Mi az egy kiegyensúlyozott befektetési stratégia?
A kiegyensúlyozott befektetési stratégia a portfólióba történő befektetések kombinálásának egyik módja, amelynek célja a kockázat és a hozam egyensúlya. A kiegyensúlyozott portfóliók általában egyenlően oszlanak meg a részvények és a kötvények között.
Kulcs elvihető
- A kiegyensúlyozott befektetési stratégia az, amely egyensúlyt keres a tőke megőrzése és a növekedés között. Ezt mérsékelt kockázat toleranciával rendelkező befektetők használják, és általában részvények és kötvények 50/50-ös keverékéből állnak. Az egyensúlyi befektetési stratégiák a kockázat középpontjában állnak. -visszatérési spektrum. A konzervatívabb befektetők a tőkemegőrzési stratégiákat választhatják, míg az agresszívabb befektetők a növekedési stratégiákat választhatják.
A kiegyensúlyozott befektetési stratégia megértése
A portfólió összeállításának sokféle módja van, az érintett befektető preferenciáitól és kockázati toleranciájától függően.
A spektrum egyik végén olyan stratégiák vannak, amelyek célja a tőke megőrzése és a folyó jövedelem. Ezek általában biztonságos, de alacsony hozamú befektetésekből állnak, mint például letéti igazolások (CD-k), magas színvonalú kötvények, pénzpiaci eszközök és néhány blue-chip osztalékfizető részvény. Ezek a stratégiák a legmegfelelőbbek a befektetők számára, akik a leginkább a már meglévő tőke megőrzésével foglalkoznak, és kevésbé foglalkoznak a tőke megnövelésével.
A spektrum másik végén a növekedést célzó stratégiáid vannak. Ezek az agresszívabb stratégiák általában sokkal magasabb súlyt jelentenek az állományoknak, ideértve a kisebb piaci kapitalizációval járókat is. A fix kamatozású instrumentumok bevonása esetén lehet, hogy alacsonyabb hitelminősítéssel vagy kevesebb biztonsággal rendelkeznek, de magasabb hozamot kínálnak, például kötvények, elsőbbségi részvények vagy magasabb hozamú vállalati kötvények esetén. Ezek a stratégiák a legjobb a magas kockázati toleranciával rendelkező fiatalabb befektetők számára, akik kényelmesek elfogadni a nagyobb rövid távú volatilitást cserébe a jobb várt hosszú távú hozamokért.
A két tábor között elhelyezkedő befektetők kiegyensúlyozott befektetési stratégiát választhatnak. Ez a konzervatívabb és agresszívebb megközelítések elemeinek keveréséből állna. Például a kiegyensúlyozott portfólió 25% -ot fizethet osztalékfizető blue-chip részvényekből, 25% -át kis tőkésítésű részvényekből, 25% -át AAA-besorolású államkötvényekből és 25% -át befektetési szintű vállalati kötvényekből. Noha a pontos paraméterek sokféleképpen finomhangolhatók, a leginkább kiegyensúlyozott befektetők a tőke szerény megtérülését és a tőke megőrzésének valószínűségét keresik.
A múltban a befektetőknek manuálisan kellett összeállítaniuk portfóliójukat az érintett befektetések megvásárlásával. Egyébként szakemberekre, például befektetési tanácsadókra vagy pénzügyi intézményeik által kínált szolgáltatásokra kell támaszkodniuk. Ma azonban az online platformok elterjedtek, ami lehetővé teszi a befektetők számára, hogy automatikusan pénzt fektessenek be a kockázattolerancia által szervezett stratégiákba. A mai befektetők számára a portfólióelosztás folyamata sokkal hozzáférhetőbb, mint valaha.
Objektív és szubjektív kockázati tolerancia
A választandó stratégia meghatározásakor a befektetőknek nemcsak objektív kockázatvállalási képességüket (pl. Nettó vagyonuk és jövedelmük), hanem a szubjektív kockázati toleranciát is figyelembe kell venniük.
Példa egy kiegyensúlyozott befektetési stratégiára
Emma nemrégiben végzett diplomát a 20-as évek közepén. Új a befektetéseknél, és körülbelül 10 000 dollár befektetéssel rendelkezik. Habár előlegot szándékozik befizetni az elkövetkező években, nincs közvetlen szüksége befektetési tőkéjére, és a tőke kivonását kedvezőbb időpontra képes elhalasztani a piac hirtelen hanyatlása esetén.
Objektív szempontból Emma ifjúsági és pénzügyi helyzete jó helyzetbe hozza őt egy viszonylag kockázatos befektetési stratégia elfogadásához, amely magas hosszú távú növekedési potenciállal rendelkezik. Szubjektív kockázati toleranciája miatt azonban egy konzervatívabb megközelítést választ.
Az online befektetési platformon keresztül az Emma egy kiegyensúlyozott befektetési stratégiáról dönt, amely 50/50 arányban oszlik meg a fix kamatozású és a részvények között. A fix kamatozású értékpapírok elsősorban magas színvonalú államkötvényekből állnak, néhány magas színvonalú vállalati kötvény mellett. A részvények blue-chip részvényekből állnak, amelyek stabil stabil jövedelem és osztalékfizetések hírnevét képviselik.
