Az ultragazdagok, az úgynevezett ultra-nagy nettó értékű egyének (UHNWI-k) olyan csoportot alkotnak, akiknek legalább 30 millió dollár nettó értéke van. Ezen személyek nettó értéke magán- és állami vállalatok részvényeiből, ingatlanbefektetésekből és személyes befektetésekből, például művészetből, repülőgépekből és autókból áll.
Amikor az alacsonyabb nettó értékű emberek ezeket az UHNWI-kat nézik, sokan úgy vélik, hogy az ultragazdagokhoz való hozzáférés kulcsa valamilyen titkos befektetési stratégiában rejlik. Általában azonban nem ez a helyzet. Ehelyett az UHNWI-k megértik az alapjaikat, hogy pénzük számukra működjön, és tudják, hogyan kell vállalni a kiszámított kockázatokat.
Warren Buffett szavaival az első számú befektetési szabály az, hogy ne veszítsen el pénzt. Az UHNWI-k nem misztikusok, és nem fedik fel a mély befektetési titkokat. Ehelyett tudják, hogy milyen egyszerű befektetési hibákat kell elkerülni. Ezen hibák közül sok közismert, még a különösebben gazdag befektetők körében sem. Itt található az UHNWI-k által elkövetett legnagyobb befektetési hibák listája.
1. Úgy dönt, hogy csak az Egyesült Államokban és az EU-ban fektet be
Míg úgy gondolják, hogy a fejlett országok, például az Egyesült Államok és az Európai Unión belüli országok nyújtják a legnagyobb befektetési biztonságot, addig az UHNWI-k a határokon túlra néznek a határ menti és a feltörekvő piacokra. Az ultra-gazdagokba fekvő legnépszerűbb országok közé tartozik Indonézia, Chile és Szingapúr. Természetesen az egyes befektetőknek a feltörekvő piacokon kell kutatniuk, és el kell dönteniük, hogy illeszkednek-e befektetési portfólióikhoz és általános befektetési stratégiáikhoz.
2. Csak immateriális javakba történő befektetés választása
Amikor az emberek befektetési stratégiákra gondolnak, a részvények és a kötvények általában eszünkbe jutnak. Függetlenül attól, hogy magasabb likviditást vagy alacsonyabb belépési árat eredményez, ez nem jelenti azt, hogy az ilyen típusú befektetések mindig a legjobbak.
Ehelyett az UHNWI-k megértik a fizikai eszközök értékét, és ennek megfelelően osztják el a pénzüket. A rendkívül gazdag személyek olyan eszközökbe fektetnek be, mint a magán- és a kereskedelmi ingatlanok, a föld, az arany és még a műalkotások is. Az ingatlan továbbra is népszerű eszközkategória portfólióikban, hogy kiegyenlítsék a részvények volatilitását. Noha fontos befektetni ezekbe a fizikai eszközökbe, a likviditás hiánya és a magasabb befektetési ár miatt gyakran elriasztják a kisebb befektetőket.
Az ultragazdagok szerint azonban az illikvid eszközök, különösen a piaccal korrelálatlan eszközök tulajdonjoga minden befektetési portfólió számára előnyös. Ezek az eszközök nem olyan érzékenyek a piaci ingadozásokra, és hosszú távon megtérülnek. Például a Yale alapítványa olyan stratégiát hajtott végre, amely magában foglalja a nem összefüggő fizikai eszközöket, és átlagosan 8, 1% -ot hozott vissza 2006 júniusától 2016 júniusáig.
Jack Schwager: Investopedia profil
3. A beruházások 100% -ának elosztása a nyilvános piacokon
Az UHNWI-k megértik, hogy az igazi vagyon a magánpiacokon, nem pedig az állami vagy a közös piacokon jön létre. A rendkívül gazdagok kezdeti vagyonuk nagy részét magánvállalkozásoktól szerezhetik meg, gyakran közvetlen vállalkozástulajdonon keresztül vagy a magántőke angyal befektetőjeként. Ezenkívül a legfontosabb adományok, mint például a Yale és a Stanford, a magántőke-befektetéseket használják magas hozam elérésére és az alapok diverzifikációjának növelésére.
4. Lépés a Joneses-kel
Sok kisebb befektető folyamatosan arra törekszik, hogy társaik mit csinálnak, és megpróbálják összeegyeztetni vagy megverni befektetési stratégiájukat. A személyes vagyon megteremtése szempontjából azonban kritikus jelentőségű az, ha nem kerülünk bele az ilyen típusú versenybe.
Az ultragazdagok ezt tudják, és a befektetési döntések meghozatala előtt meghatározzák a személyes befektetési célokat és a hosszú távú befektetési stratégiákat. Az UHNWI-k elképzelik, hol akarnak lenni öt, tíz vagy húsz év után vagy annál később. Ragaszkodnak egy befektetési stratégiához, amely megkapja őket. Ahelyett, hogy megpróbálnák üldözni a versenyt, vagy félni az elkerülhetetlen gazdasági visszaeséstől, ők továbbra is a pályán maradnak.
Ezenkívül az ultragazdagok nagyon jók abban, hogy nem hasonlítják össze vagyonukat más egyénekkel. Ez egy csapda, amelybe sok nem vagyonos ember beleesik. Az UHNWI-k csak azért hagyják el a Lexus megvásárlásának vágyát, mert szomszédaik vásárolnak egyet. Ehelyett a szükséges pénzt fektetik be, hogy összevonják befektetési hozamaikat. Aztán, amikor elérték a kívánt vagyonszintet, készpénzt fizethetnek és megvásárolhatják a kívánt játékokat.
5. A személyes portfólió egyensúlyának hiánya
A pénzügyi ismeretek nagy probléma Amerikában, ám mindenkinek meg kell értenie a portfóliójának kiegyensúlyozásának gyakorlatát. A következetes egyensúlyteremtés révén a befektetők biztosíthatják portfólióik megfelelő diverzifikációját és arányos elosztását. Még akkor is, ha néhány befektetőnek konkrét elosztási célja van, gyakran nem lépnek fel az egyensúlyozással, lehetővé téve portfólióiknak, hogy túlságosan elforduljanak.
Az ultragazdagok számára szükség van az egyensúly kiegyenlítésére. Ezt az egyensúlyba állítást havonta, hetente vagy akár naponta is elvégezhetik, de minden UHNWI rendszeresen kiegyensúlyozza portfólióját. Azoknak az embereknek, akiknek nincs idejük az egyensúly megteremtésére vagy a pénz ahhoz, hogy valaki fizesse meg, lehetséges, hogy az eszközárak alapján állítsanak össze egyensúlyozó paramétereket a befektetési vállalkozásokkal.
6. A megtakarítási stratégia elhagyása a pénzügyi tervből
A befektetés az első számú módja annak, hogy rendkívül gazdagokká váljunk, de sokan elfelejtik a megtakarítási stratégia fontosságát. Az UHNWI-k viszont megértik, hogy a pénzügyi terv kettős stratégia: Okosan fektetnek be és bölcsen takarítanak meg.
Ily módon az ultragazdagok a pénzbeáramlás növelésére, valamint a pénzkiáramlás csökkentésére összpontosíthatnak, ezzel növelve általános vagyonukat. Noha nem feltétlenül gyakori úgy gondolni, hogy az ultragazdagok megtakarítók, az UHNWI-k tudják, hogy az anyagi lehetőségeik alatt élnek, ha rövidebb idő alatt képesek elérni a kívánt gazdagsági szintet.
