A vagyonkezelői ellenőrző számla olyan vagyonkezelői bankszámla, amelyet a vagyonkezelők használhatnak járulékos költségek kifizetésére és az eszközök elosztására a vagyonkezelő kedvezményezettjeire, az alapító halála után. A vagyonkezelő számlák lehetővé teszik a vagyonkezelőknek ezeket a tranzakciókat gyorsan, külső alapok bevonása nélkül végrehajtani, miközben megkönnyítik a vagyonkezeléssel kapcsolatos pénzügyi tevékenységek nyomon követését. Banki betétszámlákként a vagyonkezelői számlákat a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) biztosítja.
Kulcs elvihető
- A megbízhatósági ellenőrző számla olyan megbízáson belüli számla, amelyet a vagyonkezelők használnak a tranzakciók megkönnyítésére, ahogyan azt a vagyonkezelői megállapodás előírja. A vagyonkezelői számlákat a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) biztosítja. Ezeket a számlákat vagyonok adják be. több forrásból, ideértve a készpénz-megtakarítást és a biztosítási kötvényeket, valamint más helyekről.
Bizalmi ellenőrző számla létrehozása
Noha az alapító tagok bizalmi ellenőrző számlát hozhatnak létre a bizalom létrehozásának folyamata során, miközben még élnek, alternatív módon a vagyonkezelők az alapító meghalása után nyithatnak ilyen számlákat a bizalmi megállapodásban ismertetett utasítások betartásával.
Nem minden bank - legyen szó téglafalból vagy online - bizalomellenőrzési szolgáltatásokat nyújt, ezért elengedhetetlen, hogy erről korán tájékozódjon. Ugyanígy alapvető fontosságú, hogy megkérdezzük a minimális nyitóbetéteket, a minimális egyenleggel kapcsolatos követelményeket, a potenciális díjakat és az ilyen számla létrehozásához szükséges dokumentumokat. Ezek magukban foglalhatják az eredeti bizalmi megállapodást, egy vagy több érvényes azonosítási formát, valamint az IRS SS4 űrlapot, amelyet akkor adnak ki, amikor az adóazonosító számot hozzárendelik a vagyonkezelőhöz. A vagyonkezelő számlákat a vagyon neve nevezi és azonos adóazonosítóval vannak ellátva. Az adóparadicsomokat, például Jersey-t gyakran használják a bizalom ellenőrzésére.
A bizalom ellenőrzésének finanszírozása
A vagyonkezelői számla számos módon finanszírozható. Például egy ügyvezető pénzt adhat a számlához a meghajtókban és a drazsékban a megbízhatósági létrehozás során. Alternatív megoldásként a pénzeszközök tartalmazhatnak kifizetéseket életbiztosítási kötvényekből vagy több más forrásból. Bármi legyen is a helyzet, a finanszírozás módszertani lehetőségeit meg kell vitatni a vagyonkezelővel, hogy tudják, hogyan kell eljárni az alapító kívánsága szerint. Valójában törvény szerint a kijelölt vagyonkezelő egyedül férhet hozzá vagyonkezelői számlához, hogy csökkentsék az ellenőrzéseket és szükség szerint feltöltsék az alapokat. Még ha több vagyonkezelő is van, a bankok általában egy egyedi aláírást írnak elő az összes ellenőrzés jóváhagyására.
Megjegyzés: Fontos megjegyezni, hogy a számlák ellenőrzése kevés vagy nem kamatot fizet, ezért érdemes a bizalmi ellenőrző egyenleget a számlák fizetéséhez és a járulékos költségek fedezéséhez szükséges összegre korlátozni.
A bizalom ellenőrzésével fizetett költségek
A megbízhatóság ellenőrzésével fizetett tipikus költségek közé tartoznak az adósságok, közüzemi számlák, biztosítás, ingatlan- és egyéb adók, temetési költségek és az ügyvédi díjak. A bizalomellenőrzés felhasználható az eszközök megosztására a vagyonkezelőből a kedvezményezettek között, minden kiadás megfizetése után, ami nélkülözhetetlen minden ügylet apró nyilvántartásának vezetésére.
FDIC biztosítási fedezet
Az FDIC biztosítási fedezetének mértéke a bizalom típusától, a kedvezményezettek számától és az egyéni státusztól függ. A visszavonható bizalom érdekében, amíg a telepesek életben vannak, az FDIC fedezete 250 000 USD. Az ember halála után kedvezményezettjeit magántulajdonosnak tekintik, következésképpen mindegyikre 250 000 dollár fedezet áll rendelkezésre. Visszavonhatatlan vagyonokkal, a telepesek élettartama alatt a bizalom 250 000 dollárra fedezhető.
Alsó vonal
A bizalom ellenőrzése a bizalom nélkülözhetetlen eszköze. Ezért indokolt egy ilyen fiók létrehozásakor tanácsot kérni egy vagyonkezelői ügyvédtől annak biztosítása érdekében, hogy a bizalom hatálybalépésekor az Ön kívánságai teljesüljenek.
