Mi az affinitáscsalás?
Az affinitáscsalás egyfajta befektetési csalás, amelyben egy művész egy azonosítható csoport tagjait célozza meg, olyan tényezők alapján, mint faj, életkor, vallás stb. A csaló vagy tagja, vagy úgy tesz, mintha a csoport tagja lenne. A csaló gyakran egy Ponzi vagy piramis rendszert reklámoz.
A rokonsági csalás megértése
Az affinitáscsalás kihasználja és kihasználja a csoporton belüli bizalmat. Például egy csaló megcélozhat egy adott vallási gyülekezetet. Gyakran az a személy megpróbálja felkutatni a csoport vezetőjének segítségét a befektetési rendszer forgalmazására. Ebben az esetben a vezető váratlan gyalogré válik a csaló rendszerben. Az áldozatok gyakran elmulasztják a hatóságok értesítését vagy a jogorvoslati lehetőségeik igénybevételét, ehelyett megpróbálják a csoporton belül dolgozni, különösen akkor, ha a csalók manipulálták az elismert közösséget vagy vallási vezetõket, hogy rávegyék mások befektetését.
Kulcs elvihető
- Az affinitáscsalás gyakran Ponzi vagy piramis sémákat foglal magában. Az affinitási csalások legismertebb példái Bernard Madoff és Ponzi-sémája. Noha az affinitáscsalás globálisan fordul elő, az USA példáiban a legjobban dokumentálják.
Példa az affinitáscsalásra
Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottsága (SEC) kivizsgálja a csoportok széles spektrumát megcélzó affinitáscsalásokat és fellép azok ellen. A közelmúltbeli esetek között szerepelt egy ex-Marine fedezeti alap, amely katonaszervezetet és egy napi kereskedőt irányított a texasi Sugar Land-ben, aki megrontotta a befektetőket a Houston-i terület libanoni és Druze közösségének többi tagja között. Egy másik esetben a SEC sürgősségi bírósági végzést kapott a Los Angeles-i perzsa-zsidó közösség tagjait célzó folyamatban lévő Ponzi-rendszer felfüggesztésére.
A történelem legnagyobb affinitáscsalását azonban Bernard L. Madoff Investment Securities követte el, amelyek 2008. november végén felszámolódtak. Madoff saját fiai fordították őt, miután bevallotta a férfiaknak, hogy üzlete „óriási Ponzi rendszer”. A Madoff-cég 50 milliárd dolláros Ponzi-rendszert működtetett, amely számos magánszemély és pénzügyi cég között számos gazdag zsidót, zsidó szervezetet és jótékonysági csoportot célozott meg, ideértve a Yeshiva Egyetemet, a Maimonides Iskolát, a Kehilath Jeshurun Zsinagógát, a Ramazot, a SAR Akadémiát és a holokauszt túlélőjét, Elie Wieselét. Alapítvány és személyes megtakarításai. Madoff rendszerét a 2008-as gazdasági összeomlás során fedezték fel, ami nagyon jellemző, mivel a csalások hajlamosak összeomlani a gyenge gazdaságban, mivel sok befektető próbál pénzt kivonni a hiány hiányának fedezésére másutt.
A probléma globális, de legjobban dokumentálva az Egyesült Államokban. A Marquet International Inc. által a Ponzi-rendszerekről készített 2011-es tanulmány 329 fő amerikai befektetési csalási esetet vizsgált meg, amelyeket az előző évtizedben fedeztek fel, legalább millió dolláros veszteséggel, és összesen közel 50 milliárd dolláros bejelentett veszteséggel.. A Ponzi sémázók által megcélzott leggyakoribb affinitáscsoport az idős vagy nyugdíjas; vallási csoportok; és etnikai csoportok. Ez a három célcsoport az összes affinitási csoport eseteinek 85% -át tette ki a vizsgálatban.
A The Economist szerint Utah az egy főre eső affinitási csalást látja az Egyesült Államokban, mivel az állam lakosainak sok tagja tartozik az LDS Egyház közösségéhez. Az LDS közösség tagjai általában rendkívül bíznak másokban, akik az egyház vezetésébe tartoznak, vagy akik hozzátartoznak, és ez a közösség rendkívül kiszolgáltatottá válnak az ilyen típusú csalásokkal szemben. Csak 2010-ben Utahns becslések szerint 1, 4 milliárd dollárt veszített az affinitási csalások miatt. Az affinitáscsalás leginkább Utah megyében fordul elő, különösen az Alpesi és Provo közötti régióban.
