A portfólió diverzifikációja a befektetés egyik alapelve. A diverzifikáció azt jelenti, hogy a befektetõnek a különbözõ befektetésekre el kell osztania a tôkét a kockázat felosztásához, ahelyett, hogy mindent egyetlen részvényre vagy befektetésre tegyen.
Noha számos befektetési típus közül lehet választani, a befektetőnek továbbra is jelentős mennyiségű tőkére van szüksége a diverzifikált portfólió felépítéséhez. Ez a tőkekövetelmény különös kihívást jelenthet a fiatal befektetők számára, mivel minimális megtakarítással rendelkeznek befektetésükhöz. A tőzsdén forgalmazott alapok azonban lehetővé teszik a diverzifikált portfólió meglétét viszonylag alacsony befektetési küszöbértékkel.
Az ETF-eknek számos más tulajdonsága is van, amelyek ideális befektetési eszközekké teszik őket a fiatal befektető számára. Ezek közül ötet nézzünk meg.
Oktatóanyag: tőzsdén kereskedett alapok
- Különféle ETF-ek
Az első ETF-ek, amelyeket az 1980-as évek végén és az 1990-es évek elején vezettek be, viszonylag egyszerű vanília termékek voltak, amelyek nyomon követik a részvényindexeket, mint például a Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) és a Dow Jones ipari átlag. Azóta a rendelkezésre álló ETF-ek feloszlottak, hogy gyakorlatilag minden eszközosztályt - részvényeket, kötvényeket, ingatlant, árucikkeket, devizákat és nemzetközi befektetéseket - tartalmazzanak, minden elképzelhető szektorral és sok résterülettel együtt. Az ETF-kibocsátók közötti verseny az ETF-ek bevezetését eredményezte, amelyeknek különös hangsúlya van, így a fiatal befektetők találhatnak konkrét ETF-eket, amelyek nyomon követik az egyes piacokat vagy szegmenseket, amelyek különösen vonzóak számukra. Számos olyan inverz ETF van, amelyek egy eszközkel vagy piaccal ellentétes irányban kereskednek, és olyan tőkeáttételes ETF-ek, amelyek kétszer vagy háromszorosára növelik az eredményeket.
Az ETFGI kutatási és tanácsadó cég adatai szerint 2018 közepén több mint 1800 amerikai alapú ETF működött. A fiatal befektetők számára a rendelkezésre álló ETF-ek széles választéka széles választékot kínál befektetési lehetőségekhez, amelyek nem állnak rendelkezésre index alapokkal. Az ETF-ek köre azt is jelenti, hogy a befektető diverzifikált portfóliót készíthet alacsonyabb tőkekibocsátással, mint ahogyan a múltban megkövetelték.
Fontoljuk meg egy fiatal befektető esetét, akinek 2500 dollár van befektetésére. Tegyük fel, hogy ez a befektető a pénzügyi piacok lelkes hallgatója, és jól definiált véleményével rendelkezik az egyes befektetésekkel kapcsolatban. Pozitív az amerikai részvénypiacon, és szeretné, ha ez lenne alapvető befektetési pozíciója. De szeretne egy kis álláspontot is alátámasztani más nézeteire - bullish aranyra és medve a japán jenre. Míg egy ilyen portfóliónak a múltban sokkal nagyobb tőkeköltségeket kellett volna igénybe vennie (különösen az áru- és valuta-ETF-ek megjelenése előtt), most az ETF-ek felhasználásával portfóliót készíthet, amely magában foglalja valamennyi véleményét. Például ez a befektető 1500 dollárt fektethet be a Standard & Poor's letéti igazolásokba (SPDR), és mindegyik 500 dollárba befektethet egy arany ETF-be, és egy japán jen ETF-et röviddel eladhat.
2. Az ETF likviditása
Az a tény, hogy a legtöbb ETF nagyon likvid és teljes egészében nap folyamán kereskedhet, jelentős előnyt jelent az index befektetési alapokhoz képest, amelyek ára csak a munkanap végén történik. Ez különösen kritikus megkülönböztető tényezővé válik a fiatal befektető számára, akik esetleg szeretnének azonnal kilépni a veszteséges befektetésből a korlátozott tőke megőrzése érdekében. Az ETF likviditási tulajdonsága lehetővé teszi a befektetők számára, hogy a részvényekhez hasonlóan felhasználják azokat napközbeni kereskedésre is.
3. Az ETF alacsony díjai
Az ETF-eknek általában alacsonyabb a ráta, mint a befektetési alapokon. Ezen felül, bár sok online bróker vásárol és ad el, mint részvényeket, jutalék nélküli ETF-et kínál, még a kis számlával rendelkező befektetők számára is. Ez nagy segítséget jelenthet a fiatal befektetők számára, mivel a magas díjak és jutalékok valóban befolyásolhatják számlaegyenlegüket.
4. Befektetési menedzsment választás ETF-ekkel
Az ETF lehetővé teszi a befektetők számára, hogy befektetéseiket az általuk választott stílusban - passzív, aktív vagy valahol a kettő között - kezeljék. A passzív menedzsment vagy az indexálás egyszerűen magában foglalja egy vagy több piaci indexbe történő befektetést, míg az aktív menedzsment gyakorlati megközelítést és konkrét részvények vagy szektorok kiválasztását vonja maga után, hogy "legyőzzék a piacot".
Azokat a fiatal befektetőket, akik egyáltalán nem ismerik a pénzügyi piacok bonyolultságát, jól szolgálnák, ha kezdetben passzív irányítási megközelítést alkalmaznának, és fokozatosan aktívabb stílusba lépnének, amikor növekszik befektetési ismereteik. Az ágazati ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy bullish vagy bullish pozíciókat szerezzenek bizonyos ágazatokban vagy piacokon, míg a fordított ETF és a tőkeáttételes ETF lehetővé teszi a fejlett portfóliókezelési stratégiák beépítését.
Noha az ETF-ek nagy részét passzív módon kezelik, csak egy index követésével léteznek aktívan kezelt ETF-ek.
5. Lépést tartani a trendekkel az ETF-en keresztül
Az ETF-k gyors növekedésének egyik fő oka az, hogy kibocsátói élen járnak az új és innovatív termékek bevezetése terén. Az ETF-kibocsátók általában gyorsan reagáltak a forró szektorok termékeinek keresletére. Például számos árucikk-alapú ETF került bevezetésre a 2003–2007-es árufuvarozás során. Ezeknek az ETF-eknek a széles árukosarai nyomon követhetők, míg mások meghatározott árucikkeket, például a kőolajat és az aranyat.
Az utóbbi időben számos, a környezetvédelmi, társadalmi és irányítási (ESG) befektetési elveket betartó ETF indult. Morgan Stanley Fenntartható Befektetési Intézet 2017. évi fenntartható jeleiről szóló jelentése szerint az évezredek 86% -a érdekli a társadalmilag felelős befektetést.
Az ETF-kibocsátók által mutatott dinamizmus és innováció egy másik jellemző, amely valószínűleg vonzó lesz a fiatal befektetők számára. Mivel az új befektetési trendek folyamatban vannak, és még újabb befektetési termékek iránti keresleti felületek vannak, kétségtelenül bevezetésre kerülnek ETF-ek e kereslet kielégítése érdekében.
Alsó vonal
Azok a fiatal befektetők, akik nem ismerik teljesen a pénzügyi piacok bonyolultságát, jól szolgálnának egy szélesebb piacot követő ETF kereskedelmével. Az ágazati ETF-ek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy bullish vagy bullish pozíciókat szerezzenek bizonyos ágazatokban, míg az inverz és a tőkeáttételes ETF-ek lehetővé teszik a fejlett portfóliókezelési stratégiák beépítését. Az ETF-ek egyéb jellemzői, amelyek ideális befektetési eszközekké teszik őket a fiatal befektetők számára, a likviditás, alacsony díjak, a befektetéskezelési választás és az innováció.
Az ETF-ek számos különböző brókernél megvásárolhatók. Ha megvizsgálja az ETF befektetéseit, akkor a Investopedia összeállította a tőzsdei legjobb online tőzsdei brókerek listáját.
