlen beruházások és egyebek.
