A Spectrem Group által kiadott, a magas nettó értékű férfiak és nők közötti új fehér könyv szerint számos különbség van a férfiak és a nők befektetése között. Ez a cikk megvizsgálja a nemek által alkalmazott különféle megközelítéseket a pénzkezelés és a befektetések kezelésében.
A tanulmány az Egyesült Államokban 1875 magas nettó vagyonnal és 1 277 magas nettó értékű nővel összegyűjtött adatokra támaszkodik, és négy fő különbséget derített fel a férfiak és a nők eszközök kezelése között. Olvassa el tovább, hogy különböznek egymástól. A betekintés felvilágosíthat arra, hogy a pénzügyi tanácsadók hogyan irányíthatják szolgáltatásaikat az egyik nem és a másik felé. (További információkért lásd: Miért kell a nőknek nagyobb figyelmet igényelni a tanácsadók részéről.)
- A nők általában konzervatívabbak. Míg mindkét nem azt jelezte, hogy a következő évre részvényeiben vagy befektetési alapjaiban koncentrálná rövid távú pénzüket, a férfiak erre inkább a nőkre összpontosítottak. A megkérdezett férfiak közel fele azt mondta, hogy az elkövetkező évben a részvényekre fognak összpontosítani, míg a megkérdezett nőknek csak körülbelül egyharmada mondta. A nők szerint kissé hajlamosabbak az ellenőrzésre vagy a megtakarítási számlára támaszkodni (a nők 56% -a, szemben a férfiak 52% -ával). Sokkal kevésbé valószínű, hogy a nők önálló befektetők. A tanulmány jelentős különbséget mutatott a férfiak és a nők között a saját beruházásaik kezelésében. A nők mindössze 31% -a mondta a férfiak 39% -ával szemben, hogy gyakorlati megközelítést kíván alkalmazni pénzének befektetésére. A férfiak és a nők között még nagyobb különbség mutatkozott abban, hogy élvezetet és elégedettséget szerezzenek pénzük befektetéséből. Az összes férfi közel fele azt mondta, hogy a nők kevesebb, mint egyharmadával élvezi a befektetést. És amikor a kockázatot vállalják, a nőknek csak 30% -a mondta, hogy hajlandó magasabb kockázatot viselni a nagyobb megtérülés elérése érdekében, míg a férfiak 44% -a azt mondta. És a megkérdezett nők 55% -a válaszolta, hogy garantált megtérülési arányt szeretne kapni befektetéseihez, szemben a férfiak 46% -ával. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Hogyan kell szembenézni a nőkkel egyedülálló nyugdíjba vonulással és pénzügyi tanácsokkal bármilyen korú nők számára. ) A férfiak kevésbé hajlandók szakmai tanácsot kérni. A Spectrem tanulmánya azt jelzi, hogy a nők 3% -kal nagyobb valószínűséggel kérnek tanácsot speciális szükségletekhez, mint rendszeres konzultációkhoz, mint a férfiak. És a nők további 2% -ával (15–13%) azt állították, hogy teljesen függnek tanácsadóiktól. A nők emellett kétszer annyira valószínűleg használnak könyvelőt mint elsődleges pénzügyi tanácsadót, mint a férfiak. A tanulmány szerint a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek voltak a leggyakoribb szakértők, akiket független pénzügyi tanácsadók követtek. Egyéb alkalmazott szakemberek közé tartoznak bankárok, ügyvédek, könyvelők és befektetési menedzserek. A férfiak csaknem 40% -a számolt be arról, hogy nem alkalmaz semmilyen tanácsadót, míg a nők alig több mint egyötöde tartozik ebbe a kategóriába. Értelmezés és teljesítmény. Az, hogy a nők hogyan érzékelik saját pénzügyi ismereteiket, lényegesen különbözik a férfiaktól. Több mint kétszer annyi nő számolt be pénzügyi ismeretek hiányáról, mint a férfiak. A nőknek mindössze 2% -kal többen számoltak be, hogy elégedettek voltak tanácsadójával. A nők 74% -a szerint a tanácsadók kéréseire adott válaszaira és tudásukra és teljesítményükre alapozva elégedett volt tanácsadóik teljesítményével, szemben a férfiak 66% -ával.
Alsó vonal
Ami a befektetéseket és a pénzt illeti, a férfiak inkább gyakorlati megközelítést alkalmaznak, és nagyobb valószínűséggel magukra támaszkodnak a munka elvégzéséhez. A nők igényeikhez inkább a tanácsadókra és a szakmai segítségre támaszkodnak, és jobban kockázatkerülnek, mint férfi társaik. A nagy nettó értéket képviselő ügyfelekkel foglalkozó tanácsadóknak ennek megfelelően kell testre szabniuk szolgáltatásaikat az erősebb kapcsolatok kiépítése és a nagyobb ügyfélhűség előmozdítása érdekében. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A nemek hitelcsata: Játék be!)
