Hogyan tudják a potenciális pénzügyi tanácsadók a legjobban felkészülni a CFP tanúsítási vizsgára?
Azáltal, hogy magában foglalja a legjobb képzési és tanulási programokat, amelyek megnövelik a vizsga esélyét.
A CFP vizsga a hitelesített pénzügyi tervezővé válás portálja, és egyike annak a négy kritériumnak, amelybe a CFP jelölteknek ki kell terjedniük, és megszerezzék kijelölésüket (etika, oktatás és tapasztalat mellett).
"Tapasztalataim szerint a vizsga bemutatja a tanúsítási folyamat egyetlen" ismeretlen "elemét" - mondja Craig Lemoine, CFP professzor, az amerikai kollégiumban, a Bryn Mawr-ben (PA) (az iskola több mint nyolc évtizeden át képzi a pénzügyi szolgáltatások szakembereit)..
Lemoine szerint 2012-ben a CFP vizsga témákon alapuló formátumról domain alapúra változott, vagyis a vizsga nyolc kulcsfontosságú vagyonkezelési domainre épül, például ügyfelek beszerzésére és befektetési kutatási adatok gyűjtésére.
"A domainek hasonlóak a pénzügyi tervezési folyamat lépéseihez, például ügyfélkapcsolat létesítéséhez vagy adatgyűjtéshez" - teszi hozzá. "A jelentkezőknek tudniuk kell, hogy a domain-alapú kérdések tanulása nehezebb lehet, mint az előírt pénzügyi tervezési témákból álló vizsga. A hallgatóknak a lehető legjobb eséllyel kell megvizsgálniuk azokat a programokat, amelyek a tankönyvekben és a tanterveikben átvették a domain mintákat..”
Íme néhány további tipp a CFP vizsga tanulásához:
Készítsen egy tanulmányi programot a tesztidőpontok körül
A CFP vizsga 595 USD-t tesz ki, amelyet a Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. adminisztrál, és március, július és november minden harmadik pénteken és szombaton tartják.
A vizsga számos témát foglal magában, amelyek közül a leggyakoribbak a beruházások és a nyugdíjak tervezése, ideértve a vagyontervezést, a pénzügyi tervezés általános elveit, a biztosítási tervezést és a kockázatkezelést, valamint a munkavállalói juttatások tervezését.
A teszt teljesítésének egyetlen akadémiai követelménye az, hogy a jelentkező alapképzettséggel rendelkezik. Ezenkívül a KHP-pályázónak be kell jelentenie, hogy elvégzi ötéves képesítési munkáját a beruházáskezelés területén. A vizsgáztatáshoz a jelentkezőnek hároméves tapasztalattal is rendelkezik befektetési ágazatban.
Először tegye fel a megfelelő kérdéseket
Mivel a pályázók mindössze 50–60% -a tesz át CFP vizsgákat, a legjobb tanulmányi útmutatók és tanfolyamok kiválasztása és követése nem luxus, ez szükség.
A Certified Financial Planner Board szerint a CFP vizsgafogadói különféle tanulmányi források közül választhatnak (bár nem támogatnak semmiféle tanulmányi útmutatót vagy szolgáltatást), ideértve a tanúsítási programokat, a tégla- és habarcsképző tanfolyamokat vagy az interaktív tanfolyamokat.
Program kiválasztása
Az Ön igényeinek leginkább megfelelő program kiválasztásakor a KHP tanács javasolja a következő kérdések feltevését és a válaszok megszerzését, mielőtt aláírnák az alsó sorban:
• Milyen oktatási szintű az Ön tanterve (junior / senior érettségi, mester vagy doktori szint)?
• Mennyi ideig tart a tanterv kitöltése?
• Mennyibe kerül a programod? Ez az összeg tartalmazza a könyveket, a teszteket és az egyéb díjakat?
• Arra számít, hogy változtatásokat hajt végre a programjában?
• Hogyan ütemezi a kurzusokat? Milyen gyakran kínálnak kurzusokat?
• Online távoktatási programját kínálják-e vagy papíralapúak?
• Milyen oklevelek vannak a karodon?
• Van-e programod szakmai gyakorlatokkal vagy munkaerő-felvételi szolgáltatásokkal?
• Összességében hogyan készül fel a programja valakit pénzügyi tervezővé?
Fókuszban a "Kérdés-alapú képzés "
Lemoine tanácsolja a CFP-jelölteket, hogy tanulmányozzanak és töltsenek be diszkrét, komplett és esetjogi kérdéseket. "A tényleges vizsga kérdései és a konkrét pénzügyi tervezési témák az egyes adminisztrációkon változnak, és a teszt megtétele előtt nem ismertek az akadémiai programok vagy a vizsgálati szolgáltatók számára" - mondja. "A hallgatók azonban megtanulhatják a vizsga stílusát a gyakorlati kérdések megoldásával."
Fontolja meg az online tanfolyamokat
A Lemoine kedvenc CFP-felkészítő tanulási stratégiája az interaktív online tanulás, például személyes webes tanfolyamok, amelyek a professzionális hallgatók számára nagyszerűen alkalmasak. "Ezek a programok lehetővé teszik a hallgatók számára, hogy közvetlenül kapcsolatba lépjenek egy oktatóval, és archiválhatók abban az esetben, ha a hallgató elmulaszt egy foglalkozást" - magyarázza. "A tégla és a habarcs túl merev lehet bizonyos dolgozó szakemberek számára. Személy szerint azt akarom, hogy a program szigorú legyen, miközben fenntartja a relevanciát."
Go Price Shopping -, de vásároljon értéket
A legtöbb CFP tanulmányi útmutató és program nem olcsó, ám bizonyos esetekben lehet, hogy többet kell fizetnie, vagy azzal kockáztathat, hogy megkapja azt, amit fizet. Például a Dalton Education, az oktatás egyik vezető szolgáltatója, több mint 7600 dollárt számít fel egy kilenc hónapos CFP alapképzésért - és ez nem fedezi a tankönyvek költségeit. Az online tanfolyam jobb tét lehet a pénztárca számára.
A CFP képzési programjainak részletes listájáért látogasson el a CFP Board webhelyére. Itt hozzáférhet a CFP testületében regisztrált három kategóriába:
• Államonként
• Típus szerint
• Távoktatási lehetőségek szerint
Foglald le
Kezdje el a CFP áttekintő kampányát olyan útmutatókkal és munkafüzetekkel, amelyek 50 dollár alatt kerülnek, de felgyorsítja a CFP vizsgák elsajátításához szükséges ismereteket. Az Amazon.com itt jó listát tartalmaz, ideértve az „Útmutató a CFP tanúsítási vizsgahez” (17 USD-ért) és a „CFP tanúsítási vizsga gyakorlati kérdése munkafüzetét” (36 USD-ig).
Alsó vonal
A verseny a pénzügyi tervezővé válásért forró, és egyre melegebb. A CFP testület jelentése szerint az iparág 2016-ig 41% -kal növekszik. Ez azt jelenti, hogy minél hamarabb teljesíti a CFP vizsga elvégzését, annál jobb lesz abban, hogy szilárd lábát szerezze a Wall Street egyik leggyorsabban növekvő ágazatában.
