Amerikai alapok és a Vanguard csoport: áttekintés
Az American Fund és a Vanguard Group a világ két legnagyobb befektetési alapkezelője. Mindkét vállalat büszke arra, hogy kutatással és ügyfélközpontúsággal rendelkezik, bár ellentétes módon működik a pénzeszközök marketingje, miközben jó hozamot biztosít. Az összes hozam-összehasonlítás az egyes alapok 2019. március 10-i nettó eszközértékén (NAV) alapul.
Kulcs elvihető
- Az American Alapok és a Vanguard Csoport a világ két legnagyobb befektetési alapcsaládja. Az Amerikai Alapok felszámítanak front-end és back-end terheléseket, és magas költségarányuk van; A Vanguard Alapok terhelés nélküli és alacsony költségarányúak. Az Amerikai Alapok termékeit aktívan kezelik a portfóliókezelők; A Vanguard Alapokat passzív módon kezelik.
Amerikai alapok
Az American Funds egy magántulajdonban lévő Capital Group részlege, amelyet 1931-ben alapítottak. A Los Angeles-i székhelyű Capital Group az ország tizenegyedik legnagyobb vagyonkezelője, 1, 87 trillió dollár kezelt vagyonnal (AUM), 2019. márciusától kezdve. Amerikai Egyesült Államok Az alapok választási lehetőségeket kínálnak a tőke, a részvényjövedelem, az eszközallokáció és a fix kamatozású alapok kategóriáiban. Az egyes nyugdíjazási évekre szánt eszközallokációs alapok a cég egyik legmagasabb minősítésű specialitása. Az alapokat aktívan kezelik a portfóliókezelők, akik figyelmet fordítanak az értékre és az alacsony forgalmi mutatókra.
Az American Fund nem hirdet. Alapjait a tradicionális brókerek és pénzügyi tanácsadók jutalékokkal történő kompenzációjával forgalmazza. Ezeknek a jutalékoknak a kifizetésére az alapok a front-end terhelések, a back-end terhelések és a magasabb költségarányok kombinációját számítják fel. Az A osztályú részvények maximális előreterhelése 5, 75 százalék, ami legalább öt százalékkal csökkenti az ötéves hozamot évente.
Vanguard Alapok
A Vanguard Alapok a kölcsönösen tulajdonban lévő The Vanguard Group részlege. Az 1975-ben alapított Vanguard székhelye a Valley Forge, Pennsylvania, és az ország második legnagyobb vagyonkezelője, 2019. márciusától több mint 5, 3 trillió dollár AUM-ban. A társaság egyedi struktúrája a befektetési alapok részvényeseit tényleges tulajdonosokká teszi. a társaság.
A Vanguard Csoport az összes lehetséges nyereséget visszajuttatja az alapokhoz alacsonyabb vagyonkezelési díjak formájában, ezáltal a befektetési alapok ágazatában a legalacsonyabb költségarányt biztosítva.
A Vanguard ugyanazon eszközosztályba tartozó alapokat kínál, mint az amerikai alapok. A Vanguard összes befektetési alapja terheletlen, és nincsenek 12b-1 díjak. A cég reklámot folytat, de nem fizet jutalékokat brókereknek vagy pénzügyi tanácsadóknak, akik az alapjaikat javasolják. Portfóliókezelői passzív megközelítést alkalmaznak a befektetési menedzsment területén. Az alapok nagy részét egy adott piaci index közvetlen nyomon követésére tervezték.
Amerikai alapok és a Vanguard csoport példája
A végrehajtás és a hozamok különbségeinek megértése érdekében itt összehasonlíthatjuk mind az American Alapok, mind a The Vanguard Group által kínált növekedési alapokat.
Az American Funds 'Növekedési Alap of America (AGTHX) nagy tőkeértékű részvényalap, amely a tőke növekedésére koncentrál. A portfóliókezelők aktív részvénykiválasztást gyakorolnak. Az alap kiadási aránya 0, 62%, forgalma pedig 28%. Évesített teljes hozama három év alatt 17, 46%, öt év alatt 10, 62% és 10 év alatt 16, 16%.
A Vanguard Growth Index Investor Fund (VIGRX) a tőke növekedését is nagy tőkeértékű részvényekbe történő befektetéssel célozza. Az alap nyomon követi a CRSP USA nagyvállalati növekedési indexét, amely olyan részvényeket foglal magában, amelyek az amerikai tőzsde teljes kapitalizációjának körülbelül 85% -át teszik ki. Az alap kiadási aránya 0, 17 százalék, forgalma pedig 11 százalék. Ez a befektetők számára évesített teljes hozamot jelentett három év alatt 16, 47, öt év alatt 11, 09, tíz év alatt pedig 17, 24 százalékkal.
A front-end eladási díjjal együtt a Vanguard Growth Index Fund megnövekedett hozama meghaladja a költségarány 0, 45 százalékos különbségét. Az összehasonlítás hasonló az egyéb eszközosztály alapok esetében.
