Az újrabefektetés, ahol a keletkező közbenső jövedelmet vissza kell fektetni a befektetésbe, ismert, hogy növeli a hosszú távú megtérülést. Vannak olyan befektetők, akik szeretnék rendszeres időközönként kis rendszeres jövedelmet kapni, hogy kielégítsék sajátos igényeiket. A kötvényekből származó időszakos kuponfizetés, valamint a részvényekből és befektetési alapokból származó rendszeres osztalékfizetés ilyen szükséges rendszeres bevételi lehetőséget kínál befektetésekből.
Ez a cikk ismerteti azokat a legfontosabb befektetési alapokat, amelyekről ismert, hogy rendszeresen fizetnek osztalékot, segítve a befektetőt az időszakos kifizetések megszerzésében.
Hogyan fizetnek osztalékot a befektetési alapok?
A befektetési alapok befektetnek részvényekbe, amelyek osztalékot fizetnek. Az ezekből a részvényekből származó osztalékot különböző időpontokban kapják meg. Az osztalék újrabefektetési tervét követő alapok a kapott osztalék összeget újrabefektetik a részvényekbe. A többi, az osztalékfizetési tervet követõen az osztalékbevételeket egy hónap / negyedév / hat hónap alatt összesíti, majd havonta / negyedévente / félévente fizet osztalékot az alap tulajdonosai számára.
Az alap bevételeket fizet a költségek után. Ha egy alap rendszeres hozamot szerez az osztalékot fizető alapanyagokból, akkor ezeket a költségeket (teljes / részleges) fedezheti az osztalékbevétel. A helyi törvényektől függően az osztalékbevétel adómentes lehet, ami növeli a befektető előnyeit.
A befektetőknek azt is figyelembe kell venniük, hogy a társaságok nem kötelesek osztalékot fizetni részvényeikre. Az osztalékbevételt kereső befektetők számára jobb lehet az osztalékfizető befektetési alapok fogadása, mint az egyes részvények, mivel ez utóbbi összesíti a rendelkezésre álló osztalékbevételeket több részvényből.
Legjobb osztalékfizető befektetési alapok
Itt vannak azok a legfontosabb befektetési alapok, amelyek magas osztalékhozammal fizetnek rendszeres osztalékot. Az alap osztalékfizető teljesítményének mérésére hasznos referenciaérték a kölcsönös alap hozamának összehasonlítása az S & P500 referenciaindex hozamával, amely 2019. januárban becslések szerint 1, 99% körül lesz. A tizenkét hónapos (ttm) alap hozama az értékeket (2015. szeptember 30-i állapot szerint) az alábbiakban említett egyes alapok tartalmazzák.
- Vanguard magas osztalékhozam-index (VHDYX): A VHDYX egy olyan index alap, amely megkísérelte megismételni az FTSE magas osztalékhozam-hozam-index teljesítményét. Ez az index olyan társaságok részvényeit tartalmazza, amelyek általában a vártnál magasabbak vagy átlagot meghaladó osztalékot fizetnek. Mint index alap, a VHDYX ugyanolyan arányban replikálja a referencia-részvényösszetevőket. Ez az alap a kezdetektől következetesen folytatta negyedéves osztalékok kifizetését. Mivel index alap, ennek az egyik legalacsonyabb kiadási aránya 0, 18%, az alap hozama (ttm) pedig 3, 29%. Lehet, hogy tökéletes alacsony költségű alap bárki számára, aki átlagnál magasabb osztalékbevételt keres (Alap-tájékoztató). Vanguard Osztalék Osztályozási Index Alap (VDAIX): A VDAIX egy index alap, amely megkísérelte megismételni a NASDAQ USA Osztalékfizetés elért eredményeinek kiválasztására szolgáló benchmark teljesítményét. Ez az egyedi index olyan részvényekből áll, amelyek idővel növelték az osztalékkifizetéseket. Mint index alap, a VDAIX ugyanolyan arányban replikálja a referencia-részvényösszetevőket. Ez az alap a kezdetektől következetesen folytatta negyedéves osztalékok kifizetését. Mivel index alap, ennek az egyik legalacsonyabb kiadási aránya 0, 2%, az alap hozama (ttm) 2, 33%. (Alapprospektus) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): Az INUTX diverzifikált portfólióval rendelkezik, amely közös részvényeket, preferált részvényeket, származékos eszközöket és strukturált eszközöket tartalmaz mind az USA-ban, mind a különböző piacokon lezárt vállalatok külföldi értékpapírjaira. Az értékpapírok kiválasztásának elsődleges kritériumai az osztalékfizetés. Kiadási aránya 1%, osztalékhozam (ttm) 3, 17%. A negyedévente rendszeres osztalékot fizet. (Alapprospektus) Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Ez az alap elsősorban a nagy kapitalizációjú (és esetenként közepes kapitalizációjú) amerikai és globális társaságok diverzifikált portfóliójába fektet be, amelyek a piachoz képest alulértékeltek és osztalékot fizethetnek. rendszeresen. Az alapkutatás arra törekszik, hogy azonosítsa azokat a vállalatokat, amelyek magas jövedelem-növekedési potenciállal rendelkeznek, ami több jövedelmet eredményez, valamint a társaság vezetésének hajlandóságát növelni az osztalékkifizetéseket. Hozam (ttm) 1, 95%. A 0, 32% -os kiadási arány mellett ez az alap a kezdetektől következetesen folytatta negyedéves osztalékok kifizetését. (Alap prospektus) T. Rowe árfolyam-osztaléknövekedési alap (PRDGX): Azon az alapon, hogy az osztalékok növekedése egy adott időszakban a társaság pénzügyi helyzetének és növekedésének pozitív mutatói, a PRDGX úgy tűnik, hogy nagy és közepes tőkeértékű részvényekbe fektet be, amelyeknek van a jövedelmek és az osztalékok átlag feletti növekedése. Mind az amerikai, mind a globális vállalatokba fektet be, a különféle iparágakban, bár az utóbbi részesedése általában egyetlen számjegy alatt marad. Noha a jelenlegi 1, 73% -os hozam (ttm) elmaradhat a Standard & Poor's 500 Index 2% -os hozamától, ez az alap jó kombinációt kínál a növekedés és az osztalékbevétel között. Mivel aktívan kezelt alap, annak 0, 65% -os kiadási aránya van, és következetesen folytatja a negyedéves osztalékfizetést (Alap prospektus) Szövetségi stratégiai értékű osztalék alap (SVAAX): Nem elégedett a negyedéves osztalékokkal, és gyakrabban szeretne kifizetéseket végezni? Az SVAAX havi osztalékot kínál Önnek. Nagy és közepes kapitalizációjú amerikai és külföldi részvényekbe és amerikai letéti bevételekbe (ADR) fektetve ez az alap olyan társaságokat választ ki, amelyek nagy növekedési potenciállal bírnak a jövőbeni osztalékkifizetésekre és osztalékorientált értékjellemzőkre. Kiadási aránya 1, 06%, az alap hozama (ttm) 3, 13%. (Alap prospektus) Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Ez az alap a nagy és közepes kapitalizációjú hazai amerikai társaságokra összpontosít, amelyek lassú növekedésű, de magas hozamú társaságok. Az alap megpróbálja kiválasztani az alulértékelt társaságokat, amelyek átlag feletti osztalékbevételeket fizetnek. Ez az alap rendszeres negyedéves osztalékot fizet. Érdekes, hogy ennek az alapnak a története magasabb kifizetések kifizetése volt, különösen decemberben (bár szórványos), amint az az osztalékkifizetési előzményekből kitűnik. Kiadási aránya 0, 2%, az alap hozama (ttm) 2, 96%. (Alapprospektus) Neuberger Berman részvényjövedelem-alap (NBHAX): Ez az alap magas osztalékfizető részvényekbe fektet be, amelyek közönséges részvényeket, REIT-eket, konvertálható preferált részvényeket, konvertibilis értékpapírokat és származékos instrumentumokat, például vételi és eladási opciókat tartalmaznak, az aktuális hozam jobb, mint az S&P 500 index referenciaindexének átlagos hozama. A hozam (ttm) 2, 60%. Negyedévente osztalékot fizet (osztalék előzmények), és 1, 05% -os ráfordítási arányt fizet. (Alap-tájékoztató)
Alsó vonal
Az osztalék rendszeres kifizetése alapvetõen kiszorítja a pénzt a társaság forgótõkéjébõl. Ehelyett a társaság magasabb hozamot hozhatott azáltal, hogy az osztalék pénzt újra befektette üzleti tevékenységébe, ami a részvényárak felértékelődéséhez vezetett. Ezenkívül az osztalékfizetés a kombináció előnyeit is élvezi. A rendszeres osztalékbevételt kereső befektetőknek szem előtt kell tartaniuk ezeket a korlátozásokat és hatásokat, mielőtt nagy osztalékfizető befektetési alapokba fektetnének.
