Az érvényes és aktuális ingatlanterv fenntartása nélkülözhetetlen az eszközök hatékony és szabályos eloszlásának biztosítása érdekében, miután egy személy meghal. Még egy kis hiba is óriási problémákat okozhat az elszámolási folyamat során, és sok esetben ezeket a hibákat senki sem tudja kijavítani. Számos olyan kulcsfontosságú hiba okozhatja az ingatlanterv hibáját, amelyek többsége könnyen elkerülhető, ha rendszeresen felülvizsgálja az Ön vagy ügyfelének tervét, és naprakészen tartja. Ezen általános snafusok listája tartalmazza:
A kedvezményezettek frissítése nem sikerült
A házasság, a válás, a születés és a halál mind befolyásolhatja, hogy ki fogja kapni vagyonát. Ügyeljen arra, hogy azok, akiknek el kívánja hagyni vagyonát, egyértelműen szerepeljenek a megfelelő nyomtatványon. Bármelyik ilyen változás esetén ne felejtse el helyesen frissíteni az összes pénzügyi, nyugdíj- és biztosítási számlát és kötvényt, valamint végrendeletét, vagyonkezelőjét és egyéb jogi dokumentumait.
Jogi dokumentumok elmulasztása
Lehet, hogy akarata tökéletesen rendben van, de a legtöbb esetben nem mentesíti vagyonát a bizonyítási eljárás alól, ha vagyonának dollárértéke meghalad egy bizonyos összeget. Néhány eszköz természetéből adódóan mentesül a törvény alapján a bizonyítékok alól, mint például az életbiztosítás, a nyugdíjazási tervek és a járadékok, valamint bármely olyan pénzügyi számla, amelyben szerepel a halálos átutalás (TOD) kedvezményezettje. De minden más eszközre általában az állam által kinevezett ingatlan-rendezési eljárás vonatkozik. A visszavonható alapok az elsődleges eszköz, amellyel felmentik az összes többi eszközt a hagyatéktól, és ez egy olyan folyamat, amely hosszabb ideig elhúzódhat abban az esetben, ha az akaratot megtámadják, és jelentős bírósági és jogi díjakat fizetnek fel. És ha csak bizalommal bírnak akarat nélkül, ugyanolyan nagy hiba lehet, mivel az akarat az elsődleges dokumentum a gyermekek és más eltartottak gyámságának megnevezésére, ha valami történne veled és / vagy a házastársával vagy élettársával.
Szegény nyilvántartás
Kevés olyan dolog van, amelyben azok, akik az ön birtokát rendezik, kevesebbet élveznek, mint ha sok időt és erőfeszítést költenek minden eszközének és vagyonának a felkutatására, megszervezésére és felkutatására, anélkül, hogy Ön nélkül oda kellene irányítaniuk őket, ahol kell keresni. A sikeres ingatlantervek végső kulcsa egy tömör utasítás, amely megmondja az ügyvezetõnek vagy a végrehajtónak, ahol minden található, a mindenki nevét és elérhetõségét, akikkel foglalkozniuk kell, például bankárral, brókerrel, biztosítási ügynökkel, pénzügyi tervező, ügyvéd, földesúr vagy bérlők stb. Fel kell tüntetnie az összes pénzügyi webhelyet, amelyet bejelentkezési adataival használ, hogy fiókjai kényelmesen hozzáférhetők legyenek.
Gyenge kommunikáció
Ha azt mondja az örököseinek, hogy egy dolgot meg fog tenni a pénzével vagy a vagyonával, majd ha nem hozza meg a tervében a rendelkezéseit, hogy ez megtörténjen, akkor az biztos, hogy az érzések, a törött kapcsolatok és a jogi összecsapások bizonyos esetekben fájnak. Ha a helyzet kissé bonyolult és további magyarázatot igényel, akkor bölcs dolog írni egy egyszerű magyarázatot tartalmazó levelet, amely felvázolja a szándékait, vagy elmondja nekik, miért változtatott meg valamivel kapcsolatban a véleményét. Ez hosszú utat tehet a bezárás vagy a nyugalom biztosítása felé, annak ellenére, hogy nem rendelkezik jogi hatalommal.
Nem sikerült létrehozni egy tervet
Bár ez a hiba könnyen a legszembetűnőbb a listán, ez egyben a leggyakoribb. A történelem számos olyan történetet tartalmaz, amelyekben nagyon-nagyon gazdag emberek élnek, akik szinte minden birtokát elvesztették a bírósági illetékek és a jogi költségek miatt, mert nem tervezték meg előre ezt a területet. A terv kidolgozása különösen fontos azok számára, akiknek esetleg adókat kell fizetniük.
Alsó vonal
Ez csak néhány a gyakori ingatlan-tervezési hibákból, amelyek gyakran előfordulnak az ingatlanrendezési iparban. Ha többet szeretne tudni arról, hogy mit kell tennie annak biztosítása érdekében, hogy ügyfelei vagyonát az Ön igényei szerint eloszlassák, vegye fel a kapcsolatot egy képzett ingatlantervezési ügyvéddel vagy pénzügyi tanácsadóval.
