A teljes piaci index alap olyan befektetési alap vagy tőzsdén forgalmazott alap (ETF), amely referenciaértékként olyan részvényindexet követ, mint például a Russell 3000 Index, az S&P 500 vagy a Wilshire 5000 Total Index. Egy adott indexhez kapcsolódó részvényekbe történő befektetés révén a teljes piaci alap teljesítményének célja a kérdéses index teljesítményének tükrözése. Az alapul szolgáló részvények, amelyekbe az ilyen típusú alapok befektetnek, gyakran nagyon változatosak, és magukban foglalhatják mind a közismert vállalatok által kibocsátott nagyvállalati részvényeket, mind a kevésbé ismert társaságok által kibocsátott kiskapacitási részvényeket.
Az alábbiakban felsoroljuk a négy legjelentősebbet. Az összes eszköz, a Morningstar besorolása, az év végi hozamok és a ráfordítási mutatók 2019. október 23-ig aktuálisak.
Kulcs elvihető
- A teljes piaci index alapok nyomon követik egy adott részvényindex részvényeit. A referenciaként használt három első index a Russell 3000 Index, az S&P 500 Index és a Wilshire 5000 Total Market Index. A leginkább figyelemre méltó teljes piaci index alap a Vanguard Total. Tőzsdei index (VTSMX), a Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), az iShares Russell 3000 (IWVB) és a Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
1. A Vanguard teljes tőzsdei index
A Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) célja a CRSP USA teljes piaci index befektetési eredményeinek nyomon követése, amely a befektethető amerikai tőzsde mintegy 100% -át képviseli. Cégei, amelyek a piaci kapitalizációk keresztmetszetét képviselik, elsősorban a New York-i Értéktőzsdén és a NASDAQ-on kereskednek.
A VTSMX portfóliójának legnagyobb részét a technológiai vállalatok adják, 22, 3% -kal. A pénzügyi szolgáltató társaságok 15, 6% -ot, míg az egészségügyi társaságok 14, 5% -ot kapnak. A fogyasztói ciklikus és ipari vállalatok az első öt ágazatot kerekítik, 12, 3% -kal és 11% -kal.
A VTSMX eszközeinek körülbelül 70% -át nagy piaci részesedésű társaságokba fektetik be. Az alap portfóliójának 19% -át a közepes vállalatok adják, a kisvállalkozások pedig 9% -kal osztják el az alapot. Az alap öt legnagyobb részesedése - az Apple, Inc., a Microsoft Corp., az Amazon.com, a Berkshire Hathaway és a Facebook - az összes befektetett eszköz kb. 11, 7% -át teszi ki.
- Kezelés alatt álló eszközök: 827, 06 milliárd USD évi hozam: 19, 90% Kiadási arány: 0, 14% Morningstar besorolás: 4 csillag
2. A Schwab Total Stock Market Index alap
A Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) a teljes amerikai részvénypiac teljes hozamát követi, a Dow Jones USA teljes részvénypiaci indexével mérve. A SWTSX jelenleg a technológiára (22, 4% allokáció), a pénzügyi szolgáltatásokra (15, 6%), az egészségügyre (14, 4%), a ciklikus fogyasztókra (12, 4%) és az iparra (10, 9%) koncentrál.
A nagy kapitalizációjú részvények a SWTSX portfóliójának kb. 70% -át teszik ki, amelynek öt legfontosabb részesedése megegyezik a fent említett Vanguard alap tulajdonaival, és szintén a portfólió 11, 7% -át teszik ki.
- Kezelés alatt álló eszközök: 9, 96 milliárd dollárÉTD hozam: 20, 03% Kiadási ráta: 0, 03% Morningstar besorolás: 4 csillag
3. Az iShares Russell 3000
Az iShares Russell 3000 (IWV) egy tőzsdén forgalmazott alap, amely nyomon követi a Russell 3000 Index teljesítményét, amely méri a széles amerikai részvénypiac befektetési eredményeit.
Társaikhoz hasonlóan az IWV indexálási megközelítést alkalmaz az alapul szolgáló referenciaértéket képviselő állományok mintájának kiválasztására. Az IWV szektorbeli allokációi és legnagyobb részesedései hasonlóak a Vanguard és a Schwab alapokhoz, ahol az öt legfontosabb név a portfóliójának 12% -át teszi ki. Az alap eszközeinek körülbelül 75% -át nagyvállalatokba fekteti be.
- Kezelés alatt álló eszközök: 9, 62 milliárd dollárÉTD hozam: 21, 23% Kiadási ráta: 0, 20% Morningstar besorolás: 4 csillag
A teljes piaci index alapban felsorolt kis részvényekkel gyakran ritkán kereskednek, ami magas kereskedési felárakat és jelentős tranzakciós költségeket eredményezhet.
4. Wilshire 5000 Index befektetési alap
A Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) egy olyan befektetési alap, amely nyomon követi a Wilshire 5000 Index befektetési eredményeit, amely az aktív kereskedelem alatt álló, az USA-ban székhellyel rendelkező összes aktív részvény piaci értékének tőkésítéskel súlyozott indexe.
Míg az index körülbelül 3600 társaságot foglal magában, az alap általában 1000 és 2500 részvényt birtokol. Az alap a nagy piaci részesedéssel rendelkező társaságokra összpontosít, amelyek teljes portfóliójának 74% -át teszik ki. A közepes vagy közepes kapitalizációjú társaságok 18% -ot, míg a kis-cap-társaságok 8% -ot kapnak.
A listán szereplő többi alaphoz hasonlóan a WFIVX a technológiai, a pénzügyi szolgáltatások, az egészségügyi, a fogyasztói ciklikus és az ipari szektort célozza meg, bár öt legfontosabb részesedése portfóliójának csupán 14% -át teszi ki. A többi alaptól eltérően a WFIVX magában foglalja az Alphabet Inc.-t (a Google holdingtársasága) a legfontosabb részvénykvintettjében.
- Kezelés alatt álló eszközök: 190, 45 millió USD évi hozam: 19, 27% Kiadási arány: 0, 60% Morningstar besorolás: 3 csillag
