Tartalomjegyzék
- Válasszon kötvényalapokat
- Szerezzen külföldi expozíciót
- Kerülje a tőkeáttételes alapokat
- Csökkentse a kockázatot
- Fontolja meg a nem ciklikus alapokat
- Használjon alternatív alapokat
- Ossza el a kockázatot
- Ragaszd ki
Számos befektető, mint általában a gazdaság, a 2008-as összeomlás óta helyreállítási módban van. Mivel a gazdaság látszólag felfelé halad, még azok is, akik vissza akarnak térni a befektetési játékba, jelentős izgalommal tehetik ezt. Bár minden típusú befektetéshez tartozik egy bizonyos mértékű kockázat, a körültekintő befektetők arra törekszenek, hogy megvédjék portfóliójukat a következő pénzügyi válság pusztulásaitól, amikor ez bekövetkezik.
Különösen a befektetési alapok kínálnak számos befektetési lehetőséget, miközben korlátozzák az Egyesült Államok gazdasági zavarának való kitettségét. A külföldi kötvényekbe és az amerikai államkötvényekbe történő befektetéstől a tengerentúli részvény lehetőségek és az ultra-rövid lejáratú adósságtermékek kihasználásáig nyolc kulcsstratégiát alkalmazhat a kockázat csökkentésére és a befektetési alapok befektetéseinek a következő összeomlás elleni védelmére.
Válasszon kötvényalapokat
A kötvényeket hagyományosan az egyik legbiztonságosabb befektetési eszköznek tekintik, mivel évente tőkehozamot és garantált kamatfizetést nyújtanak. A befektetési alapok befektetéseinek a gazdasági zavargásoktól való megvédésekor az állam által kibocsátott kötvények még biztonságosabbak, mint a vállalati kötvények. Noha a piacok összeomlást idézhetnek elő, és a gazdaság merülést vethet igénybe, az USA kormánya valószínűtlen, hogy csődöt hirdet ki és nem teljesíti a kötvénytulajdonosokkal szemben fennálló kötelezettségeit.
Hasonlóképpen, a rendkívül stabil külföldi kormányok által kibocsátott adósságokra szakosodott kötvényalapokba történő befektetés enyhítheti az amerikai összeomlás kockázatát. Bár az amerikai gazdaság kétségtelenül érinti a többi nemzet gazdaságát, egy amerikai összeomlás hatása valószínűleg nem teszi a legtöbb első világba tartozó ország fizetésképtelenné. Tartson távol a kötvényalapoktól, amelyek kockázatosabb országokba, például Görögországba fektetnek be, mivel olyan kockázatot jelentenek, amelyet el lehet kerülni, ha egyszerűen "helyi vásárolnak". A kamatlábak emelkedésével való védelem érdekében az inflációval védett alapokba fektethet, amelyek hazai és külföldi kötvényekbe fektetnek, az inflációval együtt változó kamatlábakkal.
Szerezzen külföldi expozíciót
A külföldi kötvények mellett az alapok, amelyek magasan besorolt külföldi vállalati részvényekbe fektetnek be, szintén jó módszer a kockázatok korlátozására ingatag piacon. Még egyszer, bár egy amerikai válságnak messzemenő hatások lehetnek és vannak is, a stabil, jól kormányzott külföldi vállalatok valószínűleg nem szenvednek túl rosszul, ha az amerikai piacok merülnek. Valójában egyes külföldi részvények valóban értéket szerezhetnek, ha a piac összeomlik, és az amerikai versenytársak komoly ütést kapnak.
Kerülje a tőkeáttételes alapokat
A 2008-as válság egyik legfontosabb mozgatórugója a pénzügyi ágazat tőkeáttétellel való visszaélése volt. Noha a tőkeáttétel kiváló mechanizmus lehet, amely lehetővé teszi az alapok számára, hogy gyorsított nyereséget nyújtsanak, ugyanakkor jelentősen növeli az alap kockázatát. A befektetési alapok szigorúan korlátozottak az általuk felhasználható tőkeáttétel összegét tekintve. Valójában az alap legfeljebb kölcsönt vehet fel a teljes portfólióértékének 33% -áig. Noha ez jóval alacsonyabb, mint például a legtöbb fedezeti alap által alkalmazott tőkeáttétel, mégis növeli annak valószínűségét, hogy az alap fizetésképtelenné váljon piaci visszaesés esetén. Ha el akarja távolítani a felesleges kockázatokat, kerülje el a tőkeáttételt és az adósság-alapú termékeket.
Csökkentse a kockázatot
A pénzpiaci alapokat széles körben a legstabilabb befektetési alapoknak tekintik. Mivel ezek az alapok csak az Egyesült Államok kormánya vagy nagyon magas rangú társaságok által kibocsátott rendkívül rövid lejáratú adósságokba fektetnek be, a mulasztás kockázata hihetetlenül alacsony. Természetesen a minimális kockázat általában korlátozott hozamot jelent, tehát a pénzpiaci alapokat nem a komoly vagyonteremtéshez építik. Ezek azonban alacsony kockázatú források lehetnek azok számára, akik a potenciális válság ellen akarnak fedezni.
Fontolja meg a nem ciklikus alapokat
Noha a tőzsdét gyakran úgy tüntetik fel, hogy az egyik legkockázatosabb hely a pénz elhelyezésére, a befektetési alapoknak a gazdasági zavaroktól való védelme nem jelenti a készletek teljes elkerülését. Számos olyan készlet, úgynevezett nem ciklikus készlet, amely általában viszonylag stabil marad a medvepiac idején, mivel a kibocsátó társaságok olyan termékeket és szolgáltatásokat kínálnak, amelyekre az embereknek szükségük van, függetlenül a gazdaságtól.
A közüzemi ágazat kiváló példa egy nem ciklikus iparra, mivel az embereknek szükségük van villamos energiára, gázra és vízre, függetlenül attól, hogy a gazdaság hogyan működik. Az alkohol és a dohány, bár nem feltétlenül szükséges, de továbbra is erőteljes marad a leépített piacon, mivel a fogyasztók hajlandóak pénzt költeni ezekre az árucikkekre, még akkor is, ha a pénzeszközök szűkösek.
Használjon alternatív alapokat
A 2008-as válság következményei miatt a befektetők új befektetési módot kerestek, amely nem igényelte megtérülést, és így szorosan össze kellett kapcsolni a piac egészségi állapotával. Új befektetési alapokat fejlesztettek ki, nevezett alternatív alapok, amelyek általában a fedezeti alapok számára fenntartott befektetési stratégiákat használnak, mint például az arbitrázs befektetés.
Bár néhány stratégiát, például a tőkeáttétel vagy az likviid értékpapírok felhasználását nem a portfólióvédelemre építették ki, ezek az alapok lehetővé teszik a befektetők számára a kockázat csökkentését azáltal, hogy hosszú és rövid pozíciókat vesznek fel részvényekben és származékos értékpapírokban. A piacon tartva ezek az alapok lehetővé teszik a részvényesek számára, hogy részesüljenek a visszaesésből azáltal, hogy a különféle eszközök sikerére és kudarcára fogadnak.
Ossza el a kockázatot
A befektetési alapok befektetésének egyik fő előnye, hogy automatikusan jelentős mértékű diverzifikációt biztosít. Azonban, hogy megvédje alap-befektetéseit a következő pénzügyi válságtól, diverzifikáljon tovább, különféle típusú, például a fent említett alapokba történő befektetéssel, hogy eloszlassa a kockázatát.
Ragaszd ki
A befektetők által a pénzügyi válság során annyira elveszített egyik fő ok, hogy a pánik megragadta mindenki egyszerre likvidálta befektetéseit, további feszültséget okozva a pénzügyi rendszer számára. Azok, akik kilábaltak a viharból és a helyükre hagyták a beruházásokat, általában megtérültek az idővel elvesztett módon.
Még ha a következő pénzügyi válság jövőre is megérkezik, alacsony az esélye, hogy az amerikai gazdaság örökre pusztuljon el. Minden gazdaságnak vannak emelkedése és bukása, néhányan nagyok és kisméretűek, de az Egyesült Államok piacának teljesítménye az idők folyamán bullish volt. A legfontosabb dolog, amit megtehetsz a befektetési alapok megóvása érdekében a gazdasági szabadon eséstől, az, hogy mély lélegzetet vesz és vár, amíg a vihar elmúlik.
