Ha aggódik a tőzsdei korrekció miatt, vagy végül a medvepiac felé halad, akkor érdemes megfontolnia az alábbiakban tárgyalt tőzsdén forgalmazott alapokat (ETF). Mindegyik nagyobb hátrányos védelmet nyújt Önnek, mint az ETF túlnyomó többsége az ETF univerzumában. Vannak azonban általános tévhitűek ezen ETF-ekkel kapcsolatban, amelyeket tudnod kell.
Az Ön kényelme érdekében az alábbi ETF-ket két csoportra osztották: felső és második szintre.
A legmagasabb szintű
Fogyasztói tűzőkapcsok SPDR ETF (XLP)
Cél: Nyomon követi a Fogyasztói kapcsok kiválasztási ágazati mutatójának teljesítményét.
Vagyon összesen: 8, 14 milliárd dollár (2015.4.15-i állapot szerint)
Kezdete: 1998. december 16
Napi átlagos mennyiség: 7, 4 millió
Osztalék: 2, 55%
Költségek: 0, 15%
3 legfontosabb gazdaságok:
A Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
A Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
2008. április Magas (összeomlás előtti): 28, 49 USD
2009. február alacsony (a piaci összeomlás mélypontja): 20, 36 USD
Elemzés: A veszteség veszteség, de az XLP rendkívül jól tartotta magát társainak a legnehezebb időben. (További információ: XLP ETF Fogyasztói kapcsok.)
iShares amerikai egészségügyi szolgáltatók (IHF)
Cél: Nyomon követi a Dow Jones USA Select Health Care Providers Index teljesítményét.
Vagyon összesen: 819, 16 millió dollár
Kezdete: 2006. május 1
Napi átlagos mennyiség: 54 280
Osztalék: 0, 16%
Költségek: 0, 45%
3 legfontosabb gazdaságok:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
2008. április magas: 49, 69 USD
2009. február alacsony: 30, 13 USD
Elemzés: Az IHF a legutóbbi válság idején nem érte el rendkívül jól, és nem valószínű, hogy értékelni fogja, ha van-e újabb válság. Ugyanakkor valószínűleg jobban tartja magát, mint utoljára, mivel a Baby Boomers olyan kora kezdődik, amikor nagyon sok egészségügyi ellátással kapcsolatos termékekre és szolgáltatásokra lesz szükségük. (További információ: Legjobban teljesítő egészségügyi ellátási ETF-ek .)
Vanguard osztalékértékelési ETF (VIG)
Cél: Nyomon követi a NASDAQ USA osztalékfizető teljesítőinek indexét.
Összes eszköz: 20, 76 milliárd dollár
Kezdete: 2006. április 21
Napi átlagos mennyiség: 879 500
Osztalék: 2, 13%
Költségek: 0, 10%
3 legfontosabb gazdaságok:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
A Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
A Procter & Gamble Co.: 3, 91%
2008. április magas: 55, 19 USD
2009. február alacsony: 33, 18 USD
Elemzés: A VIG nem tartotta jól az utóbbi válság idején. A jövőben is ez lehet a helyzet. Másrészről, ez az alacsony költségű ETF nyomon követi azon vállalatok teljesítményét, amelyek rekordosan növelik osztalékát az idő múlásával. Az ilyen vállalatok szinte mindig egészséges mérleggel rendelkeznek, és erős cash flow-kat generálnak. Ezért valószínűleg átjárják a vihart. A helyes megközelítés itt az lenne, ha a VIG-et bármilyen mártogatós áron megvásárolnánk, tudva, hogy csak idő kérdése, mire ezek az elit cégek visszatérnek. (További információ: A kereskedők osztalékot keresnek .)
A második szint
Közművek Select Sector SPDR ETF (XLU)
Cél: Az Utilities Select Sector Index teljesítményének nyomon követése.
Összes eszköz: 6, 38 milliárd dollár
Kezdete: 1998. december 16
Napi átlagos mennyiség: 13, 2 millió
Osztalékhozam: 3, 43%
Költségarány: 0, 15%
3 legfontosabb gazdaságok:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
2008. április magas: 41, 31 USD
2009. február alacsony: 25, 35 USD
Elemzés: Ha „recesszióbiztos ETF-eket” kutat, gyakran megtalálja az XLU-t a listán. De ezért kell vigyázni az olvasáshoz. Mint láthatja, az XLU nem tartotta túl jól a legutóbbi válság idején. Valószínűleg ez lesz a következő válság idején is. Noha a közművet általában biztonságosnak tekintik, a probléma az, hogy tőkeáttételű. Ezért, amikor a kamatlábak emelkednek, tartozásaik drágábbá válnak. A Duke, a NextEra Energy és a Southern Co. adósság / saját tőke aránya 1, 04, 1, 44 és 1, 17. Ez nem szörnyű arány, de magasabb kamatkörnyezetben sem megnyugtatják. (További információ: Itt az ideje az alacsony volatilitású alapoknak?)
Invesco Dynamic Food & Ital ETF (PBJ)
Cél: A dinamikus ételek és italok Intellidex Index teljesítményének nyomon követése.
Összes eszköz: 266, 83 millió dollár
Kezdete: 2005. június 23
Napi átlagos mennyiség: 91 133
Osztalék: 1, 28%
Költségek: 0, 61%
3 legfontosabb gazdaságok:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
A Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
2008. április magas: 16, 82 USD
2009. február alacsony: 11, 13 USD
Elemzés: kezelhető visszaesés a legrosszabb időkben. És a PBJ az ételek és italok legjobbjaiban fektet be. A PBJ egyetlen oka annak, hogy a második szintű listán szerepel, a 0, 61% -os költségarány, amely alig haladja meg az átlagos 0, 46% -os ETF költségarányt. Ez a megnövekedett költségarány csökkenti a profitot és felgyorsítja a veszteségeket. (További információ: Mikor van a megfelelő idő az élelmiszer- és italkészletekhez? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Cél: Az MSCI USA befektethető piaci index / Consumer Staples 25/50 teljesítményének nyomon követése.
Összes eszköz: 2, 52 milliárd dollár
Kezdete: 2004. január 26
Napi átlagos mennyiség: 114 462
Osztalék: 1, 90%
Költségek: 0, 12%
3 legfontosabb gazdaságok:
A Procter & Gamble Co.: 10, 92%
A Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
2008. április magas: 69, 85 USD
2009. február alacsony: 49, 53 USD
Elemzés: Mivel ez az ETF nagyon alacsony költségarányt kínál és a legmagasabb szintű cégeket tartja, akkor azon tűnődhet, hogy miért van a második szintű listán. Erre egyszóval lehet válaszolni: likviditás. (További információ: Fogyasztói kapcsok védenek a volatilitás ellen.)
Alsó vonal
Vegye figyelembe a fenti ETF-eket a hátrányos védelem érdekében, különös tekintettel a felső szintű kategóriába. Ennek ellenére, ha valóban aggódik a piac zavarása miatt, és hátrányos védelemre van szüksége, akkor a legbiztonságosabb játék a készpénzbe történő befizetés. Ha a piac hanyatlik, akkor deflációs környezetben zajlik. Ha készpénzben vagy, akkor ennek a készpénznek az értéke növekszik (minden dollár tovább megy). (További információ: 4 ETF-stratégia leépített piacra és az 5 legnépszerűbb recessziós részvényre .)
