Tartalomjegyzék
- # 1 nem értem a beruházást
- 2. számú szerelmes társaság
- # 3 Türelmetlenség
- # 4 Túl sok befektetési forgalom
- # 5 Kísérlet a piac időzítésére
- # 6. Várakozás az egyenletre
- # 7 Nem sikerült diverzifikálni
- # 8 Szabályozza az érzelmeit
- Hogyan kerüljük el ezeket a hibákat
- Alsó vonal
Olyan esetekben történt a legtöbbünkkel, ahol egy koktélpartin élvezik az italát és az előadásokat, és a "szopás" megtörténik. Tudod, hogy a legújabb "óriási teljesítményével" fog dicsekedni. Ezúttal hosszú pozíciót töltött be a Widgets Plus.com webhelyen, a háztartási készülékek legújabb, legnagyobb online marketingjénél. Arra jön, hogy nem tud semmit a társaságról, még mindig teljesen lelkesedik és portfóliójának 25% -át fektette be abban a reményben, hogy gyorsan megduplázhatja pénzét.
Annak ellenére, hogy ellenállsz annak, hogy meghallja őt drogon, elkezdesz jól érezni magát és önelégülten érzed magad, amikor tudod, hogy legalább négy általános befektetési hibát követett el, és remélhetőleg ezúttal megtanulja az óráját. A lakossági blowhard által elkövetett négy hibán kívül ez a cikk négy másik gyakori hibát is tárgyal.
# 1 nem értem a beruházást
Warren Buffett, a világ egyik legsikeresebb befektetője, óvja a nem érthető vállalkozásokba történő befektetéstől. Ez azt jelenti, hogy nem szabad részvényeket vásárolni vállalatokban, ha nem érti az üzleti modelleket. Ennek elkerülésének legjobb módja a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) vagy befektetési alapok diverzifikált portfóliójának felépítése. Ha önálló részvényekbe fektet be, akkor mielőtt befektetne, alaposan megismerje minden társaságot, amelyet ezek az részvények képviselnek.
2. számú szerelmes társaság
Túl gyakran, amikor egy olyan társaságot látunk, amelybe jól beruházunk, nagyon könnyű beleszeretni és elfelejteni, hogy befektetési formában vásároltuk az állományt. Mindig emlékezzen arra, hogy pénzt keresett a készletből. Ha megváltozik valamely alapvető tényező, amely felhívta Önt a társaságba történő vásárlásra, fontolja meg az állomány eladását.
# 3 Türelmetlenség
Hányszor nyilvánvalóvá válik a lassú és folyamatos haladás ereje? Lassú és állandó általában a tetején jelenik meg - legyen az edzőteremben, az iskolában vagy a karrierje során. Miért gondoljuk tehát, hogy ez különbözik-e a befektetésektől? A lassú, kitartó és fegyelmezett megközelítés sokkal tovább halad a hosszú táv során, mint az utolsó pillanatban készült "Üdvözlet Mary" játék. A várakozás, hogy portfóliónk valami mást csináljon, nemcsak arra készültek, a katasztrófa receptje. Ez azt jelenti, hogy várakozásait reálisnak kell tartania az egyes állományok hosszúságával, idejével és növekedésével kapcsolatban.
# 4 Túl sok befektetési forgalom
A forgalom, vagy a pozíciókba való belépés vagy kiugrás egy újabb visszatérő gyilkos. Hacsak nem intézményi befektető vagy, és alacsony jutalékot élvezhet, a tranzakciós költségek életre kelhetnek - nem is beszélve a rövid távú adókulcsokról és a jó befektetések hosszú távú nyereségének elmaradásának alternatív költségeiről.
# 5 Kísérlet a piac időzítésére
A piaci időzítés, a forgalom gonosz unokatestvére szintén megöli a hozamot. A piac sikeres időzítése rendkívül nehéz. Még az intézményi befektetők is gyakran nem teljesítik ezt sikeresen. Gary P. Brinson, L. Randolph Hood és Gilbert Beerbower által készített, a „Portfólió teljesítményét meghatározó tényezők” ( Financial Analysts Journal, 1986) közismert tanulmány az amerikai nyugdíjalapok hozamait fedezte fel. Ez a tanulmány kimutatta, hogy a hozamok időbeli változásainak átlagosan csaknem 94% -át magyarázza a befektetési politika döntése. Laikusok szerint ez azt jelzi, hogy általában a portfólió megtérülésének nagy része az általa meghozott eszközallokációs döntésekkel magyarázható, nem pedig időzítéssel vagy akár értékpapír-kiválasztással.
# 6. Várakozás az egyenletre
A megszerzés csak egy újabb módja annak, hogy elveszítsen minden esetleges profitot. Ez azt jelenti, hogy arra vár, hogy eladja a veszteséget, amíg vissza nem tér az eredeti költség alapjához. A viselkedésfinanszírozás ezt "kognitív hibának" nevezi. A veszteség elmulasztásával a befektetők kétféleképpen veszítenek. Először elkerülik a vesztes eladását, amely továbbra is csökkenhet, amíg értéktelenné válik. Másodszor, ott vannak alternatív költségek is, amelyek jobban kihasználhatók ezeknek a befektetési dollároknak.
# 7 Nem sikerült diverzifikálni
Noha a professzionális befektetők képesek lehetnek alfa-származékot generálni (vagy egy referenciaértékhez viszonyított túlzott hozamot) néhány koncentrált pozícióba történő befektetés útján, a közös befektetőknek nem szabad megpróbálniuk ezt megtenni. Tartsa be a diverzifikáció elvét. Az ETF vagy a befektetési alapok portfóliójának felépítésekor ne felejtsen el kitételt rendelni az összes nagyobb terekre. Egyéni részvényportfólió felépítésekor allokálja az összes főbb ágazatot. Általános szabály, hogy egyetlen beruházáshoz ne különítsen el több mint 5–10% -ot.
# 8 Szabályozza az érzelmeit
A befektetés megtérülésének első gyilkosa talán az érzelmeid. Az axióma, hogy a félelem és a kapzsiság uralja a piacot, igaz. Ne hagyja, hogy a félelem vagy a kapzsiság elfoglaljon téged. Összpontosítson a nagyobb képre. A tőzsdei hozamok rövidebb időn belül vadul térhetnek el, de hosszú távon a nagy kapitalizációjú részvények múltbeli hozama átlagosan 10% lehet. Vegye észre, hogy hosszú időn belül a portfólió hozama nem térhet el sokat az átlagaktól. Valójában részesülhet más befektetők irracionális döntéseiből.
Hogyan kerüljük el ezeket a hibákat
Az alábbiakban felsorolunk néhány egyéb módszert, amellyel elkerülheti ezeket a gyakori hibákat, és nyomon tudja tartani portfólióját.
Készítsen cselekvési tervet
Proaktív módon határozza meg, hogy hol tartózkodik a befektetés életciklusában, hogy mi a célja és mennyit kell befektetnie ahhoz, hogy odajusson. Ha nem érzi magát erre a célra, keress egy megbízható pénzügyi tervezőt. Ne feledje, hogy miért fekteti be pénzét, és arra ösztönözni fogja, hogy többet takarítson meg, és könnyebben meg tudja határozni a portfóliójának megfelelő elosztást. Végezze el a történelmi piaci hozamokkal kapcsolatos elvárásait. Ne várja el, hogy portfóliója egyik napról a másikra gazdagssá válik. Az egységes, hosszú távú befektetési stratégia az idő múlásával növeli a gazdagságot.
Helyezze el automatikusan a tervét
A jövedelme növekedésével érdemes még hozzáadni. Figyelemmel kíséri a befektetéseket. Minden év végén tekintse át befektetéseit és teljesítményét. Határozza meg, hogy a saját tőke / a fix jövedelem aránynak változatlannak kell-e maradnia, vagy meg kell változnia az élet helyzetének függvényében.
Van néhány szórakoztató pénzed
Mindannyian megkísértik, hogy időnként pénzt kell költeni. Ez az emberi állapot természete. Tehát ahelyett, hogy meg akarsz küzdeni vele, menj vele. Tegye félre a "szórakoztató befektetési pénzét". Ezt az összeget a befektetési portfóliójának legfeljebb 5% -ára kell korlátoznia. Ne használjon nyugdíjat. Mindig keressen befektetéseket egy megbízható pénzügyi vállalkozástól. Mivel egyesek összehasonlíthatják ezt a konkrét folyamatot a szerencsejátékkal, ugyanazokat a szabályokat kövessék, mint ahogy ezt a törekvést tenné.
- Korlátozza a veszteségeit a tőkére (például ne adjon el olyan felhívásokat, amelyek nem tartoznak Önhöz).Legyen kész arra, hogy befektetéseinek 100% -át elveszíti. Válassza ki és tartsa be az előre meghatározott korlátot annak meghatározására, hogy mikor fog elmenni.
Alsó vonal
A hibák a befektetési folyamat részét képezik. Annak ismerete, hogy mik azok, amikor elkötelezi őket, és hogyan lehet elkerülni őket, segít befektetőként sikerezni. A fenti hibák elkerülése érdekében dolgozzon ki átgondolt, szisztematikus tervet, és tartsa be azt. Ha valami vad dolgot kell tennie, tegyen félre egy szórakoztató pénzt, amelyet teljes mértékben kész elveszíteni. Kövesse ezeket az irányelveket, és jó úton haladhat olyan portfólió felépítésében, amely hosszú távon sok boldog visszatérítést fog biztosítani.
