Tartalomjegyzék
- Ügyfél-demográfia
- Potenciális ügyfelek keresése
Számos cég diktálja tanácsadóinak és brókereiknek az ügyfelek pontos típusát, akiket felkérnek. Noha kőbe nem írják, a dühöngő cégek többsége azt akarja, hogy ismételt képviselői középkorú (vagy idősebb) egyének kilátásba lépjenek egymillió és öt millió dolláros likvid eszközökkel.
Ezek jövedelmező ügyfelek lehetnek, de azt is lehet érvelni, hogy a duzzasztógombokon minden rossz. Egyesek úgy vélik, hogy a tanácsadóknak 21 és 45 év közötti embereket kell megcélozniuk, akiknek készpénz vagy likvid befektetései 50 000 és 500 000 dollár közé esnek. Ez azonban túl szűk lehet, és nagy potenciális ügyfelekkel hagyhatja el a radart. Ha tanácsadó vagy, aki hozzá kíván adni üzleti könyvéhez, akkor valószínűleg nem szabad figyelmen kívül hagynia a fiatalabb és kevésbé tehetős befektetői csoportot.
Kulcs elvihető
- Számos pénzügyi tanácsadót megtanítanak nagy mennyiségű likvid eszközzel rendelkező új ügyfelek keresésére, akik közül sokan idősebbek is, hogy folyamatos üzleti tevékenységet folytassanak. Az alacsonyabb helyzetű vagyonkezelő ügyfeleknek azonban gyakran pénzügyi tanácsadásra van szükségük, és bár Most már kevesebbet kell befektetnie, kevésbé valószínű, hogy már van tanácsadója. A célzott demográfiai céloktól függetlenül fontos, hogy megismerje, hol és hogyan kell megismerni több embert, akik megfelelnek ennek a formanak, az üzleti könyv növekedéséhez.
Ügyfél-demográfia
A legtöbb középkorú és időskorú, magas nettó vagyonnal rendelkező személyt megilletik az útjuk. Valószínűbb, hogy már rendelkeznek pénzügyi tanácsadókkal, és nem nagyon fogékonyak azoknak az újonnan érkezőknek, akik megpróbálják befektetési alapjaikat kérni. Ezzel szemben a fiatalabb, kevésbé gazdag társaik általában sokkal fogékonyabbak a tanácsokra. Sőt, valószínűbb, hogy életmódváltó eseményekkel járnak, amelyek likviditási helyzeteket teremtenek, és így lehetőséget teremtenek a hozzáértő tanácsadó számára.
Regisztrált képviselőként ez nem azt jelenti, hogy le kell állítania a felső kategóriás számlákat. Nagy jövedelemtermelők, és ha jó munkát végeznek, akkor valószínűleg más gazdag személyekhez is utalnak. Ne feledje azonban, hogy a fiatalabb munkavállalók hajlamosabbak munkahelyváltásra (és 401 (k) pénzüket IRA-ba tekercselni), és családjuk növekedésével házak vásárlására vagy eladására. Ilyen esetekben valószínűleg szükségük van egy pénzügyi szakember tanácsára, és gyakrabban fordul elő fiatalabb demográfiai adatokkal.
Ezenkívül a fiatalabb generáció nagyobb valószínűséggel rendelkezik gyermekekkel, akiknek sok esetben egy kötegre van szükségük az egyetemre való felvételhez. Az intelligens, agresszív tanácsadó elősegítheti a fiatal család pénzügyi céljainak elérését. Végül is ezek a fiatalabb, kevésbé gazdag családok tényleg csak indulnak. Amint családjuk növekszik és élethelyzetük megváltozik, számtalan lehetőség lesz a kölcsönösen előnyös kapcsolatokra építeni.
Megfontolhatja azt is, hogy szűkítse-e gyakorlatát a nagy nettó értéket képviselő ügyfelekre, vagy egyébként munkásosztályú családokra. A gazdag ügyfelek jövedelmezőek lehetnek, de kevesebben vannak körülöttük, és sokuk már rendelkezik tanácsadói kapcsolatokkal, vagyis a verseny heves lehet. A dolgozó és a középosztálybeli ügyfelek sokkal gazdagabbak, és kevésbé valószínű, hogy már rendelkeznek tanácsadóval.
Természetesen nagyobb méretű üzleti könyvet kell összegyűjtenie a kisebb ügyfelektől, hogy talán csak egy gazdag ügyfél legyen - tehát mérlegelje a kompromisszumokat. A gazdag ügyfelek igényesebbek lehetnek, kiváló minőségű szolgáltatást várhatnak el, és rövid távon jobban összpontosíthatnak a megtérülésre, míg a kevésbé jólétű ügyfelek jobban érdekelhetnek olyan célok elérését, mint például a főiskolai vagy a nyugdíjas megtakarítás.
Potenciális ügyfelek keresése
Szóval, hogyan találja meg ezeket az embereket, hogy az eladási pályáját megnövelje?
List
Regisztrált képviselőként regisztrálhat számos, a marketingcégek által biztosított levelezési listára, amelyek segítenek a demográfia pontos meghatározásában. Természetesen mindig megnézheti a helyi telefonkönyvet is. A helyi marketing cégek hasonló adatokat szolgáltathatnak Önnek. Keresse meg a körzetében található emberek listáját, mivel ezekkel könnyebben kapcsolatba léphetnek. Számos olyan online szolgáltatás is létezik, amelyek e-mailben vagy közösségi média marketing útján vezethetnek.
Helyi szervezetek
Fontolja meg a csatlakozást a helyi kereskedelmi kamarához. Ez lehetővé teszi, hogy találkozzon a vállalkozás különféle tulajdonosaival és prominens embereivel a közösségében. Ezeknek az embereknek valószínűleg finanszírozásra van szükségük az üzleti vállalkozások számára, és ha kapcsolatba lépnek velük, akkor az lesz az, aki úgy dönt, hogy segít nekik.
Gondoljon arra is, hogy csatlakozzon a helyi tornateremhez vagy más olyan helyi szervezetekhez, amelyek hálózati lehetőségeket kínálhatnak. Ezek lehetővé teszik, hogy találkozzon a közösségbeli emberek sokféleségével. Ne feledje, hogy az emberek szeretnek üzletet bonyolítani valakivel, akit láthatnak és megérinthetnek, szemben a telefonos hanggal vagy az e-mailben szereplő szöveggel.
Kapcsolódjon más szakemberekhez
Barátkozhasson a helyi CPA-kkal, ügyvédekkel, orvosokkal, autókereskedőkkel, ingatlanügynökökkel és biztosítási ügynökökkel. Ezeknek az embereknek részletei vannak azon helyiek pénzügyi helyzetéről, akik illeszkednek a megcélozni kívánt demográfiai adatokhoz. Javasoljuk, hogy hozzon létre egy áttételi rendszert, ahol táplálja számukra üzleti vállalkozásaikat, és ők elküldik üzleti vállalkozásodat. Ez működik! És ez egy nagyszerű módja annak, hogy sok minõsített kilátást szerezzen hideghívás nélkül. A professzionális hálózati szervezetek, mint például a BNI és a Kereskedelmi Kamara, nagyszerű forrás lehetnek az áttétel összekapcsolásához és megosztásához.
Iskolai rendezvények
Fontolja meg a helyi iskolákkal való kapcsolatfelvételt, hogy a gyerekeknek (ingyenes) megbeszélést folytasson a regisztrált képviselő karrierjéről. Az iskolai adminisztrátorok általában hajlamosak erre. Ez lehetővé teszi, hogy bemutatkozzon a közösség új tagjaival, és hozzájáruljon a gyermekek megtakarításának és befektetésének megértéséhez. Még el is küldheti a gyerekeket haza névjegykártyájával és irodalommal, amely leírja önmagadat, cégét, licenceit és képességeit. Ez számos ajtót nyit a fiatal párok számára a növekvő családokkal a közösségében.
Nézd helyi
A helyi közösség tele van fiatalabb, kevésbé gazdag befektetőkkel, akik nyitottak arra, hogy pénzügyi tanácsadót felvegyenek maguknak és családtagjaiknak. A tanácsadóknak kreatívnak kell lenniük módszereik megtalálásában és az értékesítés hangmagasságának számításában. Ezek az emberek nem mindig magas nettó vagyonbefektetők, és senki sem fog rendkívül gazdagá tenni téged. Idővel azonban az ügyfelek jelentős számának hozzáadása az üzleti könyvhez szinte garantálja a jutalék folyamatos áramlását a nem nagyon távoli jövőben.
